Як колишній директор банку причетний до дефолту за боргом у розмірі 1350 мільярдів донгів у 6 кредитних фондах?

Народний суд провінції Донгнай розпочав два судові процеси першої інстанції (25 жовтня та 8 листопада) для суду над двома обвинуваченими, які є колишніми керівниками філії Державного банку В'єтнаму (SBV) у Донгнаї, зокрема: Чан Куок Туаном (62 роки, колишній директор) та Во Кхак Хієном (55 років, колишній заступник директора, одночасно головний інспектор та керівник філії SBV у Донгнаї).

Підсудний Чан Куок Туан на суді 25 жовтня

Однак обидва рази судовий розгляд довелося відкласти: перший раз через відсутність підсудного Хієна (у нього стався інсульт і його терміново доставили до лікарні), другий раз через те, що прокурор народної прокуратури провінції Донгнай мусив поїхати у раптове відрядження і не зміг бути присутнім на судовому засіданні.

Двох обвинувачених, Туана та Хіена, судили за «безвідповідальність, яка спричинила серйозні наслідки», що дозволило 6 кредитним фондам (TDND), включаючи Тан Тьєна, Куанг Тьєна, Тхай Бінь , Дау Зіяй, Тхань Бінь та Зія Кієм, збанкрутувати та втратити платоспроможність, що спричинило збитки на суму понад 1350 мільярдів донгів (з 2014 по 2017 рік). Зокрема, роль обвинуваченого Туана була продемонстрована «більш чітко».

ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО ВИСНОВКУ ПЕРЕВІРКИ

Згідно з обвинувальним висновком, підсудний Туан недбало ставився до інспекційної та наглядової роботи, а також втручався в результати інспекцій, не проводив інспекції відповідно до вказівок Державного банку, схвалив план обрання Голови Ради директорів Народного кредитного фонду Тхань Бінь, коли умови не були виконані... що призвело до банкрутства 6 кредитних фондів осіб, втрати їхньої платоспроможності, що спричинило збитки у розмірі понад 1350 мільярдів донгів.

Будівля, яка колись була штаб-квартирою Народного кредитного фонду Тан Тянь, була покинута протягом багатьох років.

Зокрема, у 2017 році в Народному кредитному фонді Тхань Бінь інспекційна група відділення Державного банку В'єтнаму в Донгнаї під час перевірки виявила, що залишок на рахунку становив 193 мільярди донгів, але насправді на кредитні кошти було внесено лише близько 50 мільярдів донгів; водночас було виявлено 98 кредитних файлів, які мали ознаки підробки. Тому інспекційна група попросила більше часу для перевірки, але відповідач Туан не погодився.

Крім того, інспекційна група також встановила, що Народний кредитний фонд Тхань Бінь скоїв численні адміністративні порушення, проте відповідач Туан проігнорував усі серйозні порушення, дозволивши оштрафувати лише на 3 порушення на загальну суму 23 мільйони донгів. Після цього відповідач Туан також переглянув висновок перевірки.

«Хоча Туан дійшов висновку, що Народний кредитний фонд Тхань Бінь перебуває під «ризиком неплатоспроможності», він застосував лише форму «посиленого регулярного нагляду» без застосування спеціального контролю для усунення порушень та проігнорував вищезазначені помилки, що призвело до банкрутства Народного кредитного фонду Тхань Бінь у листопаді 2017 року, що спричинило збитки у розмірі понад 275 мільярдів донгів», – цитується з обвинувального висновку.

ПОСТІЙНЕ ПРИХОВУВАННЯ ДЛЯ НАРОДНОГО КРЕДИТНОГО ФОНДУ ТАНЯ ТІЄНЯ

Серед 6 неплатоспроможних Народних кредитних фондів, Народний кредитний фонд Тан Тянь завдав найбільших збитків, загальна сума яких склала майже 810 мільярдів донгів. Згідно з обвинувальним висновком, з 2014 по 2017 рік підсудний Туан знайшов багато причин не підписувати рішення про перевірку Народного кредитного фонду Тан Тянь. Навіть у звіті за 2016 рік вказувалися ознаки нестабільності в Народному кредитному фонді Тан Тянь, на початку 2017 року Державний банк доручив перевірку Народного кредитного фонду Тан Тянь, але підсудний Туан все одно не підписав рішення про перевірку, а лише попросив своїх підлеглих «оцінити ситуацію».

Після того, як йому було повідомлено та він дізнався, що Народний кредитний фонд Тан Тянь мав деякі серйозні порушення, такі як «обмежені управлінські та операційні можливості; відсутність суворого контролю; відсутність конкретних заходів для уникнення позик недобросовісним суб'єктам, недобросовісним цілям, створенню фальшивих кредитних історій, запозиченням від імені інших осіб, запозиченням від імені інших осіб...», відповідач Туан наказав не проводити перевірку Народного кредитного фонду Тан Тянь, натомість відповідач Туан підписав документ № 06/ĐNA6.m (з грифом «конфіденційно») від 28 липня 2017 року, в якому він просив Народний кредитний фонд Тан Тянь виправити та подолати порушення.

«Те, що Чан Куок Туан не підписав рішення про перевірку Народного кредитного фонду Тан Тянь у 2014–2017 роках, призвело до того, що 23 листопада 2017 року Народний кредитний фонд Тан Тянь втратив платоспроможність і збанкрутував, що спричинило збитки у розмірі 809,8 мільярда донгів», – йдеться в обвинувальному висновку.

Також з 2014 по 2017 рік відповідач Туан не проводив перевірку Народного кредитного фонду Куанг Тянь, що дозволило директору фонду виводити та розкрадати гроші, що спричинило збитки у розмірі майже 131 мільярда донгів.

ЯК НАРОДНІ КРЕДИТНІ КОШТИ ЗАБРАЛИ ПОНАД 1350 МІЛЬЯРДІВ ДОНСЬКИХ ВОНДУ?

Через недбалу інспекційну та наглядову роботу колишнього директора та колишнього заступника директора Державного банку В'єтнаму, філії Донг Най, 6 Народних кредитних фондів мали «умови» для привласнення депозитів населення за допомогою таких хитрощів: мобілізація депозитів з високими процентними ставками та сплата відсотків за кредитом поза договором з порушенням правил; створення фальшивих кредитних записів для легалізації записів, створення фальшивих періодичних контрольних звітів; створення 2 систем бухгалтерського обліку для зберігання більшої частини капіталу, мобілізованого з депозитів клієнтів, фальсифікація кредитних записів, підвищення лімітів кредитів, виплата фальшивих зарплат, легалізація записів для зняття мобілізованих коштів з ощадних депозитів клієнтів з Народних кредитних фондів, зняття мобілізованих коштів з ощадних депозитів клієнтів у комерційних банках, але використання їх на їхнє особисте ім'я з метою зняття коштів у кредитні фонди, щоб уникнути виявлення владою, привласнення та використання їх в особистих цілях.

Керівників вищезгаданих Народних кредитних фондів також переслідували, заарештовували та притягували до суду з 2019 року. Зокрема, Ван Ван Нгіа (48 років) є власником 3 Народних кредитних фондів, включаючи: Тан Тьєн, Тхань Бінь та Дау Зяй. З 2011 по 2016 рік, з дозволу Державного банку В'єтнаму, відділення Донг Най, Ван Ван Нгіа заснував Народний кредитний фонд Тан Тьєн, а потім викупив Народні кредитні фонди Тхань Бінь та Дау Зяй. Нгіа привласнив ці 3 Народні кредитні фонди та завдав їм загальної втрати на суму понад 1100 мільярдів донгів. У листопаді 2019 року Народний суд провінції Донг Най засудив Нгіа до 19 років позбавлення волі за зловживання довірою з метою привласнення майна та змусив Нгіа компенсувати жертвам загалом понад 1100 мільярдів донгів.

У вересні 2019 року Народний суд провінції Донгнай засудив Нгуєн Тьєн Лама (46 років, проживає в місті Б'єнхоа, директор Народного кредитного фонду Куанг Тьєн) до 15 років позбавлення волі за зловживання довірчою власністю з метою привласнення майна, змусивши Лама відшкодувати понад 126 мільярдів донгів за суму незаконного привласнення.

У липні 2023 року Народний суд провінції Донгнай засудив 6 обвинувачених у зловживанні довірчою власністю з метою привласнення майна Народного кредитного фонду Гія Кіем до 10-13 років позбавлення волі, змусивши 6 обвинувачених компенсувати збитки на загальну суму понад 22,8 мільярда донгів.

Щодо Народного кредитного фонду Тай Бінь, у обвинувальному висновку йдеться, що він спричинив збитки у розмірі 53 мільярдів донгів. В обвинувальному висновку зазначається: «Порушення у Народному кредитному фонді Тай Бінь стали початком серії кредитних порушень, що стали передумовою для серії наступних порушень з боку 5 Народних кредитних фондів у Донгнаї». Однак у 2017 році Державний банк В'єтнаму заявив, що Ву Конг Льєм, директор Народного кредитного фонду Тай Бінь, втік. У лютому 2018 року Слідче управління поліції провінції Донгнай оголосило Льєма в розшук.

Зміна звинувачень проти колишнього директора філії Державного банку В'єтнаму в Донгнаї

Згідно з обвинувальним актом, 4 вересня 2020 року Слідче управління провінції Донгнай притягнуло Чан Куок Туана до відповідальності за злочин «зловживання становищем та владою під час виконання службових обов'язків», як це передбачено пунктом 3 статті 365 Кримінального кодексу 2015 року, зміненого та доповненого у 2017 році.

22 травня 2023 року Слідче управління поліції провінції Донгнай видало рішення про зміну рішення про переслідування Чан Куок Туана зі злочину «зловживання становищем та владою під час виконання службових обов'язків» на злочин «безвідповідальність, що спричинила тяжкі наслідки», як це передбачено статтею 285 Кримінального кодексу 1999 року, зміненого та доповненого у 2009 році.

Посилання на джерело: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm