เสนอปรับธนาคารที่ “บังคับ” ลูกค้าซื้อประกัน

ANTD.VN - ธนาคารที่เชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ไม่บังคับกับการให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินในรูปแบบใดๆ ตามที่กฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อกำหนด จะถูกปรับเป็นเงิน 400-500 ล้านดอง

ธนาคารแห่งรัฐกำลังขอความคิดเห็นเกี่ยวกับร่างพระราชกฤษฎีกาแทนที่พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 88/2019/ND-CP ลงวันที่ 14 พฤศจิกายน 2019 ซึ่งควบคุมการคว่ำบาตรทางปกครองในภาคการเงินและการธนาคาร (แก้ไขและเพิ่มเติม)

ดังนั้นร่างดังกล่าวจึงได้เพิ่มเติมบทลงโทษตามกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ พ.ศ. 2567

ที่น่าสังเกตคือร่างกฎหมายดังกล่าวเสนอให้ปรับเงิน 400-500 ล้านดองสำหรับกฎหมายข้อใดข้อหนึ่งดังต่อไปนี้: การเชื่อมโยงผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ไม่บังคับใช้กับการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินในรูปแบบใดๆ ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ; การแทรกแซงกิจกรรมทางการเงินและกิจกรรมทางธุรกิจอื่นๆ ของสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศโดยผิดกฎหมาย;

การกระทำที่เป็นการจำกัดการแข่งขันหรือการแข่งขันที่ไม่เป็นธรรมซึ่งมีความเสี่ยงที่จะก่อให้เกิดอันตรายหรือความเสียหายต่อการดำเนินนโยบายการเงินแห่งชาติและความปลอดภัยของระบบสถาบันสินเชื่อ

ธนาคารไม่ได้รับอนุญาตให้ "บังคับ" ลูกค้าให้ซื้อประกันภัยเสริมเมื่อทำการอนุมัติสินเชื่อ

นอกจากนี้ ยังมีการละเมิดอื่นๆ อีกมากมายที่อาจมีโทษ เช่น ค่าปรับ 20-30 ล้านดอง สำหรับการไม่แจ้งหรือไม่แจ้งธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับการแต่งตั้งบุคคลให้ดำรงตำแหน่งผู้แทนทางกฎหมายของสถาบันสินเชื่อ ซึ่งเป็นการฝ่าฝืนบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ

การกระทำที่ไม่ปฏิบัติตามหรือรักษาความพึงพอใจที่เพียงพอต่อข้อกำหนดในการเปิดสาขาในประเทศและสำนักงานธุรกรรมของธนาคารพาณิชย์ จะถูกปรับเป็นเงิน 40 - 50 ล้านดอง

เกี่ยวกับการทบทวนบทบัญญัติแห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 และเอกสารประกอบกฎหมายนั้น ร่างพระราชกฤษฎีกาได้ตัดข้อความใดๆ ออกจากบทบัญญัติแห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินทั้งหมด เพื่อหลีกเลี่ยงกรณีการแก้ไข เพิ่มเติม เปลี่ยนใหม่ เอกสารทางกฎหมาย และแก้ไขบทลงโทษให้สอดคล้องกับบทบัญญัติว่าด้วยความรับผิดชอบ หน้าที่ และข้อห้ามแห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และเอกสารประกอบกฎหมาย

แต่ร่างกฎหมายกลับกำหนดค่าปรับ 150-200 ล้านดอง สำหรับการกระทำที่ไม่พัฒนากระบวนการบริหารความเสี่ยง ไม่จัดประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยง หรือจัดประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยงที่ไม่สอดคล้องกับบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน กฎหมายป้องกันการก่อการร้าย และกฎหมายป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง

การไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าบุคคลต่างชาติที่มีอิทธิพล ทางการเมือง ตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน จะถูกปรับตั้งแต่ 150-200 ล้านดอง

การไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามระเบียบที่เกี่ยวข้องกับธนาคารตัวแทนในการสร้างความสัมพันธ์กับธนาคารพันธมิตรเพื่อจัดหาผลิตภัณฑ์ทางการเงิน บริการ การชำระเงิน และบริการอื่น ๆ ให้แก่ธนาคารพันธมิตรตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

การไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติตามไม่ครบถ้วนตามระเบียบที่เกี่ยวข้องกับความรับผิดชอบของนิติบุคคลที่รายงานในการให้ผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ ผลิตภัณฑ์และบริการที่มีอยู่เดิมที่ใช้เทคโนโลยีนวัตกรรมตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ปรับตั้งแต่ 200-300 ล้านบาท ฐานไม่กำกับดูแลธุรกรรมพิเศษบางรายการตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ที่มา: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd