พลตำรวจโท ให้คำแนะนำเรื่องการจำกัด 'พื้นที่หลังบ้าน' ของธนาคาร

บ่ายวันที่ 10 มิถุนายน สภานิติบัญญัติแห่งชาติ ได้หารือในห้องประชุมเรื่องร่างกฎหมายสถาบันสินเชื่อ (แก้ไข)

พลโทเหงียน ไห่ จุง ผู้อำนวยการกองตำรวจนครฮานอย แสดงความกังวลเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของร่วมกัน การจัดการ และผลประโยชน์ของกลุ่มในภาคการธนาคาร โดยเฉพาะการระดมทุนเพื่อการกู้ยืมระหว่างธุรกิจในระบบนิเวศของกลุ่ม เศรษฐกิจ เอกชน

ตามที่เขากล่าว ร่างกฎหมายปรับการลดอัตราส่วนการเป็นเจ้าของของบุคคล องค์กรสาธารณะ สถาบันสินเชื่อ ฯลฯ เพื่อช่วยให้โครงสร้างผู้ถือหุ้นของธนาคารมีความเปิดกว้างและแข็งแรงมากขึ้น วิธีนี้จะหลีกเลี่ยงการรวมอำนาจการตัดสินใจ "ไว้ที่เจ้านายคนใดคนหนึ่ง" โดยจำกัดการดำเนินงานขององค์กรให้เหลือเพียงบริการแก่บริษัทหลังบ้านและกลุ่มผลประโยชน์ต่างๆ เท่านั้น โดยแลกมาด้วยธนาคารหรือกลุ่มผู้ถือหุ้นรายย่อย

อย่างไรก็ตาม ตามที่นายตรังกล่าว ในความเป็นจริงแล้ว ยังคงมีผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่ได้รับการแต่งตั้งหรือไม่อยู่ในคณะกรรมการบริหาร เพื่อบริหารจัดการ ถือหุ้นควบคุม และดำเนินการด้านธนาคารอยู่

ดังนั้น “กฎระเบียบในร่างใหม่นั้นเป็นเพียงเรื่องเทคนิคเท่านั้น” พลโทเหงียน ไห่ จุง แสดงความคิดเห็น และเสริมว่า จำเป็นต้องเพิ่มกฎระเบียบและเสริมสร้างบทบาทของธนาคารแห่งรัฐเพื่อจำกัดการใช้อำนาจและสิทธิการจัดการของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ในทางที่ผิดเพื่อเข้าแทรกแซงการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อ

นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องศึกษาและเสนอมาตรการและแนวทางแก้ไขเพิ่มเติมในการบริหารจัดการและควบคุมการหลบเลี่ยงกฎหมาย โดยใช้นิติบุคคลอื่นๆ จำนวนมากเข้ามาอ้างชื่อหุ้นเพื่อสร้างกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ในการดำเนินธุรกิจสถาบันสินเชื่อ

เมื่อแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับกฎระเบียบว่าด้วยการให้ข้อมูลแก่หน่วยงานป้องกันอาชญากรรมเฉพาะทาง รองนายกรัฐมนตรีเหงียน ไห่ จุง กล่าวว่าบทบัญญัติของร่างกฎหมายไม่ตรงตามข้อกำหนดด้านเวลาในทางปฏิบัติของการป้องกันอาชญากรรม โดยเฉพาะการป้องกันอาชญากรรมที่ใช้เทคโนโลยีขั้นสูงในการฉ้อโกงในโลกไซเบอร์ในปัจจุบัน

สถานการณ์ของผู้กระทำความผิดที่ใช้โลกไซเบอร์และเทคโนโลยีสูงในการฉ้อโกง ยักยอกทรัพย์สิน เล่นการพนัน จัดการพนัน และฟอกเงินนั้นมีความซับซ้อนมาก ก่อให้เกิดผลกระทบที่ร้ายแรงเป็นพิเศษ เมื่อเกิดอาชญากรรม กำลังตำรวจจะต้องส่งกำลังไปอย่างรวดเร็วเพื่อติดตามกระแสเงินและอายัดบัญชี

อย่างไรก็ตาม ข้อบังคับทางกฎหมายในปัจจุบันไม่เป็นไปตามข้อกำหนดในการป้องกันการโอนเงินให้กับบุคคลอย่างทันท่วงที ดังนั้น พลเอกเหงียน ไห่ จุง กล่าวว่า จำเป็นต้องออกกฎระเบียบ และย่นระยะเวลาการระงับบัญชีลูกค้า เพื่อปราบปรามอาชญากรรม และ รัฐบาล สามารถศึกษากฎระเบียบอย่างละเอียดได้

นอกจากนี้ รองนายกรัฐมนตรีเหงียน ไห่ จุง กล่าวว่า เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันอาชญากรรม จำเป็นต้องทบทวนและทำให้ระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับความชอบธรรมในบัญชีในเอกสารกฎหมายที่เกี่ยวข้องถูกต้องตามกฎหมาย จัดทำและจัดทำเอกสารแนะนำให้ครบถ้วนถูกต้องเพื่อให้เกิดการนำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิผล...

ในเวลาเดียวกัน กฎหมายฉบับนี้จำเป็นต้องกำหนดเงื่อนไขบังคับให้สถาบันสินเชื่อต้องมีแพลตฟอร์มเทคโนโลยีและสิ่งอำนวยความสะดวกทางกายภาพในการระบุตัวตนลูกค้าโดยเฉพาะเพื่อให้มั่นใจถึงความถูกต้องตามกฎหมาย กำหนดให้สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ตรวจสอบ ตรวจจับ และประสานงานกับเจ้าหน้าที่ตำรวจและหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อดำเนินการกับการกระทำผิดเกี่ยวกับบัญชีที่ไม่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างเคร่งครัด

นายตรัง กล่าวว่าในการปราบปรามอาชญากรรมระดับสูงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ได้มีการใช้กลอุบายในการใช้เอกสารปลอมในการเปิดบัญชีเพื่อสร้างความยากลำบากและหลีกเลี่ยงอาชญากรรม

นอกจากนี้ นายเหงียน ไห จุง ยังได้เสนอไม่ให้กำหนดให้ธนาคารแห่งรัฐมีอำนาจในการสอบสวนการละเมิดกฎหมายในภาคการธนาคารอีกด้วย

การเป็นเจ้าของข้ามธนาคารจะต้องยุติลง

โดยอ้างถึงเหตุการณ์ล่าสุดที่ธนาคาร SCB ในเวียดนามและธนาคารอื่นๆ ของสหรัฐฯ รองนายกรัฐมนตรี Trinh Xuan An (Dong Nai) ได้เสนอแนะว่าจำเป็นต้องกำหนดเนื้อหาของการป้องกันความเสี่ยงเชิงระบบให้ชัดเจน

นายอันกล่าวว่า แม้ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐมักกล่าวถึงการป้องกันความเสี่ยง แต่ร่างกฎหมายยังมีข้อกำหนดมากมายเพื่อป้องกันความเสี่ยงต่อระบบธนาคาร แต่ “ปัญหาของการเป็นเจ้าของข้ามกันนั้นต้องยุติลง ไม่ใช่แค่จำกัดอยู่เพียงเท่านั้น”

“ทุกคนรู้ ทุกคนรับรู้ แต่การจะเอ่ยชื่อและทำให้ใครอับอายนั้นเป็นเรื่องยาก เนื่องจากความคลุมเครือนี้ นโยบายเฉพาะในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อปัจจุบันยังไม่เข้มแข็งเพียงพอ เราเน้นที่การลดอัตราส่วนการถือหุ้นและวงเงินสินเชื่อ แต่กลับไม่ดำเนินการใดๆ” นายอันกล่าว

เขาเสนอว่าจำเป็นต้องรีเซ็ตรูปแบบการกำกับดูแลทางการเงินและการตรวจสอบที่เป็นอิสระเพื่อกำกับดูแลสถาบันสินเชื่อ

เมื่อปัจจุบันมีธนาคารอยู่ราวๆ 50 แห่ง จึงจำเป็นต้องประเมินใหม่ว่าจำนวนนี้มากเกินไปหรือไม่ ระบุให้ชัดเจนว่าเศรษฐกิจมีขนาดใหญ่เพียงใด มีธนาคารอยู่กี่แห่งจึงจะเพียงพอ รวมทั้งสร้างกฎเกณฑ์ทางเทคนิคในกฎหมายเพื่อจำกัดจำนวนดังกล่าว

ติดตามธนาคารอย่างใกล้ชิดเพื่อป้องกันไม่ให้เงินไหลเข้าโครงการ "หลัง บ้าน " ผู้แทนฮา ซี ดง เตือนว่า หากการควบคุมดูแลไม่เข้มงวด เจ้าของโครงการอาจควบคุมกระแสเงินเข้าสู่โครงการ "หลังบ้าน" ของตนได้

แหล่งที่มา