OCB พัฒนาอย่างยั่งยืนด้วยแพลตฟอร์มการจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ

ให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับการลงทุนและการยกระดับโมเดลการบริหารความเสี่ยงตามมาตรฐานสากลในกระบวนการดำเนินงาน เพื่อช่วยให้มั่นใจได้ว่าการดำเนินงานของธนาคารมีเสถียรภาพ ปลอดภัย และมีประสิทธิผลอยู่เสมอ อีกทั้งยังสร้างรากฐานที่มั่นคงให้กับกลยุทธ์การพัฒนาอย่างยั่งยืนของ Orient Commercial Bank (OCB) ในช่วงเวลาที่ผ่านมา

OCB เป็นหนึ่งในธนาคารผู้บุกเบิกในการพัฒนาศักยภาพในการบริหารความเสี่ยง ผ่านโครงการสำคัญต่างๆ มากมายในการปรับปรุงกรอบการบริหารความเสี่ยงตามมาตรฐานสากล นับตั้งแต่ปี 2561 เป็นต้นมา OCB ได้รับการยอมรับจากธนาคารแห่งรัฐให้เป็นหนึ่งในสามธนาคารแรกที่ดำเนินการตามรายการบริหารความเสี่ยงตามมาตรฐานสากล Basel II ได้สำเร็จ ภายในปี 2565 OCB ได้นำมาตรฐาน Basel III มาใช้ในการจัดการความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและ Basel II ตามวิธีจำลองภายใน (IMA) สำหรับการบริหารความเสี่ยงด้านตลาด ร่วมกับการนำมาตรฐาน "การประเมินภายในด้านความปลอดภัยสภาพคล่องตามข้อบังคับของธนาคารกลางยุโรป (ILAAP)" มาใช้อย่างสำเร็จ

ในปี 2566 OCB ยังคงประกาศการดำเนินการติดตั้งและใช้งานแพลตฟอร์มคำนวณทุนของระบบคลาวด์คอมพิวติ้งตามมาตรฐาน Basel II Advanced (แนวทางภายใน - IRB) เสร็จสิ้น โดยเป็นธนาคารแห่งแรกในเวียดนามที่ดำเนินการตามข้อกำหนด Basel ขั้นสูงทั้งหมดในมาตรฐานการจัดการความเสี่ยงระดับสากล หลังจากดำเนินการมา 2 ปี OCB ได้ปรับปรุงตัวชี้วัดอย่างต่อเนื่องในการสร้างหลักประกันความปลอดภัยในการสำรองเงินทุนหมุนเวียนและเพิ่มความยืดหยุ่นของสภาพคล่องต่อเหตุการณ์ไม่คาดฝัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปี 2567 อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) อัตราส่วนสำรองสภาพคล่อง (LRR) อัตราส่วนเงินกู้ต่อเงินฝาก (LDR) และอัตราส่วนเงินกองทุนระยะสั้นสำหรับการกู้ยืมระยะกลางและยาว จะเป็นไปตามกฎเกณฑ์ของธนาคารแห่งรัฐเสมอ นอกจากนี้ OCB ยังถือสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง เช่น เงินสด พันธบัตร รัฐบาล และเงินกู้ระหว่างธนาคาร เพื่อให้อัตราส่วนสำรองสภาพคล่อง (LRR) สอดคล้องกับกฎระเบียบในปัจจุบัน

นอกจากนี้ ธนาคารยังติดตามอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) LCR และขีดจำกัด NSFR เป็นประจำทุกเดือน เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามการบริหารความเสี่ยงตามมาตรฐานสากลบาเซิล สิ่งนี้ได้กำหนดทิศทางการพัฒนาของ OCB ไปสู่ความยั่งยืน ความโปร่งใส ประสิทธิภาพ และความปลอดภัย

“ในปี 2567 เราจะดำเนินการประเมินภายในเกี่ยวกับความเพียงพอของเงินกองทุน (ICAAP) และสภาพคล่อง (ILAAP) อย่างสม่ำเสมอภายใต้สถานการณ์ที่ซับซ้อน เพื่อเป็นการยืนยันถึงความสามารถของ OCB ในการปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินต่อลูกค้าและพันธมิตรในสถานการณ์ที่เป็นไปได้ ตลอดจนสร้างความมั่นใจว่าการดำเนินธุรกิจในระยะสั้นมีเสถียรภาพ ตลอดจนมีแผนเงินทุนที่มั่นคงเพื่อตอบสนองความต้องการในการพัฒนาธุรกิจ” ตัวแทนผู้นำของ OCB กล่าว

