ธนาคารได้รับอนุญาตให้หยุดธุรกรรมเมื่อสงสัยว่าแหล่งที่มาของเงินนั้นผิดกฎหมาย

ส.ก.ป. 10/07/2023 15:06 น.

สำหรับบัญชีการชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีการโอนเงินผิดกฎหมาย ธนาคารจะต้องขอให้ลูกค้าไปที่เคาน์เตอร์เพื่อตรวจสอบข้อมูล ในกรณีที่มีหลักฐานเพียงพอ ธนาคารพาณิชย์สามารถระงับการทำธุรกรรมของลูกค้าได้

ธนาคารสามารถหยุดธุรกรรมได้เมื่อสงสัยว่าแหล่งที่มาของเงินนั้นผิดกฎหมาย

เพื่อป้องกันและจำกัดการแสวงหาประโยชน์จากการเปิดและใช้บัญชีชำระเงินเพื่อวัตถุประสงค์ที่ฉ้อโกง หลอกลวง และผิดกฎหมาย ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) เพิ่งขอให้ธนาคาร สาขาธนาคารต่างประเทศ และสถาบันสินเชื่อ (CI) เข้มงวดมาตรการการจัดการความเสี่ยงในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงิน

สำหรับบัญชีการชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีการโอนเงินผิดกฎหมาย ธนาคารจะต้องขอให้ลูกค้าไปที่เคาน์เตอร์เพื่อตรวจสอบข้อมูล พร้อมกันนี้ ให้หยุดให้บริการบน Mobile Banking และกำหนดให้ลูกค้าต้องตรวจสอบยืนยันธุรกรรมการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์โดยใช้ข้อมูลไบโอเมตริกซ์และลายเซ็นดิจิทัล ในกรณีที่มีหลักฐานเพียงพอ ธนาคารพาณิชย์สามารถระงับการทำธุรกรรมของลูกค้าได้

นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐยังกำหนดให้สถาบันสินเชื่อตรวจสอบขั้นตอนและข้อบังคับภายในในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงินด้วย พร้อมกันนี้ให้สั่งการให้เจ้าหน้าที่และลูกจ้างของสถาบันสินเชื่อทุกแห่งปฏิบัติตามขั้นตอนการเปิดบัญชีชำระเงินตามระเบียบอย่างเคร่งครัด

ธนาคารแห่งรัฐยังกำหนดให้สถาบันสินเชื่อไม่เปิดบัญชีชำระเงินตามรายชื่อลูกค้าที่สร้างไว้ล่วงหน้า และรักษาข้อมูลของลูกค้าที่เปิดบัญชีไว้เป็นความลับ พร้อมกันนี้ ธนาคารจะต้องเร่งดำเนินการวางระบบเชื่อมต่อเพื่อใช้ประโยชน์จากข้อมูลประชากรเพื่อทำความสะอาดข้อมูลและตรวจสอบลูกค้าให้ถูกต้อง ให้ตรวจสอบและเปรียบเทียบข้อมูลลูกค้าที่เปิดบัญชีชำระเงินกับข้อมูลที่จัดเก็บในฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติ เพื่อจำกัดการเปิดบัญชีชำระเงินด้วยเอกสารยืนยันตัวตนปลอม การให้เช่าบัญชีชำระเงิน เป็นต้น

นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐยังกำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องดำเนินการวิจัย พัฒนา และนำมาตรการจัดการความเสี่ยงในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงินไปใช้เพื่อตรวจจับและป้องกันการกระทำฉ้อโกงและการใช้บัญชีชำระเงินเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายอย่างจริงจัง ทุกเดือนธนาคารจะต้องแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีการชำระเงินที่มีสัญญาณที่น่าสงสัยเกี่ยวกับธุรกรรมฉ้อโกงให้ธนาคารของรัฐทราบ หน่วยงานการเงินจะตรวจสอบ สังเคราะห์ และสร้างฐานข้อมูลกลางของบัญชีการชำระเงินที่มีสัญญาณของการฉ้อโกงที่ต้องสงสัย และจะทำการวิจัยเพื่อสร้างกลไกในการแบ่งปันข้อมูลกับสถาบันสินเชื่อ ซึ่งจะช่วยป้องกันกิจกรรมฉ้อโกงผ่านบัญชีการชำระเงิน

แหล่งที่มา