ส.ก.ป.
สำหรับบัญชีชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีการโอนเงินผิดกฎหมาย ธนาคารจำเป็นต้องขอให้ลูกค้ามาที่เคาน์เตอร์เพื่อตรวจสอบข้อมูล หากมีหลักฐานเพียงพอ ธนาคารพาณิชย์สามารถระงับการทำธุรกรรมของลูกค้าได้
 |
| ธนาคารสามารถหยุดธุรกรรมได้เมื่อสงสัยว่าแหล่งที่มาของเงินนั้นผิดกฎหมาย |
เพื่อป้องกันและจำกัดการแสวงหาประโยชน์จากการเปิดและใช้บัญชีชำระเงินเพื่อวัตถุประสงค์ที่ฉ้อโกง หลอกลวง และผิดกฎหมาย ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) เพิ่งขอให้ธนาคาร สาขาธนาคารต่างประเทศ และสถาบันสินเชื่อ (CI) เข้มงวดมาตรการการจัดการความเสี่ยงในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงิน
ดังนั้น สำหรับบัญชีการชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีการโอนเงินผิดกฎหมาย ธนาคารจะต้องขอให้ลูกค้าไปที่เคาน์เตอร์เพื่อตรวจสอบข้อมูล พร้อมกันนั้น ให้หยุดให้บริการบน Mobile Banking หรือขอให้ลูกค้าตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์โดยใช้ข้อมูลชีวภาพและลายเซ็นดิจิทัล ในกรณีที่มีหลักฐานเพียงพอ ธนาคารพาณิชย์สามารถหยุดธุรกรรมของลูกค้าได้
นอกจากนี้ ธนาคารกลางยังได้ขอให้สถาบันการเงินต่างๆ ทบทวนขั้นตอนและระเบียบภายในเกี่ยวกับการเปิดบัญชีและใช้บัญชีชำระเงิน พร้อมทั้งกำชับเจ้าหน้าที่และลูกจ้างของสถาบันการเงินต่างๆ ให้ปฏิบัติตามขั้นตอนและคำสั่งในการเปิดบัญชีชำระเงินอย่างเคร่งครัดตามระเบียบ
ธนาคารกลางยังกำหนดให้สถาบันการเงินไม่เปิดบัญชีชำระเงินตามรายชื่อลูกค้าที่จัดทำไว้ล่วงหน้า และต้องรักษาข้อมูลของลูกค้าที่เปิดบัญชีไว้เป็นความลับ นอกจากนี้ ธนาคารจะต้องเร่งดำเนินการติดตั้งระบบเชื่อมต่อเพื่อใช้ประโยชน์จากข้อมูลประชากรเพื่อทำความสะอาดข้อมูล ตรวจสอบลูกค้าให้ถูกต้อง ตรวจสอบและจับคู่ข้อมูลลูกค้าที่เปิดบัญชีชำระเงินกับข้อมูลที่เก็บไว้ในฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติ เพื่อลดการเปิดบัญชีชำระเงินโดยใช้เอกสารแสดงตัวตนปลอม บัญชีชำระเงินแบบเช่าซื้อ เป็นต้น
นอกจากนี้ ธนาคารกลางยังกำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องดำเนินการวิจัย พัฒนา และนำมาตรการจัดการความเสี่ยงในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงินอย่างจริงจัง เพื่อตรวจจับและป้องกันการกระทำฉ้อโกงและการใช้บัญชีชำระเงินเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย โดยธนาคารจะต้องแจ้งข้อมูลบัญชีชำระเงินที่มีสัญญาณบ่งชี้ความสงสัยที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมฉ้อโกงให้ธนาคารกลางทราบทุกเดือน หน่วยงานบริหารเงินจะตรวจสอบ รวบรวม และสร้างฐานข้อมูลกลางของบัญชีชำระเงินที่มีสัญญาณบ่งชี้ความสงสัยเกี่ยวกับการฉ้อโกง และจะทำการวิจัยเพื่อสร้างกลไกในการแบ่งปันข้อมูลกับสถาบันสินเชื่อ ซึ่งจะช่วยป้องกันการกระทำฉ้อโกงผ่านบัญชีชำระเงินได้
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)