ACB, dolandırıcılıktan şüphelenilen 10.000 hesabın işlemlerini engelledi

Müşteri hesaplarını korumak için ileri teknolojiyi kullananACB , çok katmanlı güvenlik stratejisiyle riskleri tespit edip uyarıyor ve dijital bankacılık hizmetlerini kullanırken gönül rahatlığı sağlıyor.

ACB ONE dijital bankacılık hizmeti - Fotoğraf: ACB

ACB Bank, 2024 yılının üçüncü çeyreğinde bankalardaki yaklaşık 10.000 şüpheli hesabın izlendiğini ve kara listeye alındığını, müşterilerin zarar görmesini önlemek amacıyla bu hesaplara yapılan işlemlerin geçici olarak durdurulduğunu ve dolandırıcılık vakalarının sayısının %50 oranında azaldığını bildirdi.

Müşteriler için çok katmanlı güvenlik bankacılığı

Banka yetkilileri, güvenlik çözümlerinin her zaman çevrimiçi işlem risklerinin önlenmesi ve sınırlandırılmasını sağlayacak şekilde tasarlandığını belirtiyor.

Savunma katmanında, banka yeni müşteri bilgilerini inceliyor, eKYC ve IDCheck kimlik doğrulama yöntemleriyle kayıt dışı hesapları , Kamu Güvenliği Bakanlığı'nda saklanan vatandaş kimlik verileriyle karşılaştırarak proaktif olarak ortadan kaldırıyor ve müşteriler çevrimiçi hesap açtıklarında çipli vatandaş kimlik kartlarıyla yüz doğrulama kaydı uyguluyor (eKYC),... bankalarla işlem yaparken kimlik belgelerinin sahteciliğini etkili bir şekilde önlüyor.

Öte yandan, banka sahte hesaplarla ilgili bilgileri sürekli olarak güncelleyerek, sistemin şüpheli listesindeki bir hesaba para transferi yapmak üzere olan müşterileri tespit etmesine ve anında uyarmasına yardımcı olur. Bu, yalnızca müşterileri korumakla kalmaz, aynı zamanda sahte hesapların faaliyetlerinin önlenmesine de yardımcı olur.

"Kara liste"ye bugüne kadar bankalara ait 10 bin hesap alınırken, müşterilerin mağdur olmaması için bu hesaplara yönelik işlemler de durduruldu.

Banka, sahte hesaplarla ilgili bilgileri sürekli olarak güncelleyerek sistemin şüpheliler listesindeki bir hesaba para transferi yapmak üzere olan müşterileri tespit etmesine ve anında uyarmasına yardımcı oluyor - Fotoğraf: ACB

Müşterilerin, kurye gibi davranarak ve ödeme transferi talep ederek dolandırıldığı birçok vaka yaşanmıştır. Ancak, müşteriler para transferi yaptığında, ACB ONE sistemi geçersiz hesap uyarısı göstererek müşterilerin bu işlemi yapmasını engellemektedir.

Ya da oldukça popüler olan bir diğer yöntem ise, Vietnam Anavatan Cephesi'nin adını kullanarak sahte web siteleri ve bilgi sayfaları oluşturmak ve 3 numaralı fırtınadan etkilenen il ve şehirlere yardım ve destek çağrısında bulunmaktır. Bankalar, olağandışı transfer işlemlerini tespit eden ve müşterilerin hileli işlemler yapmasını engelleyen bir sistem kullanarak bunu proaktif olarak engelledi.

Bayan PH Nam şöyle dedi: "Neyse ki, bankanın sistemi şüpheli hatalı işlemler nedeniyle hesabı hemen bloke etti. Teşekkürler banka. O kadar safmışım ki neredeyse tüm paramı kaybediyordum."

Facebook, başka bir müşteriyi de borç para almak için akrabası gibi taklit etti, ancak banka işlemi hemen engelledi, böylece hesap korundu: "Az önce benden para göndermemi isteyen bir akrabamın hesabına para transfer ettim, ancak sahte bir hesapla işlem yaptığımı düşündüğüm için engellendi. Sorduğumda dolandırıldığımı öğrendim. Sistem, işlem davranışlarına göre riskleri tespit eden bir teknolojiye sahip. Neyse ki bankanın iyi bir güvenliği var, yoksa ne kadar para dolandırıldığımı bilmiyorum."

Müşteriler dolandırıcılığa sürüklendi, ancak bankanın güvenlik sistemi şüpheli listesindeki hesaplara yapılan işlemleri engellediği için para kaybetmediler - Fotoğraf: ACB

ACB ONE Dijital Bankacılık uygulaması, mobil cihazlarda kötü amaçlı yazılım gibi dış etkenlerin saldırısına dair belirtiler görüldüğünde kullanıcıları tespit edip uyarabilen en gelişmiş teknolojilerle donatılmıştır. Bu durum, cihazın kontrolünün kaybedilmesine ve hesaptaki paranın kaybedilmesine yol açabilir. Şüpheli işlem belirtileri görüldüğünde, banka para transferlerini proaktif olarak engelleyecektir.

Ayrıca yetkisiz müdahale veya başka bir cihazdan uzaktan kontrol nedeniyle kötü amaçlı yazılım, casus yazılım veya güvenli olmayan cihazlar olması durumunda da müşterilere bildirimde bulunulacak.

Banka, geçen temmuz ayında aldığı 2345/QD-NHNN sayılı kararla, aynı zamanda, uygulama üzerinden OTP kodu ile çevrimiçi işlem doğrulama yöntemi olan ACB Safekey ile birleştirilmiş yüz doğrulama kombinasyonunu da devreye soktu. Bu sayede, verilerin polis teşkilatı tarafından verilen vatandaş kimlik kartının çipinde kayıtlı biyometrik verilerle birebir eşleşmesi sağlanarak, dolandırıcıların gelişmiş Deepfake teknolojisini kullanması durumunda bile dolandırıcılığı önlemek için önemli bir savunma hattı görevi görüyor.

Müşteriler, kimlikleri çalınsa bile, yalnızca hesaplarının değil, işlemlerinin de "gerçek" olduğundan emin olabilirler; suçlular paralarını almakta zorluk çekecektir. Şimdiye kadar 1,5 milyondan fazla hesap yüz doğrulaması için başarıyla kayıt altına alındı ​​ve dolandırıcılık vakalarının sayısı %50 azaldı.

Ayrıca, Devlet Bankası'nın 17 ve 18/2024/TT-NHNN sayılı Genelgeleri uyarınca banka, tüm müşterilerin 1 Ocak 2025'ten önce çip tabanlı vatandaş kimlik kartı/kimlik kartı ile yüz doğrulaması için kayıt yaptırmalarını önermektedir; böylece ödeme hesapları, ACB ONE Dijital Bankası'ndaki kartlar ve ATM'lerden para çekme işlemleriyle ilgili tüm çevrimiçi işlemler kesintiye uğramamaktadır.

Özellikle kimlik belgelerinin (nüfus cüzdanı/vatandaş kimlik kartı/diğer kimlik belgeleri) geçerlilik süresi dolmak üzere olan müşterilerimizin, 1 Ocak 2025 tarihinden itibaren ödeme hesaplarından çekim ve kart işlemlerinin geçici olarak engellenmesini önlemek amacıyla, yetkili makamlara yeni kimlik belgesi için proaktif olarak kayıt yaptırmaları ve ardından yeni kimlik belgelerini ACB'ye güncellemeleri gerekmektedir.

Mükemmel bir savunma yoktur.

Sadece ACB'nin değil, tüm bankacılık sisteminin dijital ekosistemi iyileştirmek ve siber uzayda müşteriler için riskleri önlemek için çaba sarf ettiği inkar edilemez. Ancak basın, sosyal ağ hesaplarının kaybı, çevrimiçi yatırım dolandırıcılığı ve hatta banka hesaplarının kaybı gibi vakaları düzenli olarak bildirmeye devam ediyor.

Bu olaylar bize şunu hatırlatıyor: En modern güvenlik yöntemleri bile kusursuz bir savunma yaratamaz. Çünkü açıklar kullanıcıların kendisinden de kaynaklanabilir.

Kusursuz bir savunma kalkanı yoktur, çünkü boşluk kullanıcıdan gelebilir - Fotoğraf: ACB

Güvenli işlem prensiplerini anlamak ve farkındalığı artırmak her zaman sağlam bir ilk savunma hattıdır. Banka, müşteriler güvenlik ve emniyet konusunda tam donanımlı oldukları sürece dijital bankacılığın güvenli ve rahat bir işlem kanalı olmaya devam ettiğini teyit etmektedir. Müşteriler yalnızca bankanın resmi kanalları (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, ACB ONE Dijital Bankacılık uygulaması/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), Müşteri Hizmetleri İletişim Merkezi 1900 54 54 86 veya (028) 38 247 247 aracılığıyla veya işlem gişesinden işlem yapabilir, başka bir web sitesi veya uygulama aracılığıyla işlem yapamazlar.

İşlem gerçekleşmesi durumunda hızlı müdahale ekibi, (duruma göre) hesabın bloke edilmesinde de yardımcı olacak ve aynı zamanda müşterinin zarar görmesini önlemek için yetkililere bildirimde bulunması konusunda müşteriyi yönlendirecektir.

Kaynak: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm