ธนาคารให้ความร่วมมือในการจัดการธุรกรรมที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง

VTV.vn - ธนาคารจะประสานงานกันอย่างใกล้ชิดมากขึ้นผ่านคู่มือคำแนะนำในการประสานงานเพื่อสนับสนุนการจัดการบัญชีหรือบัตรที่มีธุรกรรมที่ต้องสงสัยว่าฉ้อโกง

Đài truyền hình Việt Nam•21/10/2025

ระบบธนาคารได้แจ้งเตือนผู้ใช้งาน เพื่อป้องกันธุรกรรมที่มีความเสี่ยงต่อการฉ้อโกง มูลค่ารวมประมาณ 1,500 พันล้านดอง ธนาคารต่างๆ จะประสานงานอย่างใกล้ชิดมากขึ้นผ่านคู่มือเพื่อประสานงานสนับสนุนการจัดการบัญชีหรือบัตรที่มีธุรกรรมที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง

จนถึงปัจจุบัน ธนาคารแห่งรัฐได้รวบรวมบัญชีที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง ปลอมแปลง และฉ้อโกงแล้วประมาณ 600,000 บัญชี ผู้ฉ้อโกงมักโอนเงินผ่านธนาคารหลายแห่ง ด้วยเหตุนี้ ธนาคารพาณิชย์จึงต้องมีการประสานงานอย่างใกล้ชิดเพื่อจัดการและติดตามกระแสเงิน โดยอ้างอิงจากคู่มือฉบับนี้ ทั้งสองฝ่ายจะตกลงกันเกี่ยวกับกระบวนการรับ ตรวจสอบ และดำเนินการตามคำขอรับการสนับสนุนที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่น่าสงสัย

นายเหงียน มินห์ เฟือง หัวหน้าคณะอนุกรรมการบริหารความเสี่ยง สมาคมบัตรธนาคาร กล่าวว่า “นอกจากธนาคารของรัฐจะมีระบบเตือนภัยทางการเงินแล้ว คู่มือนี้ยังช่วยในการจัดการสถานการณ์ในภายหลังหากลูกค้าทำธุรกรรมที่น่าสงสัยและมีความเสี่ยง เพื่อให้หน่วยงานสมาชิกสามารถหยุดหรือดำเนินการได้ทันทีและรวดเร็วที่สุด เพื่อสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและดีที่สุดสำหรับการทำธุรกรรมผ่านบัตรและการโอนเงิน”

คุณเล ถิ ฮอง นุง รองหัวหน้าศูนย์ติดตามการปฏิบัติงานบริการนภาส กล่าวว่า "บางทีในการทำธุรกรรมครั้งแรก ลูกค้าอาจแจ้งเตือนธนาคาร เราไม่สามารถป้องกันธุรกรรมนั้นได้ทันที อย่างไรก็ตาม เราสามารถแยกบัญชีเหล่านั้นออกจากระบบธนาคาร รวมถึงป้องกันกระแสเงินสดในครั้งต่อไป นั่นคือ ป้องกันธุรกรรมฉ้อโกงในครั้งต่อไป"

ตามที่วางแผนไว้ ธนาคารจะนำคู่มือนี้เข้าไว้ในกระบวนการภายใน และจัดการฝึกอบรมให้กับแผนกต่างๆ เช่น ศูนย์บริการทางโทรศัพท์ ฝ่ายบริหารความเสี่ยง ฝ่ายกฎหมาย ฯลฯ เพื่อทำให้กระบวนการดำเนินการเป็นมาตรฐาน เพิ่มการทำงานอัตโนมัติ และติดตามกระแสเงินที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง เลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม กล่าวว่า "การดำเนินการนี้จะจำกัดการไหลของเงินเข้าบัญชีหนึ่ง โอนไปยังบัญชีอื่นๆ และโอนไปยังหลายบัญชีพร้อมกัน สถาบันสินเชื่อสามารถประสานงานกันได้ อันดับแรก ตรวจสอบให้แน่ใจว่าบัญชีนั้นเป็นบัญชีฉ้อโกงหรือไม่ หากมีสัญญาณของการฉ้อโกงหรือการหลอกลวง บัญชีนั้นจะถูกระงับทันที เพื่อไม่ให้เงินที่ฉ้อโกงไหลออกไป"

สมาคมธนาคารยังกล่าวอีกว่าจะประสานงานอย่างใกล้ชิดกับ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ เพื่อป้องกันและจัดการกับธุรกรรมฉ้อโกงอย่างรวดเร็ว ซึ่งจะช่วยปกป้องสิทธิที่ถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้าและรับรองความปลอดภัยของระบบการชำระเงิน

ที่มา: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm