Що станеться, якщо ви не повернете гроші, які хтось інший перерахував помилково?

Дозвольте запитати, що робити у разі помилкового переказу, коли одержувач відмовляється повернути гроші? - Читачка Кім Лонг

Không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm thì bị xử lý thế nào?

1. Відповідальність за повернення помилково перерахованих коштів

Згідно зі статтею 579 Цивільного кодексу 2015 року, обов'язок повернення майна без законної підстави передбачено таким чином:

- Особа, яка володіє або користується майном іншої особи без законних підстав, повинна повернути його власнику або іншому правовласнику на це майно; якщо власника або іншого правовласника на майно неможливо знайти, воно має бути передано компетентному державному органу, крім випадку, передбаченого статтею 236 Цивільного кодексу 2015 року про встановлення права власності за строками позовної давності у зв'язку з володінням або вигодою з майна без законних підстав:

Власник або бенефіціар майна без законної підстави, але добросовісно, безперервно та відкрито протягом 10 років для рухомого майна та 30 років для нерухомого майна, стає власником цього майна з моменту початку володіння, якщо інше не передбачено Цивільним кодексом 2015 року або іншими відповідними законами.

- Особа, яка без законної підстави отримує майнову вигоду, що завдає шкоди іншій особі, повинна повернути цю вигоду потерпілій особі, крім випадку, передбаченого статтею 236 Цивільного кодексу 2015 року.

Таким чином, згідно з вищезазначеними правилами, особа, яка отримує гроші внаслідок помилкового переказу, повинна нести відповідальність за повернення грошей власнику. У разі, якщо інформація про особу, яка здійснила помилковий переказ, невідома або її неможливо знайти, її необхідно передати компетентному державному органу.

2. Що станеться, якщо ви не повернете гроші, які хтось інший перерахував помилково?

Залежно від кожного конкретного випадку, особа, яка не повертає гроші, помилково перераховані іншою особою на вимогу власника, може бути піддана адміністративним санкціям або кримінальному переслідуванню, зокрема:

2.1. Адміністративний штраф за неповернення грошей через помилковий переказ іншою особою

У випадках, коли кримінальну відповідальність ще не притягнуто, особа, яка не повертає гроші, помилково переказані іншою особою на вимогу власника, може бути оштрафована на суму від 3 000 000 до 5 000 000 донгів.

Крім того, до порушників також застосовуються додаткові штрафи та заходи виправлення, а саме:

- Додаткові штрафи:

+ Вилучати речові докази та засоби адміністративного правопорушення за порушення;

+ Депортувати іноземців, які скоюють порушення.

- Заходи щодо усунення наслідків:

+ Змушений повернути незаконний прибуток, отриманий внаслідок скоєння порушень;

+ Примусове повернення незаконно зайнятого майна за порушення.

Вищезазначений штраф застосовується до фізичних осіб, які порушують закон. Якщо організація вчиняє аналогічне порушення, штраф буде подвоєно.

(Відповідно до пункту 2 статті 4 та підпункту d, пункту 2, пункту 3, пункту 4 статті 15 Декрету 144/2021/ND-CP)

2.2. Кримінальне переслідування за неповернення помилково перерахованих грошей

У випадку, якщо особа не повертає гроші через те, що інша особа помилково перерахувала гроші на прохання власника, і є достатні елементи для визначення складу злочину, вона може бути притягнута до відповідальності за незаконне володіння майном відповідно до статті 176 Кримінального кодексу 2015 року (зі змінами 2017 року) наступним чином:

- Будь-яка особа, яка навмисно не повертає власнику, законному розпоряднику або не передає відповідальному органу майно вартістю від 10 000 000 до 200 000 000 донгів або менше 10 000 000 донгів, але це майно є реліквією або антикваріатом, який був помилково доставлений, або який власник, законний розпорядник або відповідальний орган знайшов чи вилучив, після того, як власник, законний розпорядник або відповідальний орган вимагає повернення майна відповідно до положень закону, підлягає штрафу від 10 000 000 донгів до 50 000 000 донгів, виправленню без позбавлення волі на строк до 2 років або позбавленню волі на строк від 3 місяців до 2 років.

- Злочин привласнення майна вартістю 200 000 000 донгів або більше або національних надбань карається позбавленням волі на строк від 1 до 5 років.

* Примітка: Наразі ситуація використання помилкових переказів для вчинення шахрайства є досить поширеною, тому, якщо ви не впевнені в інформації про власника або підозрюєте шахрайство, вам слід негайно повідомити про це в поліцію.

Джерело