Розумна стратегія злиттів та поглинань для топ-5 приватних банків за статутним капіталом

ANTD.VN - Від сільського банку зі статутним капіталом лише 400 мільйонів донгів до приватного комерційного акціонерного банку, що входить до п'ятірки найкращих у системі за розміром статутного капіталу, SHB зробив стрибок у масштабі після 30 років заснування. Вражаючий капітальний прорив SHB частково зумовлений його надзвичайно розумною та сміливою стратегією злиттів та поглинань: це єдиний банк, що котирується на біржі, який зливається з іншим банком, що котирується на біржі, єдиний банк, що об'єднує як банки, що здійснюють злиття та поглинання, так і фінансові компанії, що здійснюють злиття та поглинання...

Вражаючі злиття та прориви

Статистика Державного банку В'єтнаму показує, що станом на 30 вересня 2023 року існує 5 приватних комерційних банків з найбільшим статутним капіталом, зокрема: VPBank, MB, ACB , SHB, Techcombank. Серед цих банків SHB – єдиний банк, який зазнав значної трансформації з сільського на міський комерційний банк, статутний капітал якого за останні 30 років збільшився в десятки тисяч разів.

Заснований 30 років тому, Nhon Ai Rural Commercial Joint Stock Bank був сільським банком, що належав пану Тран Нгок Ліню та діяв у Кантхо . Зміна власника у 2005 році вивела Nhon Ai за межі сільського банку, офіційно ставши міським банком та змінивши назву на SHB, почавши розширювати масштаби своєї діяльності по всій країні.

SHB поступово утверджує свої позиції в системі комерційного банкінгу.

Ці стосунки розпочалися, коли пан До Куанг Хієн, нинішній голова SHB, відвідав Кантхо на зустріч із паном Тран Нгок Лінем у 2005 році. У той час багато економічних груп приїхали, щоб обговорити питання та внести капітал до Nhon Ai Rural Bank, але безуспішно. Коли він зустрівся з паном Хієном, пан Лінь відчув довіру та впевненість і вирішив довірити Nhon Ai Bank пану Хієну — місці, яке майже як його плоть і кров. « Я обрав пана До Куанг Хієна. По-перше, серце пана Хієна любить банківську справу. По-друге, пан Хієн має бачення і може перетворити Nhon Ai Bank на великий банк», — поділився пан Тран Нгок Лінь.

Зростання SHB після 18 років зміни власників є доказом правильного вибору власника Nhon Ai Bank, коли він обрав місце, якому довірився. З сільського банку зі статутним капіталом у 400 мільйонів донгів, SHB тепер має статутний капітал майже 37 000 мільярдів донгів, що входить до 5 найкращих приватних комерційних акціонерних банків з найбільшим статутним капіталом у системі.

Цей потужний прорив частково зумовлений надзвичайно розумною та сміливою стратегією злиттів та поглинань цього банку.

У 2012 році, коли процес реструктуризації банківської системи вступив у завершальну стадію, банківський ринок був сколихнутий злиттям двох зареєстрованих банків: SHB та Habubank. Досі це залишається вражаючим та унікальним злиттям у В'єтнамі: успішне об'єднання двох банків, що котируються на фондовій біржі. Це також рідкісне успішне злиття між сильним та слабким банками, особливо коли два банки мають схожий статутний капітал та мережу.

SHB став дуже знайомим брендом для всіх клієнтів.

«Звичайно, різні злиття та поглинання мають свої особливості, але ми впевнені, що поки що злиття було успішним. Майже всі співробітники Habubank досі працюють у SHB. Це дуже успішне злиття з точки зору людей, соціального впливу та розвитку», – поділилася пані Нго Тху Ха, генеральний директор SHB.

Не лише злиттям Habubank, SHB також продемонстрував свою сміливість та рішучість у стратегії злиття та поглинання Vinaconex-Viettel Finance Company, а потім створив SHBFinance Consumer Finance Company. Ці два злиття (злиття Habubank та Vinaconex-Viettel Company) відбулися лише за 5 років, продемонструвавши потенціал та рішучість SHB у розширенні масштабів своєї діяльності.

Після двох злиттів не лише збільшився статутний капітал SHB, що зробило його одним із приватних комерційних банків з найбільшим статутним капіталом у системі, але й придбання SHB компанії Vinaconex-Viettel Finance Company виявилося інвестицією за принципом «один капітал, чотири прибутки». У 2021 році SHB успішно підписав контракт про передачу капіталу компанії партнеру Krungsri (Таїланд). Згідно з розкриттям Krungsri, цей банк витратив 5,1 мільярда тайських батів, що еквівалентно 156 мільйонам доларів США, або понад 3 500 мільярдів донгів, на придбання SHB Finance, що в 3,5 раза перевищує статутний капітал SHBFinance.

Ця угода допомагає SHB залучити величезний капітал для зміцнення своїх фінансових можливостей, розширення бізнес-операцій та підвищення здатності запобігати потенційним ризикам.

SHB постійно робить внески до програми соціального забезпечення країни.

Готові до фази прориву

Дотепер SHB також є єдиним банком, який погодився на злиття банків та фінансових компаній. Однак, озираючись назад, можна сказати, що злиття банків та фінансових компаній на той час було великим викликом для SHB, оскільки йому довелося одночасно стикатися з багатьма коливаннями ринку, а також вирішувати існуючі проблеми та недоліки об'єднаних організацій. «SHB довелося виділити багато ресурсів, включаючи ресурси з бізнес-операцій, на вирішення цих проблем», – сказала пані Нго Тху Ха, генеральний директор SHB.

SHB знадобилося 10 років, щоб вирішити існуючі проблеми та накопичити внутрішні ресурси для забезпечення безпечного та сталого розвитку своєї діяльності. До 2021 року SHB стягнув борги та створив резерви для дострокового погашення всіх облігацій VAMC та Вінашина.

Після цього періоду наполегливого накопичення SHB має міцну основу: потужний фінансовий потенціал, будучи одним із приватних комерційних акціонерних банків з найпотужнішою мережею як всередині країни, так і за кордоном. Зокрема, SHB є першим акціонерним банком, який мав філії в Лаосі та Камбоджі, а потім створив дочірні банки у двох країнах Індокитаю та відкрив представництво в М'янмі.

Сервіс платіжних карток SHB завжди користується довірою та використовується клієнтами.

Це основа для прориву, умова для того, щоб трансформація SHB була сильнішою та комплекснішою вже зараз, передумова для того, щоб банк ставить перед собою амбітні цілі: до 2027 року він стане банком №1 за ефективністю, застосовуючи передові сучасні технології та будучи найпопулярнішим цифровим банком, з метою до 2035 року стати сучасним роздрібним банком у топі регіону та водночас мати плани щодо подальшого розширення на ринки Австралії, Європи та Африки.

Для досягнення цілей SHB уважно дотримується 4 основних напрямків сильної та комплексної стратегії трансформації на період 2022-2027 років: інституційні та механізми інновацій; орієнтація на клієнта та ринок; люди як суб'єкт; інформаційно-технологічна платформа та цифрова трансформація.

Розвиток SHB привернув значну увагу не лише на внутрішньому, а й на міжнародному фінансовому ринку. За даними Reuters, багато корейських та японських інвесторів зацікавлені в угоді з продажу 20% акцій SHB іноземним партнерам. Потенційна угода може оцінити банк у 2-2,2 мільярда доларів. Якщо угода буде успішною, а оцінка буде схвалена всіма сторонами, SHB заробить сотні мільйонів доларів.

Зіткнувшись із можливістю для потужного розвитку, SHB все ще обирає обережні та впевнені кроки. Представник SHB заявив, що банк продовжує активно переговори з корпораціями та великими фінансовими установами не лише в Азії, а й у всьому світі, з метою забезпечення максимальних вигод для банку та акціонерів.

Критерії SHB для вибору стратегічних акціонерів – це організації та фінансові установи: по-перше, «добре підібрані», однакового або більшого розміру, з хорошою репутацією та фінансовою спроможністю; відповідність суворим правилам Державного банку; наявність чіткої стратегії іноземних інвестицій та власних сильних сторін для спільного розвитку...

« Наступним шляхом стане проривна інновація в бізнес-операціях, щоб SHB міг ставати все сильнішим і сильнішим, відповідати своєму нинішньому масштабу та бути гідним його нинішнього масштабу. Однак розвиток також має бути розділений на багато етапів і впроваджуватися поетапно, безпечно та стало, а не «як короп, що перетворюється на дракона» – раптово зростаючи», – сказали керівники SHB.

На фондовій біржі акції SHB завжди викликають інтерес у інвесторів, оскільки банк завжди регулярно виплачує дивіденди акціонерам щороку. У 2022 році SHB виплачуватиме дивіденди акціями за ставкою 18%. Відомо, що SHB також є одним з перших банків, що котируються на фондовій біржі. Наразі SHB входить до ТОПу підприємств з найбільшою кількістю акціонерів, маючи понад 70 000 акціонерів, а акції цього банку входять до списку VN30 – що представляє групу акцій підприємств з великою капіталізацією на ринку, завдяки відповідності важливим критеріям щодо масштабу та якості...

Посилання на джерело: https://www.anninhthudo.vn/chien-luoc-ma-thong-minh-cua-mot-ngan-hang-tu-nhan-top-5-von-dieu-le-post563590.antd