Açık uçlu fon yatırımı: Sürdürülebilir varlık büyümesi isteyen yatırımcılar için akıllıca bir seçim

(Dan Tri) - Özellikle başarılı yatırımcı neslinin varlık değerini artırmak isteyenler için, esnek ve sürdürülebilir bir yatırım kanalı olan açık uçlu fonlara daha fazla yatırım yapmayı tercih etmeleri uzun vadeli hedeflerine uygun olacaktır.

Yatırım yapmak zenginlerin ayrıcalığı değildir.

Çok uluslu bir şirkette orta düzey yönetici olan Bayan Minh Anh (36 yaşında), yatırımın yalnızca büyük sermayeye veya derin uzmanlığa sahip olanların yapabileceği uzak bir şey olduğunu düşünürdü. Ancak 2019'da kişisel finans yönetimi üzerine bir seminerden sonra, Vietnam'da giderek popülerlik kazanan modern bir yatırım biçimi olan açık uçlu hisse senedi fonlarına düzenli olarak yatırım yapmak için ayda 10 milyon VND ayırmaya başladı.

"Piyasayı öğrenmek için fazla zamanım olmasa bile hisse senetlerine yatırım yapabileceğimi fark ettim. Düzenli yatırım yapmak tasarruf etmek gibidir, ancak paramı sistematik ve disiplinli bir şekilde yatırıyorum," diye paylaştı.

5 yıl sonra bu düzenli yatırım olumlu bir sonuç getirdi: Sadece varlıklarda önemli bir artış değil, aynı zamanda uzun vadeli finansal planlamada da bir girişim - ev satın almaktan çocuğun eğitim fonu hazırlamaya kadar.

Açık uçlu fonlar, yatırımcıların sermaye yatırdığı ve portföy yönetimini profesyonel yatırım uzmanlarına emanet ettiği bir kolektif yatırım biçimidir. Esneklik, şeffaflık ve küçük bir miktarla başlama imkânı gibi avantajlarıyla açık uçlu fonlar, uzun vadeli yatırım yapmak isteyen ancak kendi başlarına yatırım yapmak için yeterli zamanı veya uzmanlığı olmayan gençler ve meşgul kişiler için ideal bir seçim haline gelmektedir.

Yatırımcılar, gayrimenkul veya altın gibi yatırım kanallarına kıyasla açık uçlu fonlara daha rahat bir şekilde katılabiliyorlar çünkü sadece birkaç yüz bin VND sermaye ile başlamaları ve istedikleri zaman sermayelerini çekebilmeleri gerekiyor.

VinaCapital Fon Yönetim Şirketi'nin verilerine göre, 15 Haziran'a kadar olan 5 yıllık dönemde, bu birim tarafından yönetilen açık uçlu fonların tamamı, güçlü piyasa düzeltmelerine rağmen etkileyici bir büyüme kaydetti. Örneğin, VINACAPITAL-VESAF ve VINACAPITAL-VEOF fonları, aynı dönemde VN-Endeksi referans endeksinin yıllık %9,6'lık getirisini önemli ölçüde aşarak, sırasıyla %22,3 ve %18,2 ortalama bileşik yıllık getiri elde etti.

Basitçe söylemek gerekirse, bir hisse senedi fonuna 5 yıl boyunca aylık 10 milyon VND yatırırsanız, yatırdığınız toplam para miktarı 600 milyon VND olur. Yıllık ortalama getiri oranının yalnızca %12 olduğu varsayıldığında, bu kişi yaklaşık 817 milyon VND biriktirebilir.

VinaCapital tarafından yönetilen hisse senedi fonları ve dengeli fonların 15 Haziran itibarıyla ortalama 5 yıllık bileşik getirileri (Fotoğraf: VinaCapital).

Yatırım ve Tasarruf: Ayrılmaz İki Parça

Birçok kişi yatırımın tasarrufun yerine geçebileceğini düşünür, ancak finans uzmanları bu iki aracın birlikte kullanılması gerektiğini söyler. Tasarruf, kısa vadede likidite sağlamak için kullanılır ve hastalık, işsizlik veya ani harcama ihtiyaçları gibi acil durumlarda kullanılır. Yatırım ise, orta ve uzun vadede varlıkların büyümesini sağlayan bir araçtır ve ev satın almak, erken emekli olmak veya çocukların eğitimine yatırım yapmak gibi büyük hedeflerin gerçekleştirilmesine yardımcı olur.

Genel bir kural, 3-6 aylık yaşam giderlerine eşdeğer bir birikim yapmak ve geri kalanını getiri potansiyeli olan yatırım kanallarına ayırmaktır. Yatırımcılar erken yatırım yapmaya başlar ve disiplinli olurlarsa, uzun vadeli servet oluşturmada önemli bir faktör olan bileşik faizin gücünden yararlanabilirler.

VinaCapital Fon Yönetim Şirketi Genel Müdür Yardımcısı CFA Bayan Nguyen Hoai Thu'ya göre, açık uçlu fon yatırımcıları için en önemli faktör uzun vadeli yatırım zihniyetine sahip olmak, istikrarlı bir zihniyet sürdürmek ve kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına çok fazla dikkat etmemek.

Bayan Thu, "Bunun nedeni, VinaCapital'in en iyi uzun vadeli büyüme şirketlerini seçip makul fiyatlarla satın almasıdır. İşletmeler büyüdükçe, yatırım değeri zamanla otomatik olarak artacaktır," diye açıkladı.

Yatırım yapmanın artık zenginlerin veya piyasayı anlayanların ayrıcalığı olmadığı söylenebilir. Açık uçlu fonların gelişmesiyle, meşgul olanlar veya küçük sermayesi olanlar bile, herkes basit, sistematik ve etkili bir şekilde yatırım yapmaya başlayabilir.

Yatırım ve tasarruf birbirine zıt iki seçenek değil, birbirini tamamlayan iki unsurdur. Bu ikisini nasıl birleştireceğini bilen herkes, daha istikrarlı, esnek ve proaktif bir finansal gelecek inşa edebilir.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm