พลตำรวจโท ให้คำแนะนำเรื่องการจำกัด 'พื้นที่หลังบ้าน' ของธนาคาร

บ่ายวันที่ 10 มิถุนายน 2558 สภานิติบัญญัติแห่งชาติ ได้หารือในห้องประชุมร่างกฎหมายสถาบันสินเชื่อ (แก้ไข)

พลโทเหงียน ไห่ จุง ผู้อำนวยการกรมตำรวจฮานอย แสดงความกังวลเกี่ยวกับการถือครองร่วมกัน การจัดการ และผลประโยชน์ของกลุ่มในภาคการธนาคาร โดยเฉพาะการระดมทุนเพื่อการให้สินเชื่อระหว่างวิสาหกิจในระบบนิเวศของกลุ่ม เศรษฐกิจ เอกชน

เขาระบุว่าร่างกฎหมายฉบับนี้ได้ปรับลดอัตราส่วนการถือครองหุ้นของบุคคล องค์กรภาครัฐ สถาบันสินเชื่อ ฯลฯ เพื่อช่วยให้โครงสร้างผู้ถือหุ้นของธนาคารมีความเปิดกว้างและแข็งแกร่งมากขึ้น วิธีนี้จะช่วยหลีกเลี่ยงไม่ให้อำนาจในการกำหนดชะตากรรมของตนเองกระจุกตัวอยู่ใน "ผู้บังคับบัญชาคนใดคนหนึ่ง" ซึ่งจำกัดการบริหารจัดการขององค์กรให้อยู่แต่กับบริษัทและกลุ่มผลประโยชน์ที่อยู่เบื้องหลัง ซึ่งส่งผลเสียต่อธนาคารหรือกลุ่มผู้ถือหุ้นรายย่อย

อย่างไรก็ตาม ตามที่นาย Trung กล่าว ในความเป็นจริงแล้ว ยังคงมีผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่ได้รับการแต่งตั้งหรือไม่อยู่ในคณะกรรมการบริหารเพื่อจัดการ ถือหุ้นควบคุม และดำเนินการด้านธนาคาร

ดังนั้น “กฎระเบียบในร่างใหม่นั้นมีลักษณะทางเทคนิคเท่านั้น” พลโทเหงียน ไห่ จุง แสดงความคิดเห็น และเสริมว่า จำเป็นต้องเพิ่มกฎระเบียบและเสริมสร้างบทบาทของธนาคารแห่งรัฐเพื่อจำกัดการใช้อำนาจและสิทธิในการจัดการของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ในทางที่ผิดเพื่อแทรกแซงการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อ

นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องวิจัยและเสนอมาตรการและแนวทางแก้ไขเพิ่มเติมเพื่อบริหารจัดการและควบคุมการหลบเลี่ยงกฎหมายและการใช้นิติบุคคลอื่นๆ จำนวนมากเข้ามายืนแทนผู้ถือหุ้นเพื่อสร้างกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ในการดำเนินสถาบันสินเชื่อ

เมื่อแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับกฎระเบียบในการให้ข้อมูลแก่หน่วยงานป้องกันอาชญากรรมเฉพาะทาง รองนายกรัฐมนตรีเหงียน ไห่ จุง กล่าวว่าบทบัญญัติของร่างกฎหมายไม่ตรงตามข้อกำหนดด้านเวลาในทางปฏิบัติของการป้องกันอาชญากรรม โดยเฉพาะการป้องกันอาชญากรรมที่ใช้เทคโนโลยีขั้นสูงในการฉ้อโกงในโลกไซเบอร์ในปัจจุบัน

สถานการณ์ของอาชญากรที่ใช้ไซเบอร์และเทคโนโลยีขั้นสูงเพื่อฉ้อโกง ยักยอกทรัพย์สิน เล่นการพนัน จัดการเล่นการพนัน และฟอกเงินนั้นซับซ้อนมาก ก่อให้เกิดผลกระทบร้ายแรง เมื่อเกิดอาชญากรรมขึ้น ตำรวจต้องเร่งตรวจสอบกระแสเงินและอายัดบัญชีอย่างรวดเร็ว

อย่างไรก็ตาม กฎหมายปัจจุบันยังไม่สอดคล้องกับข้อกำหนดในการป้องกันการโอนเงินไปยังประชาชนอย่างทันท่วงที ดังนั้น พลเอกเหงียน ไห่ จุง จึงกล่าวว่า จำเป็นต้องออกกฎระเบียบและลดระยะเวลาการระงับบัญชีลูกค้าเพื่อปราบปรามอาชญากรรม และ รัฐบาล สามารถศึกษารายละเอียดกฎระเบียบได้

นอกจากนี้ รองนายกรัฐมนตรีเหงียน ไห่ จุง กล่าวว่า เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันอาชญากรรม จำเป็นต้องทบทวนและทำให้ระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับความชอบธรรมในเอกสารทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องถูกต้องตามกฎหมาย กรอกเอกสารแนะนำให้ครบถ้วนและดำเนินการพร้อมกัน เพื่อให้มั่นใจว่าการดำเนินการมีประสิทธิผล...

ขณะเดียวกัน กฎหมายฉบับนี้จำเป็นต้องกำหนดเงื่อนไขโดยเฉพาะที่กำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องมีแพลตฟอร์มเทคโนโลยีและสิ่งอำนวยความสะดวกทางกายภาพในการระบุตัวตนลูกค้าเพื่อให้มั่นใจถึงความถูกต้องตามกฎหมาย โดยกำหนดให้สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบ ตรวจจับ และประสานงานกับตำรวจและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อจัดการกับการละเมิดบัญชีที่ไม่ถูกต้องอย่างเคร่งครัด

นายทรัง กล่าวว่าในการต่อสู้กับอาชญากรรมระดับสูงเมื่อเร็วๆ นี้ การใช้เอกสารปลอมในการเปิดบัญชีได้กลายเป็นเรื่องที่โดดเด่น เพื่อสร้างความยากลำบากและหลีกเลี่ยงอาชญากรรม

นอกจากนี้ นายเหงียน ไห่ จุง ยังเสนอไม่ให้กำหนดให้ธนาคารแห่งรัฐมีอำนาจในการสอบสวนการละเมิดกฎหมายในภาคธนาคารอีกด้วย

การเป็นเจ้าของร่วมกันระหว่างธนาคารจะต้องยุติลง

เมื่ออ้างอิงถึงเหตุการณ์ล่าสุดที่เกิดขึ้นกับธนาคาร SCB ในประเทศและธนาคารอื่นๆ ของสหรัฐฯ รองนายกรัฐมนตรี Trinh Xuan An (Dong Nai) ได้เสนอแนะว่าจำเป็นต้องกำหนดเนื้อหาของการป้องกันความเสี่ยงเชิงระบบให้ชัดเจน

นายอันกล่าวว่า แม้ว่าผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐมักจะกล่าวถึงการป้องกันความเสี่ยง แต่ร่างกฎหมายนี้ยังมีข้อกำหนดมากมายเพื่อป้องกันความเสี่ยงสำหรับระบบธนาคาร แต่ "ปัญหาของการเป็นเจ้าของข้ามกันจะต้องยุติลง ไม่ใช่แค่จำกัดอยู่แค่เพียงนี้"

“ทุกคนรู้ ทุกคนยอมรับ แต่ยากที่จะเอ่ยชื่อและประณามเพราะความอ้อมค้อม นโยบายเฉพาะในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อฉบับปัจจุบันยังไม่เข้มแข็งพอ เรามุ่งเน้นที่การลดอัตราส่วนการถือหุ้นและวงเงินสินเชื่อ แต่กลับไม่ดำเนินการใดๆ เลย” นายอันกล่าว

เขาเสนอว่าจำเป็นต้องรีเซ็ตรูปแบบการกำกับดูแลทางการเงินและการตรวจสอบที่เป็นอิสระเพื่อกำกับดูแลสถาบันสินเชื่อ

ในปัจจุบันที่มีธนาคารอยู่ราวๆ 50 แห่ง จึงจำเป็นต้องประเมินใหม่ว่าจำนวนนี้มากเกินไปหรือไม่ ระบุให้ชัดเจนว่าต้องการธนาคารจำนวนเท่าใดสำหรับเศรษฐกิจขนาดใด และสร้างกฎระเบียบทางเทคนิคในกฎหมายเพื่อจำกัดจำนวนดังกล่าว

เฝ้าระวังธนาคารอย่างใกล้ชิดเพื่อป้องกันไม่ให้เงินไหลเข้าโครงการ "หลังบ้าน" ผู้แทน Ha Sy Dong เตือนว่า หากการกำกับดูแลไม่เข้มงวด เจ้าของโครงการก็สามารถควบคุมการไหลของเงินเข้าสู่โครงการ "หลังบ้าน" ของตนได้

แหล่งที่มา