Верховна народна прокуратура звинувачує пані Чионг Мі Лан у тому, що вона відбирала та призначала на ключові керівні посади в банку SCB довірених осіб з кваліфікацією у сфері фінансів та банківської справи, які виконували вказівки, виплачувала їм зарплату в розмірі від 200 до 500 мільйонів донгів на місяць; видавала та винагороджувала грошима та акціями SCB, щоб через цих осіб вона могла керувати всією діяльністю SCB, включаючи кредитування.

Купуючи, володіючи акціями, контролюючи та здійснюючи банківські операції через ключові установи, пані Труонг Мі Лан використовувала SCB Bank як фінансовий інструмент, мобілізуючи депозити та капітал з інших джерел, а потім спрямовуючи виведення коштів, створюючи фальшиві позики для особистих цілей.

Щоб вивести гроші з банку SCB, пані Лан керувала та спрямовувала довірених осіб, які обіймають ключові посади в SCB та Van Thinh Phat Group, щоб керувати цими людьми для організації створення багатьох відділів, підрозділів, компаній, найму та використання тисяч осіб, тісної змови один з одним, змови з оціночними компаніями та здійснення виведення грошей з SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Пані Труонг Мі Лан та її спільники

Згідно з обвинувальним висновком, щоразу, коли їй потрібно було зняти гроші з банку SCB, пані Труонг Мі Лан наказувала своїм підлеглим координувати дії та змовлятися один з одним для створення підроблених кредитних документів та планів їх легалізації; залучала осіб, яких наймали/просили підписати кредитні документи, документи на власність, а також представників «фіктивних» компаній для підписання підроблених кредитних документів та іпотечних документів, здебільшого підписуючи їх на чистих аркушах паперу з позначеними необхідними місцями для підпису.

Законні представники та особи, чиї імена вказані в кредиті, не мають права користуватися грошима, не знають, що вони позичили та винні SCB особливо велику суму грошей; особи, чиї імена вказані в активах, підтверджують, що вони не є їхніми активами.

Більшість позик пані Труонг Мі Лан з групи Van Thinh Phat були спочатку видані, а потім легалізовані. У документах позики вказували час виплати одночасно з підписанням кредитного договору та іпотечного договору. Але насправді зняття грошей у SCB Bank було здійснено до того, як процедури щодо кредитного договору та іпотеки були завершені та легалізовані.

З 1284 кредитів, що перебувають під відповідальністю пані Чуонг Мі Лан та які все ще мають непогашену заборгованість, 684 кредити/залишки боргу на суму понад 328 трильйонів донгів не мали процедур іпотечного оформлення під час виплати, решта яких є заставою переважно у вигляді акцій та майнових прав.

Існує 201 кредит/непогашена заборгованість на суму понад 11 686 мільярдів донгів, заявки на кредити не схвалені компетентними органами SCB Bank.

Завищення ціни застави

У звинуваченні також зазначається, що для того, щоб зняти гроші з SCB шляхом створення підроблених кредитних документів, пані Труонг Мі Лан доручила співробітникам банку SCB змовитися з особами в оціночних компаніях для видачі сертифікатів оцінки для легітимізації кредитних документів пані Лан.

У якому керівники SCB Bank безпосередньо або через посередників доручали підлеглим зв'язуватися з оціночними компаніями, змовлятися, багаторазово завищувати ціни на активи та фіксувати дату та місяць видачі сертифікатів, як того вимагає SCB Bank для легалізації процедур кредитування.

Результати розслідування встановили, що SCB найняла 19 оціночних компаній/46 суб'єктів, включаючи директорів, заступників директорів, оцінювачів та персонал з емісії, для участі у видачі 378 сертифікатів, пов'язаних з непогашеними кредитами групи пані Труонг Мі Лан.

На сьогоднішній день встановлено, що 5 оціночних компаній/7 осіб, які є директорами, заступниками директорів, оцінювачами та брокерами, видали 23 дійсні сертифікати оцінки кредитів групи Truong My Lan. До цих 5 оціночних компаній належать: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company та DATC Company.

Щоб легалізувати документи та зняти гроші з банку SCB, пані Труонг Мі Лан та її спільники використовували багато активів, які не відповідали законодавчим вимогам, та завищували їх ціни, щоб використовувати їх як заставу за кредитами.

Для 1284 непогашених кредитів, що знаходяться під відповідальністю пані Труонг Мі Лан, є 1166 кодів активів із зареєстрованою балансовою вартістю понад 1,2 мільйона мільярдів донгів, але компанія з оцінки Hoang Quan оцінила лише 726/1166 кодів активів, решту 440/1166 кодів активів компанія з оцінки Hoang Quan не оцінювала, оскільки активи – це акції, цінні папери, майнові права, нерухомість без достатніх документів, законність власності...

Коли виникла необхідність вилучити законні та цінні активи для продажу або використання для інших цілей, пані Труонг Мі Лан доручала своїм спільникам обмінювати та вилучати цінні заставні активи з банку SCB, замінюючи їх іншими активами, більшість з яких мали нижчу вартість, ніж вилучені активи.

Щоб легко обміняти заставу, голова правління Ван Тхінь Фат та його спільники в SCB Bank не зареєстрували угоду із заставою.

З 1284 кредитів, що перебували під відповідальністю пані Труонг Мі Лан, 240 забезпечених активів загальною балансовою вартістю понад 487 трильйонів донгів було конвертовано у 278 забезпечених активів балансовою вартістю понад 351 трильйон донгів; компанія Hoang Quan Valuation оцінила лише 260/278 активів загальною вартістю понад 108 трильйонів донгів.