“ล่า” บัญชีธนาคารที่มีชื่อเดียวกันเพื่อกระทำการฉ้อโกง

นางสาวเหงียน ทู ฟอง (อาศัยอยู่ในเมืองทู ดึ๊ก นครโฮจิมินห์) กล่าวว่า เธอได้รับข้อความทางเฟซบุ๊กจากเพื่อนสนิทชื่อ เอ็ม ที่ขอกู้เงิน 30 ล้านดอง เพื่อจ่ายดอกเบี้ยธนาคาร เธอไว้ใจและโอนเงินเพราะเห็นว่าชื่อบัญชีธนาคารที่ให้ไว้ตรงกับชื่อจริงของเพื่อนสนิทของเธอคือ NCM อย่างไรก็ตาม เมื่อเธอเห็นนาย ม. เข้ามากดดันเธอ เธอจึงหยุดการทำธุรกรรมชั่วคราว โทรไปยืนยัน และพบว่าคนที่ส่งข้อความขอยืมเงินนั้นเป็นของปลอม

ซื้อบัญชีธนาคารง่ายๆ

“เพื่อนของนายเอ็มบางคนโดนหลอก แต่โชคดีที่เงินที่ได้เป็นเพียง 1-2 ล้านดองเท่านั้น ถ้าฉันไม่ระวัง ฉันคงสูญเสียเงินไป 30 ล้านดอง โดยไม่รู้ถึงกลอุบายของคนร้าย” นางฟองกล่าว

ล่าสุด นายเหงียน กวาง ฮุย พนักงานธนาคารในนครโฮจิมินห์ บอกอีกว่า เขาถูกหลอกเอาเงินไป 5 ล้านดอง โดยใช้กลวิธีคล้ายๆ กัน จนกระทั่งเพื่อนของเขาแจ้งให้เขาทราบใน Zalo ว่าบัญชีของเขาถูก "แฮ็ก" คุณ Huy จึงรู้ตัวว่าเขาติดกับดักแล้ว “ผมเห็นชื่อบัญชีธนาคารที่ถูกต้องสำหรับการโอนเงิน ตอนนั้นคนร้ายยังตั้งใจ วิดีโอ คอลเพื่อให้ผมเห็นหน้าเขาแล้ววางสายไป ดังนั้นผมจึงไม่สงสัยอะไรอีก” นายฮุยกล่าว

จากการบันทึกของผู้สื่อข่าว ระบุว่า เพียงพิมพ์คำว่า “ซื้อบัญชีธนาคาร” บนเครือข่ายโซเชียลอย่าง Facebook ก็จะพบกับกลุ่มและสมาคมต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายบัญชีธนาคารปรากฏขึ้นมา ที่โดดเด่นคือกลุ่ม “ซื้อขายบัญชีธนาคาร บัตร ATM - เคาน์เตอร์ธนาคาร - ธนาคารเสมือน” ที่มีสมาชิกมากกว่า 100,000 ราย มีโพสต์จำนวนมากเกี่ยวกับการซื้อบัญชีธนาคารในกลุ่มนี้ที่ดึงดูดความเห็นหลายร้อยรายการภายในเวลาเพียง 1 ชั่วโมงหลังจากโพสต์ โดยส่วนใหญ่แล้วเป็นการขอใบเสนอราคาผ่านกล่องข้อความ

จากการพูดคุยกับบัญชี Facebook ชื่อ Hoang Hieu เราได้เรียนรู้ว่าลูกค้าเพียงแค่จ่ายเงิน 2.5 ล้านดองก็สามารถซื้อบัตร CCCD, ซิมโทรศัพท์, บัญชีธนาคารออนไลน์ หรือแม้กระทั่งบัตรเครดิตของธนาคารใดก็ได้ที่มีชื่อเจ้าของบัญชีตามต้องการได้ “ก่อนชำระเงิน ลูกค้าสามารถตรวจสอบได้ เรารับประกันชื่อเสียงของเรา” – บัญชีของหวงเฮี่ยวยืนยัน

การฉ้อโกงบนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ จนทำให้หน่วยงานจัดการต้องใช้มาตรการที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ภาพ : LE TINH

ตัวแทนธนาคารพาณิชย์ของรัฐแห่งหนึ่งกล่าวว่า ธนาคารบางแห่งได้นำฟีเจอร์การสร้างชื่อเล่นให้กับบัญชีลูกค้ามาใช้ ซึ่งคนร้ายสามารถใช้ประโยชน์ในการฉ้อโกงได้ "แม้ว่าชื่อเล่นจะไม่ซ้ำกันและไม่ซ้ำกัน แต่ผู้กระทำความผิดก็สามารถใช้คุณสมบัตินี้เพื่อจับคู่ชื่อของลูกค้าที่แอบอ้าง จากนั้นหลอกลวงญาติและครอบครัวของเหยื่อเพื่อขโมยเงิน" ตัวแทนของธนาคารกล่าว

เจ้าหน้าที่ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศของธนาคารพาณิชย์แห่งหนึ่งยังระบุด้วยว่า หลังจากได้บัญชีธนาคารปลอมมาแล้ว ผู้กระทำความผิดก็จะมุ่งไปที่แพลตฟอร์มโซเชียลเน็ตเวิร์ก เช่น Zalo และ Facebook เพื่อค้นหาบัญชีที่มีชื่อคล้ายกัน หลังจาก "แฮ็ก" บัญชีโซเชียลมีเดียแล้ว พวกเขาจึงติดต่อกับผู้คนในรายชื่อเพื่อนของเหยื่อเพื่อขอโอนเงิน

การตรวจสอบข้อมูลชีวภาพมีประสิทธิผลหรือไม่?

ตามที่ผู้แทนของธนาคาร Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) กล่าว กลอุบายดังกล่าวข้างต้นจะถูกป้องกันหรือลดน้อยลงหลังจากที่ธนาคารต่างๆ ดำเนินการตามระเบียบของธนาคารแห่งรัฐที่กำหนดให้ต้องมีการพิสูจน์ตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพ (ใบหน้า) สำหรับธุรกรรมโอนเงินที่มีมูลค่าเกิน 10 ล้านดอง หรือมูลค่าธุรกรรมรวมในหนึ่งวันเกิน 20 ล้านดอง “ด้วยการใช้การตรวจสอบข้อมูลชีวภาพในการโอนเงิน ผู้กระทำความผิดจะไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการตรวจสอบดังกล่าวเพื่อกระทำการฉ้อโกงได้ ถือเป็นก้าวสำคัญในการป้องกันการฉ้อโกงและปกป้องทรัพย์สินของลูกค้า” ตัวแทนจาก TPBank กล่าว

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง "การปรับปรุงความปลอดภัยและความมั่นคงของธุรกรรมแบบไม่ใช้เงินสด" ซึ่งจัดโดยฝ่ายชำระเงิน ฝ่ายสื่อสาร ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม และหนังสือพิมพ์ Tuoi Tre ร่วมกับหน่วยงานอื่นๆ ในช่วงบ่ายของวันที่ 14 มิถุนายน นาย Tu Tien Phat กรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคาร Asia Commercial Joint Stock Bank ( ACB ) กล่าวว่า จำเป็นต้องกำหนดให้ต้องมีการตรวจสอบใบหน้าในการทำธุรกรรมโอนเงินที่มีมูลค่าเกิน 10 ล้านดอง/ครั้ง หรือเกิน 20 ล้านดอง/วัน เพื่อป้องกันไม่ให้คนร้ายขโมยเงินจากบัญชี ACB ได้นำระบบการตรวจสอบใบหน้ามาใช้และได้รับผลตอบรับที่ดีจากลูกค้า “หลังจากสมัครได้ 3 วัน มีลูกค้ากว่า 30,000 รายที่ใช้กระบวนการยืนยันตัวตนด้วยใบหน้า ซึ่งใช้เวลาเพียงไม่ถึง 30 วินาที” นายพัท กล่าว

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการประเมินทางการเงินและการธนาคารระบุว่าแบบฟอร์มระบุตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ (eKYC) ยังคงมีช่องโหว่ที่ผู้ทำผิดกฎหมายสามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้ กลอุบายของพวกหลอกลวงก็คือการใช้ข้อมูลบน CCCD ของใครก็ตามแล้วแนบมากับใบหน้าของพวกเขาเพื่อเปิดบัญชี ปัจจุบันธนาคารบางแห่งกำหนดให้ผู้ใช้ยืนยันตัวตนด้วยใบหน้าโดยการหันซ้าย หันขวา มองขึ้นและลงเท่านั้น จึงเป็นไปได้อย่างยิ่งที่จะใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ยืนยันตัวตนแทน

“เพื่อป้องกันช่องโหว่ดังกล่าว ธนาคารจำเป็นต้องขอให้ลูกค้าสร้างหน้ายิ้ม หน้าโกรธ หรือหน้าร้องไห้เพิ่มเติม... เพื่อแสดงถึงสภาพของบุคคลที่แท้จริง นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องมีการเชื่อมโยงกับข้อมูลประชากรของประเทศ รวมถึงข้อมูลใบหน้า เพื่อให้เมื่อเกิดกรณีฉ้อโกงขึ้น เจ้าหน้าที่จะสามารถติดตามและระบุตัวผู้กระทำความผิดได้” ผู้เชี่ยวชาญรายนี้แนะนำ

นายเหงียน ฮู เหงียน รองผู้อำนวยการศูนย์ตอบสนองเหตุฉุกเฉินทางไซเบอร์ของเวียดนาม (VNCERT) กล่าวด้วยว่า ระบบธนาคารจำเป็นต้องเชื่อมโยงกับข้อมูลประชากรของประเทศเพื่อให้สามารถตรวจจับและป้องกันการปลอมแปลงบัญชีธนาคารได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของเทคโนโลยีที่พัฒนาอย่างต่อเนื่อง “ผู้ใช้จะต้องรายงานไปยังหน่วยงานจัดการเกี่ยวกับกลุ่มที่ซื้อและขายบัญชีธนาคารหรือแสดงสัญญาณของการสนับสนุนการฉ้อโกงบนเครือข่ายสังคมออนไลน์ เพื่อให้หน่วยงานจัดการสามารถร้องขอให้แพลตฟอร์มเครือข่ายสังคมออนไลน์ดำเนินการได้ ในขณะเดียวกัน ควรระมัดระวังเป็นพิเศษเมื่อมีคนขอยืมเงิน โดยควรติดต่อและยืนยันทางหมายเลขโทรศัพท์หรือพบปะเป็นการส่วนตัว” นายเหงียนแนะนำ

ที่มา: https://nld.com.vn/san-tai-khoan-ngan-hang-trung-ten-de-lua-dao-196240615201457199.htm