ธนาคารทหารไทยพาณิชย์ (MB) เป็นหน่วยงานแรกในเวียดนามที่นำระบบระบุข้อมูลบัญชีฉ้อโกงมาใช้ตั้งแต่ปลายเดือนมิถุนายน 2567 เป็นต้นไป ระบบนี้ถือว่ามีประโยชน์อย่างยิ่งในบริบทของการพัฒนาเทคโนโลยีสารสนเทศอย่างรวดเร็วและรูปแบบการฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ

เมื่อทำการโอนเงิน ลูกค้าจะได้รับคำเตือนในกรณีที่ผู้รับเงินมีบัญชีที่อาจมีการฉ้อโกง วิธีนี้ช่วยให้ลูกค้าสามารถหยุดธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างง่ายดาย ช่วยปกป้องบัญชีและทรัพย์สินของพวกเขาให้ปลอดภัย

ในการประชุมนักลงทุนที่จัดโดย MB ในช่วงบ่ายของวันที่ 5 สิงหาคม ขณะตอบคำถามของ VietNamNet คุณ Vu Thanh Trung รองประธานคณะกรรมการบริหารที่รับผิดชอบด้านการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ MB ได้แบ่งปันรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับฟีเจอร์นี้

คุณ Trung กล่าวว่า ระบบตรวจจับและแจ้งเตือนการฉ้อโกงนี้เป็นผลมาจากการประสานงานระหว่าง MB และกรมความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมขั้นสูง (A05) กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ MB และ A05 อัปเดตรายชื่อบัญชีทั้งหมดที่มีส่วนเกี่ยวข้องหรือเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงทั่วประเทศ ปัจจุบันมีบัญชีมากกว่า 3,000 บัญชี และจะอัปเดตทุกวัน ก่อนทำธุรกรรมการโอนเงินของลูกค้า MB ทุกครั้ง ธนาคารจะตรวจสอบอย่างรวดเร็วเพื่อระบุว่าบัญชีนั้นอยู่ในรายชื่อที่น่าสงสัยหรือไม่

“ผมยืนยันว่านี่เป็นเพียงรายชื่อบัญชีต้องสงสัย ซึ่งรวมถึงบัญชีปลอมจริง ๆ และบัญชีที่น่าสงสัยด้วย เราเตือนลูกค้าอย่างชัดเจนก่อนโอนเงินว่าบัญชีผู้รับเงินอยู่ในรายชื่อบัญชีต้องสงสัย” คุณ Trung แจ้ง

เฉพาะในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2567 ทันทีที่มีการเปิดใช้งานฟีเจอร์นี้ MB ก็ได้แจ้งเตือนลูกค้า 2,700 ราย และหลังจากได้รับข่าวนี้ ลูกค้า 1,500 รายก็ได้หยุดทำธุรกรรมโดยทันที

W-สัญญาณเตือนไฟไหม้ mb 34.jpg
คำเตือนของ MB เกี่ยวกับบัญชีที่น่าสงสัย ภาพ: Tuan Nguyen

รองประธานคณะกรรมการบริหารของ MB เสริมว่าในการประชุมเพื่อทบทวนการดำเนินการโครงการพัฒนาแอปพลิเคชันข้อมูลประชากร การระบุตัวตน และการพิสูจน์ตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลระดับชาติในช่วงปี 2022-2025 โดยมีวิสัยทัศน์ถึงปี 2030 ของ รัฐบาล (โครงการ 06) และแผนการประสานงานหมายเลข 01/KHPH-BCA-NHNNVN ระหว่างกระทรวงความมั่นคงสาธารณะและธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ในการดำเนินการตามภารกิจในโครงการ 06 นั้น ธนาคารทั้งหมดเห็นชอบอย่างเร่งด่วนให้เพิ่มคุณลักษณะการตรวจจับและแจ้งเตือนบัญชีฉ้อโกงลงในระบบร่วมกับ A05

ตอบคำถามที่ว่าเหตุใดธนาคารจึงไม่ดำเนินการปิดบัญชีทันทีหากพบว่าเป็นบัญชีฉ้อโกงที่เปิดกับ MB นายหวู่ ธานห์ จุง กล่าวว่า ธนาคารทำได้เพียงออกคำเตือนเท่านั้น การปิดหรือเปิดบัญชีของลูกค้าจะต้องเป็นไปตามกฎหมาย ไม่สามารถปิดบัญชีโดยพลการได้

เกี่ยวกับแผนการรับโอนธนาคารที่อ่อนแอ นายหลิว ตรัง ไทย ประธานกรรมการบริหารของ MB กล่าวว่า ธนาคารได้ดำเนินการตามแผนและข้อเสนอการรับโอนไปยังธนาคารแห่งชาติเรียบร้อยแล้ว ธนาคารแห่งชาติได้รายงานผลต่อรัฐบาลแล้ว และกำลังดำเนินการรวบรวมความเห็นจากกระทรวง กรม และสาขาที่เกี่ยวข้อง

ตามแผนไตรมาส 3 ปี 2567 รัฐบาลจะพิจารณาอนุมัติ หากทุกอย่างราบรื่น คาดว่าจะอนุมัติได้ภายในปีนี้