การลงทุนกองทุนเปิด: ทางเลือกอันชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการเติบโตของสินทรัพย์อย่างยั่งยืน

(แดน ตรี) – สำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์ของตนเอง โดยเฉพาะกลุ่มนักลงทุนรุ่นใหม่ที่ประสบความสำเร็จ การเลือกลงทุนในกองทุนเปิด ซึ่งเป็นช่องทางการลงทุนที่ยืดหยุ่นและยั่งยืน มากขึ้น จะตอบโจทย์เป้าหมายระยะยาวของพวกเขา

การลงทุนไม่ใช่สิทธิพิเศษของคนรวย

คุณมินห์ อันห์ (อายุ 36 ปี) ผู้จัดการระดับกลางของบริษัทข้ามชาติ เคยคิดว่าการลงทุนเป็นเรื่องไกลตัว เฉพาะผู้ที่มีเงินทุนจำนวนมากหรือมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านเท่านั้น แต่ในปี 2562 หลังจากเข้าร่วมสัมมนาเรื่องการจัดการการเงินส่วนบุคคล เธอเริ่มตั้งเงิน 10 ล้านดองต่อเดือนเพื่อลงทุนในกองทุนเปิด ซึ่งเป็นรูปแบบการลงทุนสมัยใหม่ที่กำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในเวียดนาม

“ฉันตระหนักว่าฉันสามารถลงทุนในหุ้นได้ แม้จะไม่มีเวลาเรียนรู้ตลาดมากนัก การลงทุนอย่างสม่ำเสมอก็เหมือนกับการออมเงิน แต่เงินของฉันถูกลงทุนอย่างเป็นระบบและมีวินัย” เธอเล่า

หลังจากผ่านไป 5 ปี การลงทุนอย่างสม่ำเสมอได้นำมาซึ่งผลลัพธ์เชิงบวก ไม่เพียงแต่สินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นอย่างมากเท่านั้น แต่ยังมีการริเริ่มวางแผนการเงินในระยะยาวอีกด้วย ตั้งแต่การซื้อบ้านไปจนถึงการเตรียมกองทุนการศึกษาของบุตรหลาน

กองทุนเปิดเป็นรูปแบบการลงทุนแบบรวมกลุ่มที่นักลงทุนร่วมลงทุนและมอบหมายให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมืออาชีพดูแลจัดการพอร์ตการลงทุน ด้วยข้อได้เปรียบด้านความยืดหยุ่น ความโปร่งใส และความสามารถในการเริ่มต้นลงทุนด้วยเงินจำนวนเล็กน้อย กองทุนเปิดจึงเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับคนรุ่นใหม่และคนทำงานที่มีเวลาจำกัดที่ต้องการลงทุนระยะยาวแต่ไม่มีเวลาหรือความเชี่ยวชาญในการลงทุนด้วยตนเองมากนัก

เมื่อเทียบกับช่องทางการลงทุน เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือทองคำ นักลงทุนสามารถเข้าร่วมกองทุนเปิดได้สะดวกกว่า เพราะเริ่มต้นด้วยเงินทุนเพียงไม่กี่แสนดอง และสามารถถอนเงินทุนออกมาได้ตลอดเวลา

ข้อมูลจากบริษัทจัดการกองทุน VinaCapital ระบุว่า ในช่วง 5 ปี จนถึงวันที่ 15 มิถุนายน กองทุนเปิดที่บริหารจัดการโดยหน่วยลงทุนนี้ล้วนมีการเติบโตที่น่าประทับใจ แม้จะมีการปรับฐานของตลาดอย่างรุนแรง ยกตัวอย่างเช่น กองทุน VINACAPITAL-VESAF และ VINACAPITAL-VEOF ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีแบบทบต้นที่ 22.3% และ 18.2% ซึ่งสูงกว่าดัชนีอ้างอิง VN-Index ที่ 9.6% ต่อปีในช่วงเวลาเดียวกันอย่างมาก

พูดง่ายๆ ก็คือ หากคุณลงทุนในกองทุนหุ้นเดือนละ 10 ล้านดอง เป็นเวลา 5 ปี จำนวนเงินที่ลงทุนทั้งหมดจะเท่ากับ 600 ล้านดอง หากสมมติว่าผลตอบแทนเฉลี่ยเพียง 12% ต่อปี บุคคลนั้นจะสามารถสะสมเงินได้ประมาณ 817 ล้านดอง

ผลตอบแทนเฉลี่ยทบต้น 5 ปีของกองทุนหุ้นและกองทุนผสมที่บริหารจัดการโดย VinaCapital ณ วันที่ 15 มิถุนายน (ภาพถ่าย: VinaCapital)

การลงทุนและการออม: สองสิ่งที่แยกจากกันไม่ได้

หลายคนเข้าใจผิดว่าการลงทุนคือการลงทุนทดแทนการออมเงิน แต่ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินกล่าวว่าทั้งสองสิ่งนี้ควรควบคู่กันไป การออมเงินคือการสร้างสภาพคล่องในระยะสั้น ใช้ในยามฉุกเฉิน เช่น เจ็บป่วย ว่างงาน หรือใช้จ่ายอย่างกะทันหัน ขณะเดียวกัน การลงทุนเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้สินทรัพย์เติบโตในระยะกลางและระยะยาว ช่วยให้บรรลุเป้าหมายใหญ่ๆ เช่น การซื้อบ้าน เกษียณอายุก่อนกำหนด หรือลงทุนเพื่อ การศึกษา ของลูก

หลักการทั่วไปคือการรักษาเงินออมให้เท่ากับค่าครองชีพ 3-6 เดือน โดยนำเงินที่เหลือไปลงทุนในช่องทางการลงทุนที่มีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทน หากนักลงทุนเริ่มต้นลงทุนตั้งแต่เนิ่นๆ และมีวินัยในการลงทุน พวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากพลังของดอกเบี้ยทบต้น ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว

คุณเหงียน ฮว่าย ทู CFA รองผู้อำนวยการทั่วไป บริษัท วีนาแคปิตอล ฟันด์ แมเนจเมนท์ จำกัด กล่าวว่า สำหรับผู้ลงทุนในกองทุนเปิด ปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือการมีทัศนคติการลงทุนในระยะยาว มีทัศนคติที่มั่นคง และไม่ใส่ใจกับความผันผวนของตลาดในระยะสั้นมากเกินไป

“เหตุผลก็คือ VinaCapital ได้คัดเลือกธุรกิจที่มีการเติบโตในระยะยาวที่ดีที่สุดและซื้อกิจการเหล่านั้นในราคาที่สมเหตุสมผล เมื่อธุรกิจเติบโต มูลค่าการลงทุนก็จะเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติเมื่อเวลาผ่านไป” คุณธูอธิบาย

อาจกล่าวได้ว่าการลงทุนไม่ใช่สิทธิพิเศษของคนรวยหรือผู้ที่เข้าใจตลาดอีกต่อไป ด้วยการพัฒนากองทุนเปิด ใครๆ ก็สามารถเริ่มต้นลงทุนได้อย่างง่ายดาย เป็นระบบ และมีประสิทธิภาพ แม้แต่ผู้ที่มีเงินทุนน้อยหรือมีงานยุ่ง

การลงทุนและการออมไม่ใช่ทางเลือกที่ตรงกันข้าม แต่เป็นสองสิ่งที่เสริมซึ่งกันและกัน การรู้วิธีผสมผสานทั้งสองสิ่งนี้เข้าด้วยกัน จะช่วยให้ทุกคนสามารถสร้างอนาคตทางการเงินที่มั่นคง ยืดหยุ่น และก้าวหน้ายิ่งขึ้นได้

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm