«Повернення» коштів здійснюється з інших банків до ACB

Щодо справи про те, що компанія в Хошиміні звинуватила Акціонерний комерційний банк Азії (ACB) у знятті грошей з чека з підробленим підписом і печаткою, ACB щойно надав зворотний зв'язок газеті VietNamNet.

Зокрема, ACB повідомила про зміст переказу, зареєстрованого як «зняття чека» на суму 95 мільйонів донгів, який компанія RIIN Group (підрозділ, який скаржився на втрату грошей на рахунку) отримала 5 березня від таємничої особи.

Раніше представник RIIN Group заявив, що компанія звернулася до ACB з проханням повернути суму в розмірі 95 мільйонів донгів до 6 березня. 5 березня незнайомець зателефонував пану Нгуєн Зуй Тхіню (директору та законному представнику RIIN Group), назвавшись особою, яка зняла чек, та пообіцяв повернути гроші. На рахунок компанії одразу ж надійшла сума в 95 мільйонів донгів із змістом «переказ грошей для зняття чека».

Компанія не погодилася з вищезазначеним змістом грошового переказу та надіслала електронного листа до ACB, щоб запитати думку банку щодо використання компанією вищезазначеної суми.

Sec gia acb.jpg
Riin Group визнала чек підробленим.

У відповіді VietNamNet ACB повідомив, що 5 березня банк отримав електронного листа від Riin Group, в якому компанія була повідомлена про повернення коштів від бенефіціара чека, а також фотографію повідомлення. Однак зміст повідомлення не збігався з тим, що RIIN Group надала пресі.

«Через правила щодо безпеки інформації клієнтів, ACB не може надавати пресі інформацію про контент клієнтів або детальні скріншоти, окрім випадків, коли це вимагається законом», – відповіли в ACB.

ACB підтверджує, що переказ коштів на рахунок компанії третьою стороною є цивільно-правовою угодою між третьою стороною та клієнтом. ACB не має права коментувати використання коштів на рахунку клієнта.

Крім того, у документі про грошовий переказ відображається інформація про відправника, який повертає гроші, та зміст транзакції грошового переказу. Гроші переказуються з іншого банку до ACB. ACB не виконує це доручення на грошовий переказ.

«ACB має докази того, що відправник коштів та законний представник компанії обмінялися до того, як було здійснено грошовий переказ на користь ACB. ACB надасть докази слідчому органу на запит», – підтвердив представник банку.

Передати справу до слідчого органу

Раніше, 5 березня, ACB також письмово відповіла клієнтам, підтвердивши, що завжди повністю виконуватиме свої обов'язки щодо підтримки клієнтів відповідно до угоди, підписаної між клієнтами та ACB щодо умов користування послугами ACB.

Щодо запиту клієнта на повернення коштів (до того, як гроші були перераховані сторонньою особою), ACB вважає, що без висновку незалежного оціночного агентства або компетентного органу банк не має достатніх підстав для розгляду питання про повернення коштів.

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( Ханой ), де, за словами Riin Group, виведення 95 мільйонів донгів з компанії відбулося вдень 27 лютого.

Щодо інформації про те, що рахунок RIIN Group було заблоковано вранці 27 лютого (компанія скаржилася, що вдень того ж дня з рахунку компанії було знято 95 мільйонів з чека, виписаного в офісі транзакцій ACB Hoang Dao Thuy, Ханой), банк повідомив, що обліковий запис клієнта для входу в онлайн-транзакції було заблоковано 27 лютого через введення неправильного пароля понад 5 разів відповідно до правил.

ACB також уточнила інформацію про надсилання клієнту електронного листа із запитанням, «чи хочете ви, щоб ACB продовжувала розслідування чи ні», після того, як клієнт повідомив про отримання 95 мільйонів донгів на свій рахунок 5 березня.

«Того ж дня ACB надіслала другу відповідь на запит клієнта Тхіня про повернення коштів до 6 березня (надіслала листа поштою , електронною поштою та телефоном, щоб повідомити клієнта) та надіслала електронний лист із підтвердженням, зателефонувавши клієнту Тхіню, щоб обговорити, чи буде клієнт продовжувати запитувати в ACB перевірку замовлення чека, чи ні, щоб ACB могла продовжити перевірку».

ACB підтвердила, що завжди надає прозору інформацію та виконує свої обов'язки щодо захисту законних прав клієнтів. Після отримання справи ACB вжила низку заходів.

ACB заявила, що двічі запрошувала клієнта до головного офісу для вирішення його прав, але клієнт відмовився це зробити. ACB продовжить запрошувати клієнта до головного офісу втретє для вирішення його прав цього тижня.

Поряд з цим, ACB повідомив про інцидент до Державного банку та передав справу слідчим органам у Ханої, Данангу та Хошиміні, оскільки виявило ознаки підозри у професійному шахрайстві.

Згідно з ACB, банк надіслав клієнту третій лист-запрошення на роботу 15 березня, який містив такі питання: рішення ACB щодо запиту на повернення коштів; клієнт виконав процедури для проведення ACB розслідування відповідно до правил; клієнт оновив останню печатку та підпис законного представника, щоб уникнути ризику зловживання рахунком;...