ไม่มีบัตรประจำตัว สามารถเปิดบัญชีธนาคารได้ไหม?

ก่อนอื่นเลย สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าเอกสารระบุตัวตนมีบทบาทสำคัญในการยืนยันตัวตนของผู้เปิดบัญชี ธนาคารมักขอให้ลูกค้าจัดเตรียมเอกสาร เช่น บัตรประจำตัวประชาชน บัตรประจำตัวประชาชน หรือหนังสือเดินทาง เพื่อให้แน่ใจว่าผู้เปิดบัญชีเป็นเจ้าของตามกฎหมายและสามารถรับผิดชอบต่อธุรกรรมทางการเงินใดๆ ที่เกี่ยวข้องได้ การไม่มีเอกสารระบุตัวตนไม่เพียงทำให้การยืนยันตัวตนทำได้ยากเท่านั้น แต่ยังอาจละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายอีกด้วย

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ข้อ 7 ข้อ 1 ของหนังสือเวียน 02/2019/TT-NHNN กำหนดให้ต้องมีเอกสารในการเปิดบัญชีธนาคารดังนี้:

1. สำหรับบัญชีชำระเงินส่วนบุคคล:

ก) การยื่นคำขอเปิดบัญชีชำระเงินให้ยื่นตามแบบฟอร์มของธนาคารหรือสาขาธนาคารต่างประเทศที่เปิดบัญชีไว้ และต้องเป็นไปตามข้อกำหนดในข้อ 1 ข้อ 13 ของหนังสือเวียนฉบับนี้

ข) บัตรประจำตัวประชาชนที่ถูกต้อง หรือบัตรประจำตัวประชาชน หรือหนังสือเดินทาง, ใบสูติบัตร (สำหรับบุคคลที่เป็นพลเมืองเวียดนามอายุต่ำกว่า 14 ปี), วีซ่าเข้าประเทศ หรือเอกสารที่พิสูจน์การยกเว้นวีซ่า (สำหรับบุคคลที่เป็นชาวต่างชาติ) ของเจ้าของบัญชี

ค) ในกรณีที่บุคคลเปิดบัญชีชำระเงินผ่านผู้พิทักษ์หรือผู้แทนตามกฎหมาย นอกเหนือจากเอกสารที่กำหนดไว้ในข้อ ก และ ข วรรค 1 ของข้อนี้แล้ว แฟ้มเปิดบัญชีชำระเงินยังต้องมีบัตรประจำตัวประชาชนหรือบัตรประจำตัวประชาชนที่ถูกต้อง หรือหนังสือเดินทางของผู้พิทักษ์หรือผู้แทนตามกฎหมาย และเอกสารที่พิสูจน์สถานะผู้แทนตามกฎหมายของบุคคลนั้นที่เกี่ยวข้องกับเจ้าของบัญชีด้วย

ดังนั้นตามหลักเกณฑ์ข้างต้น เมื่อเปิดบัญชีธนาคาร จำเป็นต้องมีเอกสารยืนยันตัวตน หากไม่มีเอกสารยืนยันตัวตน จะไม่สามารถเปิดบัญชีธนาคารได้

ในบริบทของการพัฒนาด้านเทคโนโลยี การเปิดบัญชีธนาคารออนไลน์ก็ได้รับความนิยมมากขึ้นเช่นกัน ธนาคารหลายแห่งได้นำบริการเปิดบัญชีออนไลน์มาใช้ ทำให้ลูกค้าสามารถดำเนินการดังกล่าวได้อย่างรวดเร็วและสะดวกสบาย โดยไม่ต้องไปที่ธนาคารโดยตรง

อย่างไรก็ตาม การเปิดบัญชีออนไลน์ยังต้องมีมาตรการยืนยันตัวตนที่เข้มงวด และมักกำหนดให้ลูกค้าต้องแสดงเอกสารยืนยันตัวตนด้วยการสแกนรูปถ่ายหรือรหัส QR

กงเฮี่ยว (การสังเคราะห์)

ที่มา: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html