การกู้ยืมและให้ยืมเงินจากต่างประเทศตั้งแต่ 20,000 เหรียญสหรัฐขึ้นไปจะต้องมีการแจ้งข้อมูล

ธนาคารแห่งรัฐกำลังขอความคิดเห็นเกี่ยวกับร่างหนังสือเวียนแนวทางการบริหารจัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ศูนย์การเงินระหว่างประเทศในเวียดนาม

ร่างดังกล่าวระบุว่าเงินกู้ของสมาชิกและการกู้ยืมจากต่างประเทศไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนแต่ยังคงต้องประกาศ โดยมีเกณฑ์อยู่ที่ 20,000 เหรียญสหรัฐขึ้นไป เพื่อติดตามกระแสเงินทุน

ศูนย์การเงินระหว่างประเทศในเวียดนามจะช่วยส่งเสริมการพัฒนา เศรษฐกิจ อย่างยั่งยืน ภาพประกอบ

ร่างดังกล่าวมีทั้งหมด 10 บทและ 40 บทความ โดยบทความที่เด่นชัดที่สุดคือกฎระเบียบเกี่ยวกับบัญชีการชำระเงินของสมาชิกและนักลงทุนต่างชาติ

ผู้แทนธนาคารกลางสหรัฐฯ ระบุว่า เพื่อให้มีพื้นฐานในการติดตามกระแสเงินทุน ร่างหนังสือเวียนจึงกำหนดให้สมาชิกต้องแสดงรายการสินเชื่อ/เงินกู้ที่มีมูลค่าตั้งแต่ 20,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ซึ่งเป็นมูลค่าอ้างอิงจากกฎระเบียบว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินสำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่ในประเทศ

จำนวนเงินที่โอนไปต่างประเทศโดยไม่ต้องแจ้งรายการคือ 1,000 เหรียญสหรัฐ อย่างไรก็ตาม ถือเป็นมูลค่าที่ค่อนข้างน้อย ไม่เหมาะกับลักษณะธุรกรรมการให้กู้ยืมของสมาชิกศูนย์การเงินระหว่างประเทศ

อีกประเด็นหนึ่งที่ควรทราบคือ กฎระเบียบเกี่ยวกับขั้นตอนการสำแดงรายการเงินกู้จากองค์กรและบุคคลต่างประเทศ และรายการเงินกู้ให้แก่ต่างประเทศ ดังนั้น เงินกู้จากองค์กรและบุคคลต่างประเทศ และรายการเงินกู้ให้แก่องค์กรและบุคคลต่างประเทศของสมาชิกที่มีทุนจดทะเบียน 100% ที่นักลงทุนต่างชาติถือครอง จึงไม่จำเป็นต้องผ่านขั้นตอนการจดทะเบียน แต่ยังคงต้องสำแดงรายการเงินกู้

นอกจากนี้ เงินกู้ต่างประเทศจะต้องผ่านขั้นตอนการอนุมัติอย่างเป็นทางการก่อนการเบิกจ่ายหรือก่อนการเปลี่ยนแปลงเงินกู้ที่จดทะเบียน เช่น เงินกู้จากธนาคารพาณิชย์/หรือสมาชิกธนาคารที่ไม่ใช่พาณิชย์ที่มีระยะเวลาเงินกู้ที่ตกลงกันไว้ไม่เกิน 365 วัน หรือมูลค่าเงินกู้ไม่เกิน 5 ล้านเหรียญสหรัฐหรือสกุลเงินต่างประเทศเทียบเท่า

ที่มา: https://hanoimoi.vn/vay-cho-vay-ra-nuoc-ngoai-tu-20-000-usd-tro-len-phai-khai-bao-715719.html