การโอนเงินตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไปต้องรายงานให้ธนาคารกลางทราบ: อัปเดตล่าสุด

บุคคลและองค์กรที่โอนเงินตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไปไม่จำเป็นต้องรายงาน ความรับผิดชอบนี้เป็นของธนาคารพาณิชย์และองค์กรตัวกลางการชำระเงิน

ตามระเบียบใหม่ในหนังสือเวียนที่ 27/2025/TT-NHNN ของ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน เป็นต้นไป ธุรกรรมการโอนภายในประเทศที่มีมูลค่า 500 ล้านดองขึ้นไป หรือ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไปสำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศ (รวมถึงสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า) จะต้องมีการรายงานไปยังธนาคารแห่งรัฐ

นอกจากนี้ ธุรกรรมที่น่าสงสัย เช่น การโอนเงินความถี่สูงไปยังบัญชีที่แตกต่างกันหลายบัญชี จะต้องมีการรายงานเพื่อวัตถุประสงค์ในการกำกับดูแลทางการเงินด้วย

อย่างไรก็ตาม บุคคลหรือองค์กรที่ทำการโอนเงินไม่มีภาระผูกพันในการรายงาน ความรับผิดชอบนี้เป็นของธนาคารพาณิชย์และองค์กรตัวกลางในการชำระเงิน

สถาบันการเงินจะจัดทำรายงานธุรกรรมโดยใช้ข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งรวมถึงข้อมูลครบถ้วน เช่น ชื่อธนาคารผู้ส่งและผู้รับ ผู้ส่งและผู้รับ หมายเลขบัญชี จำนวนเงิน สกุลเงิน วัตถุประสงค์ และเวลาของธุรกรรม

ระบบของ Vietcombank พร้อมที่จะตรวจสอบธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป หรือพบสัญญาณผิดปกติโดยอัตโนมัติ เมื่อตรวจพบ ธนาคารจะรวบรวมและส่งรายงานออนไลน์ไปยังธนาคารกลาง

ธนาคารใหญ่ๆ อื่นๆ เช่น VietinBank และสถาบันสินเชื่อในประเทศหลายแห่งก็ยืนยันว่าพวกเขากำลังใช้ขั้นตอนที่คล้ายคลึงกันเพื่อให้แน่ใจว่าการกำกับดูแลได้รับการดำเนินการอย่างเต็มที่และทันท่วงที

ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารแห่งรัฐกล่าวว่า การกำหนดให้มีการรายงานธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงหรือธุรกรรมที่น่าสงสัยจะช่วยให้หน่วยงานบริหารจัดการคัดกรองและตรวจจับสัญญาณที่ผิดปกติ โดยเฉพาะการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรือการปกปิดแหล่งที่มาของสินทรัพย์ที่ผิดกฎหมาย

นี่เป็นขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าระบบการเงินของเวียดนามเป็นไปตามมาตรฐานสากลด้านการต่อต้านการฟอกเงิน พร้อมทั้งเพิ่มความโปร่งใสและความปลอดภัยในการทำธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์

การ โฆษณา

ที่มา: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html