เป็นที่ทราบกันดีว่า OCB ยอมรับความเสี่ยงสำหรับปี 2567 ได้โดยมีเป้าหมายการควบคุมความเสี่ยงที่เข้มงวดและยืดหยุ่นเพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยทางการเงินสำหรับธนาคาร ในขณะที่ยังคงสอดคล้องกับกลยุทธ์ทางธุรกิจ ดังนั้น ตัวชี้วัดการควบคุมความเสี่ยงหลักจึงได้รับการดูแลรักษาและมีการทบทวน ประเมิน และปรับเปลี่ยนอย่างทันท่วงทีอย่างสม่ำเสมอ ทั้งนี้เพื่อสร้างเงื่อนไขให้ OCB สามารถพัฒนามาตราส่วนและรับรองการควบคุมความเสี่ยงที่เข้มงวด

ด้วยการดำเนินงานที่ปลอดภัย มีประสิทธิภาพ และโปร่งใสบนแพลตฟอร์มการจัดการความเสี่ยงที่มั่นคงตามมาตรฐานสากล ควบคู่ไปกับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องในกิจกรรมนี้ในแต่ละขั้นตอน ทำให้ OCB ได้รับการจัดอันดับสูงจาก Moody's เป็นเวลาหลายปีติดต่อกัน โดยเฉพาะในปี 2567 เรตติ้งเครดิตของธนาคารจะอยู่ที่ Ba3 และแนวโน้มจะได้รับการปรับเป็น "คงที่" อันดับเครดิตนี้สะท้อนถึงความสามารถทางการเงินที่มั่นคงของ OCB ตลอดช่วงวัฏจักร เศรษฐกิจ อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนที่ดี และการคาดการณ์การปรับปรุงคุณภาพสินทรัพย์ในอนาคต นอกจากนี้ มูดีส์ยังคงรักษาระดับการประเมินความเสี่ยงคู่สัญญาระยะยาว (CRR) สำหรับสกุลเงินต่างประเทศและในประเทศไว้ที่ Ba3 และระดับการจัดอันดับความเสี่ยงคู่สัญญาระยะยาวที่ Ba3 (cr) อีกด้วย

ซึ่งจะเปิดโอกาสให้ OCB ได้รับเงินทุนจากต่างประเทศจากสถาบันการเงินระหว่างประเทศอย่างต่อเนื่อง โดยผ่านกระบวนการตรวจสอบและประเมินที่เข้มงวดมากตามมาตรฐานของแต่ละองค์กร ทั้งในด้านคุณภาพการดำเนินงานและการบริหารความเสี่ยงที่มั่นคง เพื่อให้มั่นใจว่ากระบวนการพัฒนาจะมีความปลอดภัย โปร่งใส และมีประสิทธิผล นอกจากนี้ ในระหว่างกระบวนการรักษาสินเชื่อ ธนาคารจะต้องปฏิบัติตามพันธกรณีที่มีต่อตัวชี้วัด "สุขภาพ" ทางการเงินในด้านความปลอดภัยของเงินทุน คุณภาพสินทรัพย์ สภาพคล่อง ฯลฯ อย่างเคร่งครัด

เงินทุนนี้ช่วยให้ลูกค้า SME ของธนาคารโดยเฉพาะธุรกิจที่เป็นของผู้หญิงเข้าถึงสินเชื่อที่มีอัตราดอกเบี้ยพิเศษเพื่อใช้จ่ายด้านการลงทุน การผลิต และการพัฒนาธุรกิจ สอดคล้องกับยุทธศาสตร์การพัฒนาอย่างยั่งยืนที่ OCB วางไว้

ในปี 2568 ด้วยเป้าหมายมุ่งมั่นนำ OCB เข้าสู่อันดับ 5 ธนาคารเอกชนชั้นนำของเวียดนามในด้านประสิทธิภาพและ ESG นอกเหนือจากแนวทางการดำเนินงานด้านเป้าหมายทางธุรกิจ ผลิตภัณฑ์และบริการ การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ทรัพยากรบุคคล ฯลฯ แล้ว OCB จะยังคงปรับปรุงการกำกับดูแล ปรับโครงสร้างรูปแบบองค์กร และจัดการทรัพยากรทุนในทิศทางที่ยั่งยืน นอกเหนือจากการเสริมความแข็งแกร่งให้กับแพลตฟอร์มการบริหารความเสี่ยง

ที่มา: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html