Перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше необхідно повідомляти до Державного банку: останнє оновлення

Фізичні особи та організації, які переказують гроші від 500 мільйонів донгів, не зобов'язані звітувати. Цей обов'язок покладається на комерційні банки та посередницькі платіжні організації.

Báo Nghệ An•30/10/2025

Згідно з новими правилами, викладеними в циркулярі 27/2025/TT-NHNN Державного банку В'єтнаму , що набуває чинності з 1 листопада, внутрішні перекази коштів на суму 500 мільйонів донгів або більше, або 1000 доларів США або більше для міжнародних транзакцій (включаючи іноземні валюти еквівалентної вартості), необхідно буде повідомляти Державному банку.

Крім того, для цілей фінансового нагляду також необхідно повідомляти про підозрілі операції, такі як високочастотні грошові перекази на багато різних рахунків.

Однак особа або організація, яка здійснює грошовий переказ, не зобов'язана звітувати. Цей обов'язок покладається на комерційні банки та посередницькі платіжні організації.

Перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше необхідно повідомляти до Державного банку: останнє оновлення

Фінансові установи складатимуть звіти про транзакції, використовуючи електронні дані, включаючи повну інформацію, таку як назва банку-відправника та банку-одержувача, відправника та одержувача, номер рахунку, сума, валюта, мета та час транзакції.

Система Vietcombank готова автоматично виявляти транзакції на суму 500 мільйонів донгів або більше, або такі, що мають ознаки відхилень. Після виявлення банк складе та надішле онлайн-звіт до Державного банку.

Інші великі банки, такі як VietinBank , та багато вітчизняних кредитних установ також підтвердили, що вони застосовують аналогічні процедури для забезпечення повного та оперативного здійснення нагляду.

Високопоставлений керівник Державного банку заявив, що вимога звітності про великі або підозрілі операції має допомогти управлінським органам перевіряти та виявляти незвичайні ознаки, особливо акти відмивання грошей, фінансування тероризму або приховування походження незаконних активів.

Це необхідний крок для забезпечення відповідності фінансової системи В'єтнаму міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей, а також для підвищення прозорості та безпеки електронних транзакцій.

Джерело: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html