Співробітники Агрібанку швидко допомогли 88-річному чоловікові уникнути шахрайської «пастки»

Завдяки високій пильності та професійній винахідливості, співробітники відділення Agribank Phan Dinh Phung успішно запобігли шахрайській транзакції, допомігши 88-річному чоловікові уникнути несправедливої ​​втрати 26 мільйонів донгів.

Вранці 12 березня клієнт Май Сюань Т (88 років, проживає в районі Фу Нхуан, Хошимін) прийшов до відділення Agribank Phan Dinh Phung, щоб здійснити транзакцію. Як постійний клієнт відділення транзакцій 1, коли пан Май Сюань Т прибув, спеціаліст з транзакцій Чуонг Тхань Ні швидко впізнав його.

Але різниця полягає в тому, що замість того, щоб зняти лише близько 4-5 мільйонів донгів, як попередні рази, цього разу пан Т. попросив переказати до 26 мільйонів донгів на рахунок Тран Тхі Кім Санга в Азійському комерційному банку з дуже особливим змістом: «Май Сюань Т. внесла гроші на DWGroup Corporation, торговий майданчик золотодобувної промисловості». Крім того, цього разу пана Т. супроводжувала незнайома жінка приблизно 40 років. Почувши зміст переказу, ця особа не погодилася і попросила пана Т. зняти готівку та віддати її їй, щоб заощадити на комісії.

Помітивши незвичайні ознаки, коли рахунок одержувача був особистим, тоді як вміст грошового переказу був пов'язаний з організацією, а також наполегливість жінки, яка супроводжувала пана Т., спеціаліст з транзакцій Чуонг Тхань Ні вправно попередив клієнта про ознаки шахрайства. Крім того, пані Ні також знайшла інформацію про корпорацію DW Group та виявила, що це багатогалузева бізнес-група: від розпушувача, оброблених харчових продуктів, бензину до металевих ювелірних виробів... нещодавно заснована 25 листопада 2024 року. Після цього пані Ні негайно повідомила про інцидент керівнику відділу транзакцій для своєчасного вирішення.

Пані Труонг Тхань Ні здійснює операції з клієнтами.

Щоб затягнути час, пані Нхі використала виправдання тим, що підпис клієнта не збігається, і доручила клієнту зателефонувати члену сім'ї, щоб той прийшов до банку та авторизував рахунок для здійснення транзакції. Завдяки цьому пані Нхі затримала транзакцію пана Т. більш ніж на 1 годину, щоб дочекатися узгодження з членом сім'ї. Однак, через наполягання жінки, яка його супроводжувала, пан Т. вийшов з банку з цією особою. Пізніше, коли родина пана Т. прийшла до банку, щоб переглянути фотографії, надані співробітниками, вони підтвердили, що не знайомі з жінкою, яка супроводжувала пана Т.

Щоб незнайома жінка не відвела пана Т. до іншого пункту прийому платежів для здійснення транзакції, відділення Фан Дінь Фунг доручило пані Нхі повідомити сусідні пункти прийому платежів про підозрілу транзакцію. Невдовзі після цього родина пана Т. безпосередньо повернулася до банку, щоб повідомити, що пан Т. повернувся додому і що жодних втрат не сталося, а також висловила подяку співробітникам банку за оперативне запобігання шахрайській поведінці пана Т.

Пан Май Сюань Т. — один із багатьох випадків клієнтів, яким пощастило уникнути «пастки» шахраїв завдяки кмітливості та кмітливості співробітників відділу транзакцій Agribank. Зовсім недавно, 3 лютого 2025 року, відділення Agribank Тонг Нонг (Ха Куанг) також запобігло транзакції грошового переказу шахраїв, допомігши клієнтам зберегти суму в 25 мільйонів донгів. Раніше у відділеннях та офісах відділень транзакцій Agribank було успішно запобігнуто багатьом іншим випадкам. Серед них було багато випадків із сумою шахрайства до сотень мільйонів донгів.

Ці випадки показують, що професійні навички банківських працівників є важливим «блоком», який допомагає захистити активи клієнтів, коли вони випадково потрапляють у «пастку» шахраїв. Адже в більшості випадків жертви психологічно маніпулюють з боку суб’єктів, що призводить до втрати пильності.

Визначаючи роботу із забезпечення безпеки активів клієнтів та запобігання злочинам як пріоритет у процесі роботи, Агрібанк регулярно організовує навчання для підвищення професійних навичок співробітників та спеціалістів з операцій; оновлює нові шахрайські хитрощі для покращення здатності виявляти ознаки шахрайства. Водночас, постійно пропагує та рекомендує клієнтам підвищення обізнаності та навичок запобігання витонченим хитрощам суб'єктів. Крім того, Агрібанк також проактивно оновлює та впроваджує передові рішення безпеки для оперативного реагування на нові шахрайські хитрощі злочинців.

Джерело: https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/