Dolandırıcılık riski tespiti nedeniyle yaklaşık 300.000 müşteriye 1.500 milyarlık işlemleri durdurmaları yönünde uyarıda bulunuldu

Devlet Bankası, dolandırıcılık belirtileri gösteren yaklaşık 600.000 hesap topladı. Bu liste aracılığıyla, Eylül 2025 başı itibarıyla yaklaşık 300.000 müşteriye, toplam tutarı yaklaşık 1.500 milyar VND olan işlemleri durdurmaları konusunda uyarıda bulunuldu.

Bay Pham Anh Tuan - Vietnam Devlet Bankası Ödeme Departmanı Direktörü

Vietnam Devlet Bankası Ödeme Departmanı Müdürü Sayın Pham Anh Tuan, Devlet Bankası'nın yakın zamanda bir dizi genelge yayınladığını, bunlardan yalnızca 2024 yılında ödeme, hesaplar, kartlar ve e-cüzdanlar alanlarında 7 genelge yayınlandığını vurguladı.

Devlet Bankası, dolandırıcılık ve aldatma konusuna büyük önem vermektedir; bu nedenle, düzenlemelerde hizmet sağlayıcıların dolandırıcılık ve aldatmayı önleme, durdurma ve uyarma amaçlı prosedürlere sahip olması zorunludur.

Devlet Bankası, son dönemde yaptığı izleme çalışmaları sonucunda, çoğu hizmet sağlayıcının düzenlemelere harfiyen uyduğunu tespit etti. Ayrıca, dolandırıcılık faaliyetlerine karıştığından şüphelenilen kart ve hesap listelerini inceleyip gönderecek kuruluşlara ilişkin düzenlemeler de bulunmaktadır. Örneğin, bir kişi birçok farklı hesap açıyor, şüpheli işlem davranışı sergiliyor; bir hesap, hesap kapasitesine uygun olmayan, günde çok fazla işlem gerçekleştiriyor...

Ödeme Dairesi Müdürü'ne göre, yönetmeliklere göre yaklaşık on kriter bulunuyor ve kuruluşlar bu kriterlere göre bir liste hazırlayıp Devlet Bankası'na gönderiyor. Bay Tuan, Devlet Bankası'nın yukarıda belirtilen konularla ilgili yaklaşık 600.000 hesap topladığını söyledi. Bu listeden, bankalar için pilot uygulama yoluyla, Eylül 2025 başı itibarıyla yaklaşık 300.000 müşteriye toplam tutarı yaklaşık 1.500 milyar VND olan işlemleri durdurmaları konusunda uyarıda bulunuldu.

Tuan, "Yeni araçla, müşteriler para transferi yaparken bir uyarı olması durumunda, müşterilerin para transferi yapıp yapmamaya karar vermelerine yardımcı olacağına inanıyoruz" dedi.

Ödemeler Dairesi Müdürü ayrıca, dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunan kişilere ait hesapların kapatılmasının ardından birçok kişinin kurumsal hesaplara geçtiğini belirtti. Devlet Bankası da bu konuda, güvenliği, emniyeti sağlamak ve dolandırıcılık faaliyetlerini önlemek amacıyla ilgili yönetmeliklerde değişiklik yapıyor.

Devlet Bankası Ödemeler Dairesi Başkanlığı da son dönemde vatandaşlara bankacılık sektöründeki dolandırıcılıklara karşı dikkatli olmaları yönünde uyarıda bulundu.

Bu kuruma göre, son dönemde elektronik kanallar üzerinden işlenen yüksek teknoloji suçları ve finansal dolandırıcılıklarda, bankaları taklit ederek mesaj gönderme, sahte link/QR kodu yayma, polis teşkilatlarını, mahkemeleri taklit etme, yurt dışından "yüksek maaşlı kolay işler" için hileli işe alma veya yapay zeka/derin sahtekarlık teknolojisini kullanarak kişisel bilgileri ve varlıkları gasp etme gibi çok sayıda karmaşık hilenin kullanıldığı artış eğilimi görülüyor.

Bu nedenle, kurum, kişilerin güvenlik bilgilerini (şifre, OTP, kart numarası, CVV, biyometri) hiçbir şekilde kimseye vermemelerini önermektedir. Kaynağı bilinmeyen bağlantılara, QR kodlara veya uygulamalara erişmeyin veya bunları taramayın. Bilgileri her zaman bankanın resmi kanalları (web sitesi, uygulama, çağrı merkezi) aracılığıyla kontrol edin ve doğrulayın.

Ayrıca insanlara hesaplarını proaktif bir şekilde korumaları, şifrelerini düzenli olarak değiştirmeleri, bakiye dalgalanma uyarılarını açmaları ve para transfer limitlerini sınırlamaları tavsiye ediliyor.

Herhangi bir şüpheli belirti fark ederseniz, derhal bankanın yardım hattını veya polisi arayın. "Sınır ötesi dolandırıcılıklara" düşmemek için, süper kârlarla yatırım yapma veya yurt dışında çalışma davetlerine karşı dikkatli olun.

Açıklamaya göre, Devlet Bankası, ileri teknoloji suçlarını önlemek için teknik, hukuki ve iletişimsel çözümlerin uygulanmasını sürdürmek üzere kredi kuruluşlarıyla koordinasyon halinde çalışacak. Halkın uyanıklığı ve iş birliği, bu sorunun önlenmesinde kilit öneme sahip.

Source: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html