400 milyon VND'den fazla olan işlemlerin bildirilmesi zorunludur

Başbakan'ın 11/2023/QD-TTg sayılı, bildirilmesi gereken büyük tutarlı işlemlerin tutarını belirleyen Kararı uyarınca, 1 Aralık 2023 tarihinden itibaren bildirilmesi gereken büyük tutarlı işlemlerin tutarı 400 milyon VND ve üzeri olacaktır.

Büyük tutarlı işlemlerin raporlanmasının içeriği, 1 Mart 2023 tarihinden itibaren yürürlüğe giren Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun ve Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un (Kararname 19) bir dizi maddesini ayrıntılı olarak açıklayan 19/2023/ND-CP sayılı Kararname, 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge ile özel olarak düzenlenmiştir.

Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un 48. maddesinde, Devlet Bankasının kara para aklamanın önlenmesine ilişkin devlet yönetimini Hükümete karşı yerine getirmekle yükümlü olduğu hükme bağlanmıştır.

Kara Para Aklama ile Mücadele Dairesi Başkanlığı'nın (SBV) kredi kuruluşlarının kara para aklama ile mücadeleye ilişkin elektronik raporlama uygulamasına ilişkin kılavuzuna göre, kredi kuruluşları Kara Para Aklama ile Mücadele Dairesi Başkanlığı'na günlük olarak aşağıdaki rapor formlarıyla elektronik raporlar göndermektedir:

CTR ( Nakit İşlem Raporu ), bir müşterinin 1 gün içerisinde nakit veya döviz cinsinden toplam değeri 400 milyon VND ve üzeri olan bir işlem yapması durumunda bildirilmesi gereken büyük tutarlı işlemlerin raporudur (1 veya daha fazla işlem olabilir).

Üretim İşlem Raporu (PTR), mal ve hizmet alım satım işlemlerinde nakit kullanımına ilişkin bir rapordur. Örneğin: altın, gayrimenkul, kumarhanelerde konvansiyonel para birimi satın almak,...

DWT ( Yurtiçi Havale ) raporu, Vietnam'da işlem yapan finans kuruluşlarının hesaptan hesaba, hesaptan cüzdana ve tam tersi yönde gerçekleştirdiği, değeri 500 milyon VND ve üzeri olan yurtiçi elektronik para transferlerine ilişkin bir rapordur, değer her işlem için hesaplanır.

EFT (Elektronik Fon Transferi) raporu, Vietnam'a ve Vietnam'dan (Vietnam dışında en az bir finans kuruluşunun işleme katılmasıyla) yapılan, değeri 1.000 USD veya üzeri veya eşdeğer değerdeki diğer yabancı para birimi olan elektronik para transfer işlemini ifade eden uluslararası bir elektronik para transferi raporudur, değer her işlem için hesaplanır.

W-bank.jpg
400 milyon VND veya üzeri nakit işlemleri kara para aklamayla mücadele yetkililerine bildirilmelidir. Fotoğraf: Nam Khanh.

Kara para aklama şüphesi olan müşterileri tespit edin

19 Sayılı Kararnamenin 6. maddesine göre, finansal kuruluşlar aşağıdaki hallerde müşterilerini tespit etmekle yükümlüdür:

Müşterinin ödeme hesabı, e-cüzdan ve diğer hesap türleri dahil olmak üzere ilk kez bir hesap açması/veya müşterinin bir finans kuruluşu tarafından sağlanan ürün ve hizmetleri kullanmak amacıyla ilk kez bir finans kuruluşuyla ilişki kurması;

Müşterinin hesabı olmaması/veya hesabı olmasına rağmen son 6 ay içerisinde herhangi bir işlem yapmamış olması, bir gün içerisinde toplam değeri 400 milyon VND veya karşılığı döviz veya daha fazla olan bir para yatırma, çekme veya transfer işlemi yapması (tasarruf faizinin kapatılması veya çekilmesi, kredi kartı borcunun geri ödenmesi, finans kuruluşlarına kredi borcunun geri ödenmesi, finans kuruluşlarına kayıtlı periyodik ödemeler, menkul kıymet yatırım faaliyetlerinden faiz çekilmesi işlemleri, tahvil yatırımı hariç);

Ödüllü elektronik oyunlar, telekomünikasyon ağları, İnternet üzerindeki oyunlar, kumarhaneler, piyangolar ve bahisler dahil olmak üzere ödüllü oyunlarda faaliyet gösteren kuruluşlar ve kişiler, müşteriler bir günde eşdeğer değerde yabancı para biriminde toplam değeri 70 milyon VND veya daha fazla olan işlemler yaptıklarında müşterilerin kimliğini tespit etmek zorundadır.

Gayrimenkul kiralama, alt kiralama ve gayrimenkul danışmanlık hizmetleri hariç olmak üzere gayrimenkul sektöründe faaliyet gösteren kuruluş ve kişiler, gayrimenkul komisyonculuğu faaliyetlerinde alıcı ve satıcı, gayrimenkul yönetim hizmetlerinde ise mülk sahibi müşteri belirlemek zorundadır.

Değerli metaller ve değerli taşlar ticareti yapan kuruluş ve kişiler, müşterilerin bir günde eşdeğer değerde nakit olarak 400 milyon VND veya daha fazla döviz cinsinden değerli metaller ve değerli taşlar alım satımı yapmak üzere nakit işlem yaptıklarında müşterilerin kimliğini tespit etmek zorundadır.

Lam Dong İl Polisi, 13 Mart'ta günlük 30 milyar VND'ye varan bir kara para aklama vakasını başarıyla çözdü ve soruşturma kapsamında 23 ilgili kişiyi tutukladı.

Grup, Da Lat şehrinde bir ev kiralayarak, insanları bankalarda hesap açtırıp, daha sonra bu hesaplara para aktararak "Billy" isimli Kamboçyalı bir şahıs adına kara para aklama faaliyetinde bulunmak üzere işe aldı.

Bu grubun ana konusu, "Billy"ye kara para aklama amacıyla yaklaşık 100 banka hesabı verdiğini itiraf eden Le Van Diep'tir. Hesaplardan günlük olarak alınan ve transfer edilen toplam para miktarı yaklaşık 20 ila 30 milyar VND'dir.

Altın fiyatı 100 milyon tael ile rekor seviyeye ulaştı: Anormal mi, artmaya devam mı edecek yoksa sakinleşecek mi? Uzmanlara göre altın fiyatı tarihi zirvesinde ve aşırı alım durumunda, yatırımcıların 'para yatırma' kararı vermeden önce dikkatlice düşünmeleri gerekiyor.