เครดิตสีเขียว: พลังขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงการเติบโตอย่างยั่งยืน

SBV ดำเนินการเชิงรุกและพร้อมกันเพื่อนำโซลูชันไปใช้เพื่อส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว

ในกระบวนการเปลี่ยนเศรษฐกิจให้เป็นสีเขียว ความต้องการทรัพยากรทางการเงิน – โดยเฉพาะเงินทุนสำหรับกิจกรรมการเปลี่ยนแปลงให้เป็นสีเขียว – กำลังมีความเร่งด่วนเพิ่มมากขึ้น สำหรับเขตอุตสาหกรรมที่ใช้พลังงานและทรัพยากรเป็นจำนวนมาก การเปลี่ยนแปลงไปสู่รูปแบบเขตอุตสาหกรรมสีเขียวไม่เพียงแต่เป็นข้อกำหนดบังคับเพื่อปรับตัวให้เข้ากับมาตรฐานสากลเท่านั้น แต่ยังเป็นโอกาสในการปรับปรุงประสิทธิภาพการผลิต ความสามารถในการแข่งขัน และการพัฒนาที่ยั่งยืนอีกด้วย

เพื่อสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงนี้ นางสาวฮา ทู เซียง กล่าวว่า บทบาทการชี้นำและความคิดสร้างสรรค์ของรัฐบาลผ่านการพัฒนาสถาบัน นโยบายที่ให้สิทธิพิเศษ และการสนับสนุนถือเป็นปัจจัยสำคัญ นอกจากนี้ ในบริบทของตลาดพันธบัตรสีเขียวและตลาดคาร์บอนที่กำลังพัฒนาและเกิดขึ้นใหม่นั้น ทุนสินเชื่อของระบบธนาคารยังมีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมกิจกรรมต่างๆ ที่จะนำมาซึ่งประโยชน์ต่อสิ่งแวดล้อม การพัฒนาโมเดลการผลิตที่ยั่งยืน และมีส่วนสนับสนุนการทำให้เศรษฐกิจเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ในส่วนของภาคการธนาคาร ในระยะหลังนี้ ธนาคารแห่งรัฐได้ดำเนินการตามมาตรการที่ทันท่วงทีและทันท่วงที เพื่ออำนวยความสะดวกในการดำเนินการและส่งเสริมกิจกรรมสินเชื่อสีเขียว

แนวทางที่สำคัญประการหนึ่ง คือ การดำเนินนโยบายสินเชื่อที่สมเหตุสมผล ตอบสนองความต้องการทุนสินเชื่อของเศรษฐกิจเพื่อสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจ ส่งต่อสินเชื่อไปยังพื้นที่ที่มีความสำคัญและตัวขับเคลื่อนการเติบโตทางเศรษฐกิจตามนโยบายของรัฐบาล รวมถึงสนับสนุนให้เศรษฐกิจเปลี่ยนไปสู่รูปแบบการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐยังกำหนดเป้าหมาย ข้อกำหนด และพัฒนาโซลูชั่นเพื่อส่งเสริมการพัฒนา “สินเชื่อสีเขียว” และ “ธนาคารสีเขียว” เพื่อมีส่วนสนับสนุนในการเปลี่ยนแปลงเศรษฐกิจไปสู่การเติบโตสีเขียว การปล่อยคาร์บอนต่ำ และการปรับตัวต่อการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ เพิ่มสัดส่วนทุนสินเชื่อธนาคารที่ลงทุนในพลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด อุตสาหกรรมการผลิตและการบริโภคคาร์บอนต่ำ ในโครงการและยุทธศาสตร์พัฒนาภาคการธนาคาร พร้อมกันนี้ ให้กำหนดภารกิจการวิจัยและประกาศนโยบายการให้สิทธิพิเศษและกลไกการสนับสนุนเพื่อส่งเสริมให้สถาบันสินเชื่อส่งเสริมสินเชื่อสีเขียวและธนาคารสีเขียว เพื่อให้นโยบายเหล่านี้เป็นรูปธรรม ธนาคารแห่งรัฐได้ปรับปรุงกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการให้สินเชื่ออย่างสอดคล้อง เป็นหนึ่งเดียว และสอดคล้องกับแนวโน้มการพัฒนาที่ยั่งยืน ในเวลาเดียวกัน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้เพิ่มแนวทางสำหรับสถาบันสินเชื่อในการระบุและรวบรวมสถิติเกี่ยวกับกิจกรรมการให้สินเชื่อสำหรับภาคส่วนสีเขียว 12 แห่ง และความเข้มข้นของทุนโดยตรงสำหรับการผลิตทางการเกษตรที่มีเทคโนโลยีสูง การบริโภคที่ยั่งยืน และที่อยู่อาศัยที่ปรับให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ ในปี 2567 จุดเด่นคือ ธนาคารแห่งรัฐจะประสานงานกับกระทรวงและสาขาต่างๆ เพื่อดำเนินการตามโครงการสินเชื่อเชื่อมโยงการผลิต การแปรรูป และการบริโภคข้าวคุณภาพสูงและปล่อยมลพิษต่ำในสามเหลี่ยมปากแม่น้ำโขง ตามมติ 1490/QD-TTg ของนายกรัฐมนตรี

นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐยังมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในฟอรัมการเงินระหว่างประเทศเพื่อเรียนรู้จากประสบการณ์ ระดมทรัพยากร ส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว และปรับปรุงตำแหน่งของเวียดนามในภาคการเงินและการธนาคารในระดับโลก

มีการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกมากมายแต่ยังคงมีปัญหาอยู่

นางสาวฮา ทู เซียง กล่าวว่าแนวทางแก้ไขดังกล่าวข้างต้นได้สร้างการเปลี่ยนแปลงที่ชัดเจนในด้านการตระหนักรู้และการดำเนินการทั่วทั้งระบบสถาบันสินเชื่อ ณ วันที่ 31 มีนาคม พ.ศ. 2568 สถาบันสินเชื่อ 58 แห่งได้สร้างยอดคงเหลือสินเชื่อสีเขียวโดยมียอดสินเชื่อคงค้างมากกว่า 704,244 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.57 เมื่อเทียบกับสิ้นปี พ.ศ. 2567 คิดเป็นร้อยละ 4.3 ของยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมดของเศรษฐกิจโดยรวม โดยเฉพาะอย่างยิ่งสินเชื่อสีเขียวได้รับการพัฒนาในแง่ของจำนวนสถาบันสินเชื่อที่เข้าร่วมการให้กู้ยืม ขนาด และอัตราการเติบโต จากสถาบันสินเชื่อเพียง 15 แห่งที่เข้าร่วมการให้สินเชื่อสีเขียวในปี 2560 ด้วยยอดสินเชื่อสีเขียวคงค้างเพียง 180 ล้านล้านดอง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567 มีสถาบันสินเชื่อทั้งหมด 48 แห่งที่ให้สินเชื่อด้วยยอดสินเชื่อสีเขียวคงค้างเกือบ 680 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้นร้อยละ 9.5 เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 โดยมุ่งเน้นไปที่พลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด (คิดเป็นมากกว่าร้อยละ 41) และเกษตรกรรมสีเขียว (มากกว่าร้อยละ 29) เป็นหลัก อัตราการเติบโตเฉลี่ยของยอดคงค้างสินเชื่อสีเขียวสูงถึงกว่า 21.2% ต่อปี ในช่วงปี 2560-2567 สูงกว่าอัตราการเติบโตของสินเชื่อของเศรษฐกิจโดยรวม ยอดคงค้างสินเชื่อที่ได้รับการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมอยู่ที่ 3.62 ล้านพันล้านดอง เพิ่มขึ้นเกือบ 1% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2567 โดยจำนวนรายการที่ได้รับการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมอยู่ที่เกือบ 1.3 ล้านรายการ

แม้ว่าความเร็วและอัตราการปล่อยสินเชื่อสีเขียวจะปรับปรุงดีขึ้นอย่างชัดเจน แต่กระบวนการดำเนินการยังคงมีอุปสรรคมากมาย นางสาวเกียง กล่าวว่า จนถึงขณะนี้ ยังไม่มีการออกแคตตาล็อกการจำแนกประเภทเครดิตสีเขียวแห่งชาติ ซึ่งทำให้การระบุ นับ และติดตามเครดิตสีเขียวเป็นเรื่องยาก กลไกนโยบายที่สนับสนุนการลงทุนเพื่อการเติบโตและการเปลี่ยนแปลงที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมยังคงอยู่ในระหว่างการปรับปรุงให้สมบูรณ์แบบ ในขณะที่การระดมทุนการลงทุนสำหรับโครงการ/พื้นที่สีเขียวในตลาดในประเทศและต่างประเทศยังคงเผชิญกับความยากลำบากมากมายเนื่องจากผลกระทบจากสถานการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมืองที่ไม่มั่นคง อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ดอลลาร์สหรัฐฯ ยังคงอยู่ในระดับสูงในช่วงที่ผ่านมา ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน และความแตกต่างในแง่ของการระดมทุนของสถาบันสินเชื่อและระยะเวลาคืนทุนของโครงการ

การลงทุนในโครงการสีเขียวต้องใช้เงินทุนจำนวนมากและมีความสามารถในการประเมินปัจจัยทางเทคนิคและสิ่งแวดล้อมเฉพาะทาง ดังนั้นสถาบันสินเชื่อจะต้องรับภาระต้นทุนการลงทุนเพิ่มเติมเพื่อสร้างระบบการจัดการที่เหมาะสมกับเป้าหมายการเติบโตและการเปลี่ยนแปลงที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมของเศรษฐกิจ และเพื่อปรับปรุงศักยภาพของพนักงานธนาคารในด้านธนาคารที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและการเงินที่ยั่งยืน

นอกจากนี้ ธุรกิจต่างๆ และนักลงทุนยังตระหนักถึงผลประโยชน์ในระยะยาวและความสำคัญของตลาดการเงินสีเขียวไม่เท่าเทียมกัน ซึ่งส่งผลให้ลูกค้าสนใจผลิตภัณฑ์การระดมทุนและผลิตภัณฑ์สินเชื่อทางการเงินสีเขียวน้อยลง และเกิดความไม่เต็มใจที่จะใช้ผลิตภัณฑ์/บริการธนาคารใหม่ๆ ระบบข้อมูลด้านสิ่งแวดล้อมยังกระจัดกระจาย ยากต่อการใช้ประโยชน์ และไม่รองรับการประเมินและการติดตามความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

สิ่งกีดขวางที่ต้องขจัดออกไป

ในช่วงเวลาข้างหน้านี้ โดยอิงจากการติดตามเป้าหมายการพัฒนาเศรษฐกิจและสังคมอย่างใกล้ชิดและได้รับมอบหมายงานเกี่ยวกับการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ธนาคารแห่งรัฐจะดำเนินการจัดกลุ่มงานและแนวทางแก้ไขในแผนปฏิบัติการของอุตสาหกรรมการธนาคารต่อไป เพื่อดำเนินการตามยุทธศาสตร์แห่งชาติเกี่ยวกับการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมของประเทศในช่วงปี 2021-2030 จุดเน้นในการแก้ปัญหาของธนาคารแห่งรัฐคือการดำเนินนโยบายการเงินที่ยืดหยุ่น ส่งเสริมการเติบโตของสินเชื่อ ควบคุมอัตราเงินเฟ้อเพื่อใช้ประโยชน์จากปัจจัยกระตุ้นการเติบโต รวมทั้งการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม และสนับสนุนเศรษฐกิจเพื่อให้บรรลุอัตราการเติบโต 8 เปอร์เซ็นต์ขึ้นไป

นางสาวเกียงกล่าวว่า เธอจะยังคงทบทวนและปรับปรุงกรอบกฎหมายว่าด้วยสินเชื่อสีเขียวให้สมบูรณ์แบบยิ่งขึ้น รวมถึงการเสนอแก้ไขและเพิ่มเติมกลไกและนโยบายสินเชื่อพิเศษเพื่อส่งเสริมการพัฒนาเกษตรกรรมไฮเทค เกษตรอินทรีย์ และเกษตรกรรมตามแบบจำลองเศรษฐกิจหมุนเวียน ธนาคารแห่งรัฐให้คำแนะนำสถาบันสินเชื่อในการให้สินเชื่อแก่โครงการที่ให้ผลประโยชน์ด้านสิ่งแวดล้อมและรักษาสิ่งแวดล้อม หลังจากออกแคตตาล็อกสีเขียวแห่งชาติแล้ว เชื่อมต่อและทำงานอย่างแข็งขันกับองค์กรในและต่างประเทศเพื่อรับการสนับสนุนทางการเงินและเทคนิคในการดำเนินกิจกรรมการเงินสีเขียวและการธนาคารสีเขียว โดยเฉพาะอย่างยิ่งการปรับปรุงศักยภาพของเจ้าหน้าที่ธนาคารในด้านธนาคารสีเขียว สินเชื่อ และการเปลี่ยนแปลงของสภาพภูมิอากาศ ส่งเสริมงานด้านข้อมูลและการสื่อสารในอุตสาหกรรมการธนาคารเพื่อสร้างความตระหนักและความเข้าใจแก่พนักงานธนาคารและลูกค้าเกี่ยวกับการเติบโตสีเขียว การผลิตและการบริโภคที่ยั่งยืน

ตามที่นางสาวซาง กล่าวไว้ว่า การขยาย ปลดบล็อก และใช้แหล่งทุนสินเชื่อสีเขียวของระบบธนาคารอย่างมีประสิทธิผลนั้น จำเป็นต้องอาศัยการประสานงานและการรวมกันจากกระทรวงและสาขาต่างๆ ประการแรก จำเป็นต้องปรับปรุงกลไกและนโยบายการลงทุนให้สมบูรณ์แบบอย่างสอดประสานกันเพื่อสร้างสภาพแวดล้อมการลงทุนที่เอื้ออำนวย พัฒนาแผนงานสำหรับการดำเนินการกลไกนโยบายเพื่อสนับสนุนอุตสาหกรรมสีเขียว (ภาษี ค่าธรรมเนียม ทุน เทคโนโลยี ตลาด การวางแผน กลยุทธ์การพัฒนา ฯลฯ) สำหรับแต่ละอุตสาหกรรม/สาขาในลักษณะที่สอดประสานกันเพื่อดึงดูดและส่งเสริมประสิทธิภาพของทุนเครดิตสีเขียว แคตตาล็อกการจำแนกประเภทสีเขียวแห่งชาติจะออกเร็วๆ นี้ การปรับปรุงกรอบกฎหมายสำหรับตราสารทางการเงินสีเขียว เช่น พันธบัตรสีเขียว การพัฒนาตลาดแลกเปลี่ยนสิทธิในการปล่อยมลพิษ การปรับปรุงเครื่องมือภาษีสำหรับกิจกรรมการปล่อยคาร์บอน

พร้อมกันนี้ พัฒนาและดำเนินการตามแนวทางแก้ปัญหาเพื่อสนับสนุนสถาบันสินเชื่อในการเข้าถึงและระดมทรัพยากรทางการเงินจากสถาบัน สถาบันการเงิน กองทุน และผู้ลงทุนเอกชนระหว่างประเทศ และกองทุนทางการเงิน เพื่อจัดหาสินเชื่อระยะยาวและอัตราดอกเบี้ยพิเศษแก่ภาคอุตสาหกรรม/ภาคส่วนสีเขียว

“สินเชื่อสีเขียวสามารถกลายเป็นพลังขับเคลื่อนที่ยั่งยืนในการเปลี่ยนแปลงรูปแบบการเติบโตได้อย่างแท้จริง โดยการประสานงานอย่างสอดประสานและเข้มข้นจากหลายฝ่าย ได้แก่ รัฐบาล ธุรกิจ ธนาคาร และชุมชน” นางสาวฮา ทู เซียง กล่าวเน้นย้ำ

ที่มา: https://thoibaonganhang.vn/tin-dung-xanh-dong-luc-chuyen-doi-tang-truong-ben-vung-163943.html