Yatırım fonlarına yatırım yapmak: Sürdürülebilir varlık büyümesi arayan yatırımcılar için akıllıca bir seçim.

(Dan Tri Gazetesi) - Varlık değerlerini artırmak isteyenler, özellikle de başarılı yatırımcılar kuşağı için, esnek ve sürdürülebilir bir yatırım kanalı olan açık uçlu fonlara yatırım yapmayı tercih etmek, uzun vadeli hedeflerine uygun olacaktır.

Yatırım yapmak sadece zenginlerin ayrıcalığı değildir.

Çokuluslu bir şirkette orta düzey yönetici olan 36 yaşındaki Bayan Minh Anh, eskiden yatırım yapmanın sadece büyük sermayeye veya derin uzmanlığa sahip olanlar için ulaşılması zor bir şey olduğunu düşünürdü. Ancak 2019'da kişisel finans yönetimi üzerine bir seminerden sonra, Vietnam'da giderek popülerleşen modern bir yatırım biçimi olan açık uçlu hisse senedi fonlarına düzenli olarak yatırım yapmak için her ay 10 milyon VND ayırmaya başladı.

"Piyasayı araştırmak için fazla zamanım olmasa bile hisse senetlerine yatırım yapabileceğimi fark ettim. Düzenli yatırım yapmak tasarruf etmek gibidir, ancak param sistematik ve disiplinli bir şekilde yatırılıyor," diye belirtti.

Beş yıl sonra, bu düzenli yatırım olumlu sonuçlar verdi: sadece varlıklarda önemli bir artış değil, aynı zamanda ev satın almaktan çocukları için eğitim fonu ayırmaya kadar proaktif uzun vadeli finansal planlama da sağlandı.

Açık uçlu fonlar, yatırımcıların sermaye katkısında bulunduğu ve portföy yönetimini profesyonel yatırım uzmanlarına emanet ettiği bir tür toplu yatırımdır. Esneklik, şeffaflık ve küçük bir miktarla başlama olanağı gibi avantajlarıyla açık uçlu fonlar, uzun vadeli yatırım yapmak isteyen ancak bağımsız yatırım için zamanı veya uzmanlığı olmayan gençler ve meşgul bireyler için ideal bir seçenek haline gelmektedir.

Gayrimenkul veya altın gibi yatırım kanallarına kıyasla, yatırımcılar açık uçlu fonlara daha kolay katılabilirler çünkü sadece birkaç yüz bin dongluk bir sermaye ile başlamaları yeterlidir ve sermayelerini istedikleri zaman çekebilirler.

VinaCapital Fon Yönetim Şirketi'nin verilerine göre, 15 Haziran'da sona eren 5 yıllık dönemde, şirket tarafından yönetilen açık uçlu fonlar, önemli piyasa düzeltmelerine rağmen etkileyici bir büyüme kaydetti. Örneğin, VINACAPITAL-VESAF ve VINACAPITAL-VEOF fonları sırasıyla %22,3 ve %18,2'lik ortalama yıllık bileşik getiri elde ederek, aynı dönemdeki karşılaştırma endeksi VN-Index'in %9,6'lık yıllık getirisini çok geride bıraktı.

Daha iyi anlamanız için şöyle bir örnek verelim: Eğer bir hisse senedi fonuna ayda 10 milyon VND yatırırsanız ve bunu 5 yıl boyunca yaparsanız, toplam yatırımınız 600 milyon VND olur. Yıllık ortalama %12 getiri varsayarsak, bu kişi yaklaşık 817 milyon VND biriktirebilir.

15 Haziran itibariyle VinaCapital tarafından yönetilen hisse senedi ve karma fonların 5 yıllık ortalama bileşik getirileri (Fotoğraf: VinaCapital).

Yatırım ve tasarruf: Birbirinden ayrılamayan iki parça.

Birçok insan yanlışlıkla yatırımın tasarrufun yerine geçebileceğine inanır, ancak finans uzmanları bu iki aracın birlikte kullanılması gerektiğini savunmaktadır. Tasarruf, hastalık, işsizlik veya beklenmedik masraflar gibi acil durumlar için kullanılan kısa vadeli likiditeyi sağlamayı amaçlar. Yatırım ise orta ve uzun vadede varlık büyümesi için bir araçtır ve ev satın almak, erken emekli olmak veya çocukların eğitimine yatırım yapmak gibi önemli hedeflere ulaşmaya yardımcı olur.

Genel bir ilke, 3-6 aylık yaşam giderlerine denk gelen bir tasarruf miktarını korumak ve kalanını potansiyel olarak karlı yatırım kanallarına ayırmaktır. Yatırımcılar erken yatırım yapmaya başlar ve disiplini korurlarsa, uzun vadeli servet oluşturmada çok önemli bir unsur olan bileşik faizin gücünden yararlanabilirler.

CFA unvanına sahip ve VinaCapital Fon Yönetim Şirketi Genel Müdür Yardımcısı Bayan Nguyen Hoai Thu'ya göre, açık uçlu fon yatırımcıları için en önemli faktör, uzun vadeli yatırım zihniyetine sahip olmak, istikrarlı bir zihniyeti korumak ve kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına çok fazla önem vermemektir.

"Bunun nedeni, VinaCapital'in uzun vadede en iyi performans gösteren işletmeleri seçip makul fiyatlarla satın almasıdır. İşletmeler büyüdükçe, yatırım değeri de zamanla otomatik olarak artacaktır," diye açıkladı Bayan Thu.

Yatırım yapmanın artık sadece zenginlerin veya piyasayı derinlemesine anlayanların ayrıcalığı olmadığı söylenebilir. Açık uçlu fonların gelişmesiyle birlikte, meşgul insanlar veya küçük sermayeye sahip olanlar da dahil olmak üzere herkes basit, sistematik ve etkili bir şekilde yatırım yapmaya başlayabilir.

Yatırım yapmak ve tasarruf etmek birbirine zıt seçenekler değil, aksine bir yapbozun tamamlayıcı parçalarıdır. Her ikisini nasıl birleştireceğini bilerek, herkes daha istikrarlı, esnek ve proaktif bir finansal gelecek inşa edebilir.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm