Daha fazla banka, dolandırıcılık amaçlı hesaplara para transferinde uyarı özelliği sunuyor

(NLDO) - Bir banka, hızlı para transferi işlemlerinde dolandırıcılık veya sahtekarlık şüphesi olduğunda alıcı hesapları otomatik olarak uyaran bir özellik devreye aldı.

Vietcombank, VCB Digibank'taki Napas24/7 hızlı para transferi işlemlerinde alıcı hesaplarına dolandırıcılık şüphesi belirtileri konusunda otomatik olarak uyarı veren bir özelliği test etti.

Bu, giderek karmaşıklaşan ve daha da karmaşık hale gelen dolandırıcılık vakalarına karşı bankanın çözümlerinden biri.

Buna göre, müşteriler VCB Digibank üzerinden para transferi işlemi yaptıklarında, alıcının hesap numarasında herhangi bir olağan dışı belirti olması durumunda sistem otomatik olarak tespit edip müşterileri uyaracak.

Alıcının bilgileri Ulusal Nüfus Veritabanı ile eşleşmiyor. Alıcının hesabı yetkili makamın uyarı listesinde. Alıcının hesabı şüpheli riskler listesinde (alışılmadık derecede büyük işlemler, birden fazla hesaptan para alınması vb.) yer alıyor.

Müşteri para transferi yaptığında, alıcının hesap numarasında herhangi bir olağandışı belirti varsa, banka şüpheli uyarısı verecektir.

Vietcombank temsilcisi, "Otomatik uyarı sistemi sayesinde müşterilere, yararlanıcı hesabının güvenlik seviyesi hakkında bilgi veriliyor ve bu sayede işlem yapmaya devam edip etmeyeceklerine proaktif olarak karar verebiliyorlar" dedi.

BIDV , 1 Nisan'dan itibaren şüpheli işlem uyarı sistemini uygulayan ilk banka oldu. Müşteriler alıcının hesabına girdiğinde, sistem şüpheli hesap listesinde olup olmadığını tarayarak uyarı veriyor. Bir aylık test süresince 40.000 işlem durduruldu ve toplam değeri 160 milyar VND'ye ulaştı.

BIDV temsilcisi, bu özelliğin kullanıcıların dolandırıcılık belirtilerini tespit etmede ve maddi kayıpların önlenmesine katkıda bulunmada etkili bir şekilde destek sağladığını değerlendirdi. BIDV, şüpheli hesaplar veritabanını sürekli olarak güncellemek için Kamu Güvenliği Bakanlığı ve Devlet Bankası ile koordinasyon halinde çalışıyor.

Devlet Bankası Ödeme Departmanı Müdürü Pham Anh Tuan, MB, VietinBank ve Agribank'ın da benzer uyarı sistemini devreye alacak bir sonraki bankalar olacağını söyledi.

Devlet Bankası, Temmuz 2025'ten sonra bir ön inceleme yapacak ve uygulamayı tüm sektöre genişletecek. Bu kurum ayrıca, kredi kuruluşlarının, dolandırıcılık şüphesiyle açılan hesaplara ilişkin bilgileri, kredi kuruluşlarıyla paylaşılacak şüpheli bir veri ambarı oluşturma projesini yürütmek üzere Devlet Bankası'na göndermelerini zorunlu kılan düzenlemelere de sahip.

Bugüne kadar 350 binin üzerinde şüpheli hesap toplanan veri tabanında, Devlet Bankası'na bilgi gönderen her birimin bilgi paylaşımında bulunması anlayışıyla kredi kuruluşlarıyla da paylaşılacak.

Kaynak: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm