Минуло понад чотири місяці, а ми не змогли отримати 450 мільйонів донгів, які були помилково переказані.

Пан Хунг помилково перерахував 450 мільйонів донгів незнайомцю. Більше чотирьох місяців потому він досі не зміг повернути гроші, оскільки одержувач відмовився платити.

Пан Нгуєн Хунг ( Лонг Ан ) розповів, що 17 березня він мав заплатити продавцю за товар. У той час, майже пізно вдень, він переказав 450 мільйонів донгів через інтернет-банкінг зі свого рахунку, відкритого в Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank), на рахунок клієнта в Asia Commercial Bank (ACB).

Транзакцію було завершено, він зробив скріншот і надіслав його, але партнер повідомив, що ім'я було неправильним. «Перевіривши ще раз, я зрозумів, що помилково переказав гроші на рахунок незнайомця зі схожим номером рахунку та іншим ім'ям. У паніці я побіг до відділень Sacombank та ACB у Дук Хоа, Лонг Ан, щоб повідомити про цю помилкову транзакцію переказу грошей», – сказав він.

Пана Хунга впізнали в банку та доручили йому звернутися до поліції. Після двох днів перевірки інциденту поліція округу Дик Хоа звернулася до відділення ACB з проханням заморозити гроші, які пан Хунг помилково переказав. «На той час поліція повідомила мені, що з рахунку одержувача було знято 14 мільйонів донгів із 450 мільйонів донгів, які я помилково переказав», – сказав пан Хунг.

Завдяки підтримці поліції, пан Хунг отримав номер телефону особи, яка отримала гроші, і зателефонував, щоб домовитися, але ця особа не відповіла. «Я написав йому повідомлення, що 14 мільйонів донгів, які були зняті, не будуть повернуті, і запропонував йому ще 10 мільйонів донгів, якщо він погодиться повернути гроші. Однак людина, яка отримала гроші, все одно не співпрацювала і відповіла повідомленням, що він нестиме відповідальність за свої дії», – сказав пан Хунг.

Одне з повідомлень між паном Хунгом та одержувачем помилкового грошового переказу. Фото: Нгуєн Хунг

Пан Хунг продовжував звертатися до поліції Бен Тре (де проживає одержувач), щоб повідомити про провину та попросити про підтримку. Коли він та поліція прибули до будинку, батьки одержувача сказали, що їхній син поїхав до Хошиміна, тому вони досі не можуть з ним зв'язатися. Після більш ніж 4 місяців помилкового переказу грошей пан Хунг досі не зміг повернути їх від неправильного одержувача.

У відповіді VnExpress представник поліції провінції Лонг Ань заявив, що вони отримали справу та допомагають пану Хунгу пройти необхідні процедури.

Банк ACB також заявив, що підтримав особу, яка помилково переказала гроші, згідно з правилами, наприклад, багато разів зв'язався з одержувачем, але не зміг з ним зв'язатися. Банк також надав інформацію та співпрацював на прохання поліції.

Щодо майбутньої обробки, цей банк повідомив, що якщо одержувач грошей вкаже на зворотний переказ або суд (у разі подання паном Хунгом позову) чи поліцейські органи приймуть рішення, ACB негайно здійснить транзакцію з повернення коштів на рахунок пана Хунга.

Цей процес відповідає закону, щоб уникнути випадків навмисного шахрайства, особливо в комерційному шахрайстві. Наприклад, після того, як продавець підтвердить, що він отримав гроші та доставив товар, покупець може вчинити шахрайство, повідомивши банк про помилковий переказ грошей та попросивши банк повернути кошти. Крім того, багато шахраїв зараз часто використовують трюк переказу грошей на неправильний рахунок, щоб обдурити лихварство або викрасти особисту інформацію, щоб привласнити гроші на рахунку...

OTP-код, що надсилається на номер телефону власника рахунку під час здійснення онлайн-переказів грошей через банківські додатки. Фото: Куїнь Транг

Щодо вищезазначеного інциденту, адвокат Луонг Хью Ха, директор юридичної фірми LawKey, сказав, що після спроби зв’язатися та домовитися з помилковим одержувачем, але той навмисно не повернув кошти, пан Хунг може обрати один із двох юридичних варіантів: звернутися до поліції за місцем постійного або тимчасового проживання або подати цивільний позов.

Згідно з Кримінальним кодексом 2015 року, за помилково переказану суму грошей у розмірі 10 мільйонів донгів або більше відправник може подати заяву про порушення кримінальної справи до поліції через ознаки незаконного володіння майном. Відповідно, особа, яка помилково отримує гроші та навмисно незаконно утримує суму від 10 до 200 мільйонів донгів після того, як відправник або поліцейський орган вимагає її повернення, буде оштрафована на суму від 10 до 50 мільйонів донгів або засуджена до виправлення без позбавлення волі на строк до 2 років або до позбавлення волі на строк від 3 місяців до 2 років. За суму грошей понад 200 мільйонів донгів особа, яка незаконно утримує їх, може бути ув'язнена на строк від 1 до 5 років, сказав адвокат.

Крім того, адвокат зазначив, що пан Хунг також може подати цивільний позов до суду за місцем проживання відповідача, одержувача грошей.

Не лише пан Хунг, помилкові грошові перекази траплялися з багатьма власниками рахунків під час здійснення онлайн-транзакцій. Банківські експерти зазначили, що була низка випадків, коли клієнти помилково переказували гроші незнайомцям, але мали труднощі з їх поверненням з різних причин, таких як неможливість зв’язатися з одержувачем, закриття рахунку одержувача або небажання одержувача повертати гроші.

Куїнь Транг - Хоанг Нам

*Імена персонажів змінено на запит

Посилання на джерело: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html