อนุสัญญาฮานอย: เพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงินต่อความเสี่ยงจากการฟอกเงิน

ในบริบทของอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูงที่ซับซ้อน การต่อต้านการฟอกเงินได้กลายมาเป็นเสาหลักที่สำคัญในการปกป้องระบบการเงินและเสริมสร้างความเชื่อมั่นในเศรษฐกิจดิจิทัลของเวียดนาม

บทบาทของเวียดนามในฐานะประธานพิธีลงนามอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านอาชญากรรมไซเบอร์ ถือเป็นก้าวสำคัญในการบูรณาการระหว่างประเทศด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์และความมั่นคงทางการเงิน

ในบริบทของอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูงที่ซับซ้อนมากขึ้น การต่อต้านการฟอกเงินได้กลายมาเป็นหนึ่งในเสาหลักที่สำคัญในการปกป้องระบบการเงินและเสริมสร้างความเชื่อมั่นใน เศรษฐกิจ ดิจิทัลของเวียดนาม

นายเหงียน หง็อก คานห์ รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ กล่าวว่า การปรับปรุงกรอบกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินให้สมบูรณ์แบบเป็นภารกิจสำคัญในแผนปฏิบัติการแห่งชาติที่ รัฐบาล กำลังดำเนินการอยู่

หนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025/TT-NHNN ของ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ที่ให้คำแนะนำการบังคับใช้กฎหมายป้องกันการฟอกเงินหลายมาตรา ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2025 ถือเป็นก้าวสำคัญในกระบวนการนี้

หนังสือเวียนกำหนดให้สถาบันการเงินและตัวกลางการชำระเงินต้องรายงานธุรกรรมภายในประเทศมูลค่า 500 ล้านดอง หรือ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศ และเสริมสร้างกลไกการติดตาม ตรวจสอบ และระงับธุรกรรมที่น่าสงสัย การเปลี่ยนมาใช้การรายงานทางอิเล็กทรอนิกส์อย่างเต็มรูปแบบจะช่วยเพิ่มความโปร่งใสและลดความเสี่ยงในการดำเนินการด้วยตนเอง

ควบคู่ไปกับการปรับปรุงกฎระเบียบเกี่ยวกับการรายงานและการติดตามธุรกรรม รัฐบาลยังขยายกรอบการจัดการไปสู่ภาคสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งเป็นพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงที่จะถูกนำไปใช้ในการฟอกเงิน

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มติ 05/2025/NQ-CP ว่าด้วยโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล กำหนดให้ปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินอย่างเคร่งครัด ถือเป็นก้าวสำคัญในการสร้างระเบียงทางกฎหมาย ยืนยันความมุ่งมั่นในการควบคุมธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างเข้มงวด ซึ่งเป็นพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินข้ามพรมแดน

ดร.เหงียน ไท ฮา หัวหน้าคณะนิติศาสตร์ สถาบันการธนาคาร ให้ความเห็นว่าระบบกฎหมายของเวียดนามเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินนั้นใกล้เคียงกับมาตรฐานสากลแล้ว แต่ยังขาดความสม่ำเสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการควบคุมสินทรัพย์เสมือนและธุรกรรมดิจิทัล ซึ่งเป็นช่องโหว่ที่อาชญากรสามารถใช้ประโยชน์เพื่อฟอกเงินได้

“โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เราไม่มีกรอบทางกฎหมายที่ชัดเจนสำหรับสินทรัพย์เสมือน ซึ่งเป็นช่องโหว่ที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้ฟอกเงินสามารถใช้ประโยชน์ได้” ดร.ไทยฮา กล่าวเน้นย้ำ

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวไว้ เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพในการต่อต้านการฟอกเงิน เวียดนามจำเป็นต้องประสานระบบกฎหมาย ปรับปรุงประสิทธิภาพในการบังคับใช้กฎหมาย และปรับปรุงคุณสมบัติของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินให้ดียิ่งขึ้น เพื่อให้สามารถระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างรวดเร็ว รวมถึงธุรกรรมที่ดำเนินการโดยใช้วิธีการใหม่ๆ

เมื่อกรอบทางกฎหมายมีความเข้มแข็งขึ้น เทคโนโลยีจะมีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนการบังคับใช้กฎหมาย ช่วยให้หน่วยงานต่างๆ ตรวจพบธุรกรรมที่ผิดปกติได้ในระยะเริ่มต้น และเพิ่มประสิทธิภาพในการติดตาม

ดร.เหงียน ไท ฮา เสนอว่าเวียดนามจำเป็นต้องส่งเสริมการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีสมัยใหม่ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่ในระบบการติดตามธุรกรรม

หน่วยงานต่างๆ ตั้งแต่ธนาคารแห่งรัฐ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ไปจนถึงกระทรวงสารสนเทศและการสื่อสาร จำเป็นต้องสร้างกลไกการประสานงานระหว่างภาคส่วนอย่างใกล้ชิด เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรม ข้อมูลประจำตัว และกระแสเงินสดจะได้รับการแบ่งปันอย่างรวดเร็ว

เขายังเน้นย้ำถึงปัจจัยการยับยั้ง: “ตรวจจับและจัดการการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินทั้งหมดอย่างรวดเร็วและเข้มงวดเพื่อสร้างการยับยั้งสำหรับบุคคลที่เกี่ยวข้อง”

ในระดับนานาชาติ การที่เวียดนามเป็นเจ้าภาพจัดพิธีลงนามอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านอาชญากรรมไซเบอร์ แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของประเทศในการเข้าร่วมกับชุมชนระหว่างประเทศในการแบ่งปันข้อมูล การประสานงานการติดตามทางการเงิน และการป้องกันอาชญากรรมข้ามพรมแดน

จะเห็นได้ว่าการปรับปรุงกฎหมาย การใช้เทคโนโลยีการเฝ้าระวัง และการส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศพร้อมกันนั้นเป็นสามเสาหลักที่ช่วยให้เวียดนามเสริมสร้าง "เกราะ" ป้องกันการฟอกเงินให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น

ในบริบทของการดำรงตำแหน่งประธานพิธีลงนามอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านอาชญากรรมทางไซเบอร์ เวียดนามกำลังยืนยันความตั้งใจที่จะไม่เพียงแต่ปกป้องความมั่นคงทางการเงินของชาติเท่านั้น แต่ยังมีส่วนสนับสนุนความพยายามระดับโลกในการปราบปรามอาชญากรรมข้ามพรมแดนในยุคดิจิทัลอีกด้วย

(TTXVN/เวียดนาม+)

ที่มา: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp