ฟีเจอร์การเตือนบัญชีที่ต้องสงสัยว่ามีการฉ้อโกงทำงานอย่างไร

ก่อนที่ลูกค้าจะทำการโอนเงิน ธนาคารจะตรวจสอบกับฐานข้อมูลที่ทางการให้ไว้และฐานข้อมูลภายในให้โดยอัตโนมัติ

เมื่อเผชิญกับการฉ้อโกงบัญชีธนาคารที่เพิ่มมากขึ้นด้วยกลวิธีอันซับซ้อน การตรวจสอบและยืนยันข้อมูลเชิงรุกเมื่อทำธุรกรรมจึงกลายมาเป็นสิ่งจำเป็นเร่งด่วนเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้จะปลอดภัยทางการเงิน

จากการดำเนินการตามแนวทางของธนาคารแห่งรัฐในการเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลและจัดการบัญชีธนาคารที่บ่งชี้ถึงความผิดปกติในระบบการเงิน ธนาคารใหญ่หลายแห่งได้นำฟีเจอร์เตือนบัญชีที่บ่งชี้ถึงการฉ้อโกงและการหลอกลวงที่น่าสงสัยมาใช้เป็นทางการ เพื่อช่วยป้องกันความเสี่ยงและปกป้องสิทธิของลูกค้า

ในเวลาเดียวกัน บริการนี้ยังช่วยให้บรรลุเป้าหมายในการทำความสะอาดข้อมูล ปรับปรุงความปลอดภัย และความโปร่งใสในกิจกรรมการชำระเงินอีกด้วย

Agribank เป็นธนาคารล่าสุดที่ประกาศใช้ฟีเจอร์ตรวจจับและเตือนบัญชีที่น่าสงสัยและฉ้อโกงตั้งแต่วันที่ 21 กรกฎาคม

ทั้งนี้ เมื่อลูกค้ากรอกหมายเลขบัญชีของผู้รับเงิน ก่อนทำรายการโอนเงินภายในระบบ Agribank หรือบริการโอนเงินด่วน 24/7 ของ NAPAS บริการจะทำการเปรียบเทียบกับฐานข้อมูลที่ทางการให้ไว้ ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ธนาคารแห่งรัฐ ฯลฯ) และฐานข้อมูลภายในให้โดยอัตโนมัติ

หากระบบตรวจพบว่าบัญชีของผู้รับอยู่ในรายชื่อที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงหรือการหลอกลวง ระบบจะแสดงการแจ้งเตือนทันทีว่าบัญชีของผู้รับอาจอยู่ในรายชื่อที่ต้องสงสัยว่าเป็นความเสี่ยง และเตือนลูกค้าให้พิจารณาเมื่อทำธุรกรรม

บริการนี้ให้บริการฟรี ใช้งานง่ายและรวดเร็ว ช่วยให้ลูกค้าตรวจสอบและตัดสินใจอย่างปลอดภัยในแต่ละธุรกรรมได้อย่างง่ายดาย

ภาพประกอบ : นามขันห์

ก่อนหน้านี้ Military Commercial Joint Stock Bank (MB) เป็นธนาคารแรกที่นำฟีเจอร์ดังกล่าวมาใช้งานเพื่อระบุบัญชีฉ้อโกงเมื่อโอนเงินตั้งแต่ปลายเดือนมิถุนายน 2567

ตามคำกล่าวของนายหวู่ ถั่น จุง รองประธานกรรมการบริหารของ MB ระบุว่า ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2567 เพียงเดือนเดียว ทันทีที่มีการเปิดใช้งานฟีเจอร์นี้ MB ก็ได้แจ้งเตือนลูกค้าไปแล้ว 2,700 ราย และหลังจากได้รับข่าวนี้ ลูกค้า 1,500 รายก็ได้หยุดทำธุรกรรมโดยทันที

BIDV เป็นธนาคารถัดไปหลังจาก MB ที่จะปรับใช้ระบบแจ้งเตือนธุรกรรมที่น่าสงสัยตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2568 เป็นต้นไป เมื่อลูกค้ากรอกบัญชีผู้รับในแอปพลิเคชัน ระบบจะสแกนและแจ้งเตือนหากเป็นบัญชีที่อยู่ในรายการที่น่าสงสัย ตลอดระยะเวลา 1 เดือนของการทดสอบ พบว่ามีการระงับธุรกรรมถึง 40,000 รายการ คิดเป็นมูลค่ารวมสูงถึง 160,000 ล้านดอง

Vietcombank และ VietinBank จะทดสอบฟีเจอร์นี้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2025 เป็นต้นไป

โดยจนถึงปัจจุบันมีธนาคาร 5 แห่ง ได้แก่ MB, Agribank, Vietcombank, VietinBank และ BIDV ได้นำระบบเตือนภัยอัตโนมัติมาใช้แล้ว

ด้วยเหตุนี้ ลูกค้าจึงได้รับข้อมูลเกี่ยวกับระดับความปลอดภัยของบัญชีผู้รับผลประโยชน์ ซึ่งลูกค้าสามารถตัดสินใจได้ว่าจะดำเนินการธุรกรรมต่อหรือไม่

ตามที่ Vietcombank ระบุว่า เมื่อลูกค้าทำการโอนเงินผ่าน Mobile Banking ระบบจะระบุและแจ้งเตือนลูกค้าโดยอัตโนมัติหากหมายเลขบัญชีของผู้รับแสดงสัญญาณต่อไปนี้: ข้อมูลของผู้รับไม่ตรงกับฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติ บัญชีของผู้รับอยู่ในรายการเตือนของหน่วยงานที่มีอำนาจ บัญชีของผู้รับอยู่ในรายการความเสี่ยงที่ต้องสงสัย (ธุรกรรมที่มีขนาดใหญ่ผิดปกติ การรับเงินจากหลายบัญชี...)

เช่นเดียวกับกลุ่มธนาคารใหญ่ 5 แห่งที่กล่าวถึงข้างต้น ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2568 ธนาคาร Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank) ก็ได้นำระบบรักษาความปลอดภัยแอปพลิเคชันมาใช้งานอย่างเป็นทางการแล้ว โดยบูรณาการโดยตรงบนแอป TPBank

ดังนั้น ในกรณีที่โทรศัพท์ของลูกค้ามีซอฟต์แวร์ที่มีการอนุญาตการเข้าถึงซึ่งอาจถูกอาชญากรใช้ประโยชน์ได้ ลูกค้าจะได้รับการแจ้งเตือนให้ปิดการใช้งานการอนุญาตการเข้าถึงในการตั้งค่าทั่วไป

ลูกค้าสามารถเลือกที่จะลบแอปเพื่อความปลอดภัยหรือปิดการอนุญาตการเข้าถึงได้ในแอปการตั้งค่า

ในกรณีที่สภาพแวดล้อมการทำงานของอุปกรณ์ไม่ปลอดภัย ลูกค้าจะได้รับคำเตือนบนแอปพร้อมเนื้อหาคำขอให้ตรวจสอบหรือเข้าสู่ระบบอีกครั้งบนอุปกรณ์ที่ปลอดภัย หรือคำเตือนว่าแอปพลิเคชันกำลังทำงานในสภาพแวดล้อมที่ไม่ปลอดภัย

วิธีแก้ปัญหาข้างต้นแสดงให้เห็นถึงความพยายามของธนาคารและหน่วยงานภาครัฐในการส่งเสริมการคุ้มครองลูกค้า อย่างไรก็ตาม ในบริบทของการฉ้อโกงรูปแบบต่างๆ ที่ซับซ้อนมากขึ้น ธนาคารแนะนำให้ลูกค้าระมัดระวังอยู่เสมอ

(ที่มา: Vietnamnet)

ลิงก์: https://vietnamnet.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-nghi-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-2424536.html

ที่มา: https://vtcnews.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-ngh-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-ar956702.html