Як зменшити втрати на акціях?

Експерти рекомендують вивчати технічний та фундаментальний аналіз, диверсифікувати свій портфель, визначити свою толерантність до ризику та скоротити втрати.

Нещодавно я спробував грати на акціях, мав прибутки та збитки. Я зрозумів, що не маю навичок розпізнавати, які акції продаються, і не маю вирішальних навичок у скороченні збитків. Тепер я хотів би попросити експертів про досвід та пораду. Дякую.

Vodanh1201

Інвестори спостерігають за фондовим ринком, лютий 2022 року. Фото: Куїнь Тран — Інвестори спостерігають за фондовим ринком, лютий 2022 року. Фото: *Куїнь Тран*

Консультант:

По-перше, пам’ятайте, що інвестування в акції – це довгий шлях, який вимагає терпіння, постійного навчання та рішучості. Прийняття рішень щодо інвестування в акції не ґрунтується лише на простому індикаторі чи сигналі, а має синтезувати багато факторів, створюючи власне точне судження. У рамках статті я надам кілька конкретних порад, щоб ви могли вивчити та використати більш детальну інформацію.

Дослідження та вивчення

Почніть з читання та вивчення того, як працює фондовий ринок. Це включає розуміння того, як купувати та продавати акції, концепції індексів, графіків та технічного аналізу. Це допоможе вам зрозуміти та визначити значення рухів ринку за допомогою графіка.

Технічний аналіз має багато різних шкіл і вимагає часу для вивчення та практики. Однак, як новачок, вам потрібно розуміти основні технічні концепції, такі як піки та западини, рівні підтримки та опору, зв'язок між ціною та обсягом, сегменти ринку, включаючи висхідний тренд, спадний тренд, бічний тренд. Після періоду оволодіння ви можете вирішити навчатися та вивчати більше.

Технічний аналіз – це форма дослідження закономірностей, які повторювалися в минулому та мають тенденцію продовжувати повторюватися в майбутньому, з тезою, що психологія торгівлі на будь-якому ринку, яку інвестори не змінять, не зміниться. Тому вивчення цього методу допомагає інвесторам краще зрозуміти закони психології та попиту та пропозиції в торгівлі акціями.

Вам також слід навчитися оцінювати макроекономічний вплив на фондовий ринок, компанії та галузі, що вас цікавлять. Це допоможе вам краще зрозуміти можливості та ризики, пов'язані з конкретними акціями. Цей метод називається фундаментальним аналізом.

Хоча технічний аналіз ігнорує внутрішні фактори фондового коду та вплив економіки , фундаментальний аналіз пропонує іншу перспективу. Ми повинні поставити себе на місце акціонерів, щоб навчатися та приймати рішення, що супроводжують бізнес. Вивчаючи цей метод, ви зрозумієте, які ризики матиме обраний вами бізнес під час роботи та як ці ризики вплинуть на продажі.

Наприклад, у сфері нерухомості, коли банківські процентні ставки зростають, це призводить до ситуації, коли вам доведеться платити більше відсотків. Це також галузь, яка зазвичай використовує великий фінансовий леверидж. У цей час вони збільшують процентні витрати та зменшують прибутки. Цей метод дослідження допоможе вам вибрати хороший бізнес та швидко реагувати на макрофактори, які можуть вплинути на виробництво та ділову діяльність бізнесу.

Диверсифікуйте свій портфель

Замість того, щоб думати про «вихід» або знати, коли саме «виходити», зробіть щось важливе для контролю ризику: не вкладайте всі свої гроші в одну акцію чи сектор.

Диверсифікуйте свій портфель, володіючи різними типами активів, такими як акції, облігації та інвестиційні фонди. Це допомагає зменшити ризик втрати грошей, коли одну частину ринку неможливо відновити. Для нового інвестора у фондовий ринок надмірна торгівля, коли база знань не є надійною або має менталітет FOMO (страх упустити щось), є надзвичайно небезпечною. Натомість, контроль відповідного коефіцієнта розподілу та утримання акцій протягом тривалого часу буде надійним рішенням, що допоможе вам почуватися комфортніше та безпечніше.

Визначте свою толерантність до ризику та зупиніть втрати

Після того, як ви диверсифікували свої інвестиції, визначте свої інвестиційні цілі. Ви хочете інвестувати для отримання короткострокового чи довгострокового прибутку? Який рівень ризику ви готові прийняти?

Наприклад, молода людина, яка інвестує в акції, може бути готова прийняти вищий рівень ризику, ніж той, хто наближається до пенсійного віку. Тому інвестиційну стратегію доведеться коригувати залежно від ваших власних обставин. Інший приклад: якщо ви хочете отримати 20% прибутку, який стоп-лос ви готові прийняти? Це надзвичайно важливо.

У світі інвестицій часто говорять про принцип «високий ризик – висока прибутковість». Це означає, що, виходячи на фондовий ринок, необхідно визначити ризики, які можуть виникнути, та керувати ними.

Скорочення збитків – це метод, який може використовувати більшість людей, оскільки він є страховкою для ваших інвестиційних активів. Припустимо, у вас є дисципліна, щоб скоротити свої збитки до 7%, це означає, що вам потрібно увійти лише в нову можливість, яка принесе прибуток у розмірі 7,5%, щоб досягти беззбитковості. Але якщо ви скоротите свої збитки до 50%, вам знадобиться 100% рентабельності інвестицій, щоб повернутися до початкової точки.

Якщо ви не скоротите свої втрати, ви зробите фатальну помилку, яка коштуватиме вам вашої торгової психології, часу та зусиль на неефективне інвестування. Загальноприйняте правило полягає в тому, щоб не інвестувати більше 2-5% своїх загальних активів в одну акцію. Це допоможе вам не втратити забагато, якщо ціна акцій раптово впаде.

Навчайтеся на досвіді

Ніхто не є експертом з самого початку. Важливо вчитися на своїх помилках та успіхах інших. Інвестиційні можливості виникають на ринку щодня. Спробуйте зрозуміти, чому ви прийняли ці рішення, і вчіться на них.

Пам’ятайте, що інвестування в акції – це довгострокова подорож, яка вимагає терпіння. Якщо ви відчуваєте невпевненість або нетерпіння, зверніться за допомогою до професійного інвестиційного консультанта чи експерта. Удачі вам та успіхів у розвитку ваших інвестиційних навичок.

Тран Мань Хоанг В'єт
Експерт з особистого фінансового планування
Компанія з інвестиційного консалтингу та управління активами FIDT

Посилання на джерело