Компанія з цінних паперів переплутала гроші клієнтів, що було порушено під час здійснення транзакцій на тисячі мільярдів з банком.

Комісія з цінних паперів щойно оштрафувала акціонерну компанію Saigon - Hanoi Securities (SHS) майже на 1,4 мільярда донгів.

Сайгон - Акціонерну компанію Hanoi Securities (SHS) щойно оштрафували за адміністративні порушення - Фото: SHS

В останній робочий день року Дракона Державна комісія з цінних паперів видала рішення про накладення адміністративних санкцій на акціонерне товариство «Сайгон - Ханой Сек'юрітіз» (SHS).

Плутанина з виділеним обліковим записом

У рішенні про штраф чітко зазначалося, що SHS не управляла активами клієнтів окремо від активів компанії з цінних паперів.

У певний момент ця компанія з цінних паперів здійснила транзакцію переказу грошей між виділеним рахунком та платіжним рахунком компанії. За це порушення SHS була оштрафована на 175 мільйонів донгів.

Згідно з чинними правилами, перед початком торгівлі клієнти повинні переказати гроші до компанії з цінних паперів. Спеціальні рахунки призначені лише для транзакцій клієнтів.

Компанії з цінних паперів повинні окремо керувати депозитами кожного клієнта для торгівлі цінними паперами та відокремлювати гроші клієнтів від грошей компанії з цінних паперів.

Також, що стосується коштів клієнтів, SHS також була оштрафована за несвоєчасне подання звіту до Комісії з цінних паперів, як того вимагають правила відкриття спеціалізованого рахунку в комерційному банку для управління депозитами клієнтів з цінних паперів.

Крім того, ця компанія з цінних паперів також порушила закон, дозволивши клієнтам здійснювати маржинальні операції, що перевищують поточну купівельну спроможність на маржинальному торговому рахунку клієнта.

Щодо порушень правил отримання та виконання торгових ордерів клієнтів, то в деякі моменти SHS дозволяла деяким клієнтам розміщувати ордери на купівлю цінних паперів, коли на їхніх торгових рахунках з цінними паперами не було достатньо коштів.

За даними Комісії з цінних паперів, ця компанія з цінних паперів також координувала з низкою банків надання послуг низці клієнтів щодо позик грошей для купівлі цінних паперів без схвалення Комісії з цінних паперів. Це порушення карається штрафом у розмірі до 250 мільйонів донгів.

Ця компанія з цінних паперів також допускала порушення під час надання клієнтам позик через форму внесення депозиту згідно з договорами на пошук та представлення клієнтів акціонерній компанії Hanoi Technology Finance Investment та договорами купівлі-продажу акцій з Encapital Holdings, але не виконувала підписані договори, не повертала основну суму боргу та комісії.

Потрібно припинити брати гроші з банків, щоб позичати клієнтам гроші на купівлю цінних паперів

Під час надання послуг з цінних паперів або інших послуг компанії з цінних паперів повинні звітувати перед Комісією з цінних паперів.

Однак, SHS виконувала послугу з підключення та переказу грошей від клієнтів, які підписали договори про брокерські операції з цінними паперами, на рахунки для торгівлі цінними паперами інших клієнтів (Fintech) без звітування перед комітетом, тому її було оштрафовано на суму до 225 мільйонів донгів.

Комісія з цінних паперів також звернулася до цієї компанії з цінними паперами з проханням припинити координацію з такими банками, як BIDV та SHB, щодо надання маржинальних послуг.

Крім того, агентство з управління вимагає від SHS не надавати послуги з цінних паперів чи інші послуги без звітності, без письмових висновків або без вказівок компетентних органів.

За даними Комісії з цінних паперів, SHS також розкрила неповну інформацію про операції з пов'язаними сторонами у звітах про управління за 2022, 2023 роки та перші 6 місяців 2022, 2023 та 2024 років.

Ця компанія не повністю вказує кількість та загальну вартість транзакцій у розділі транзакцій між компанією та пов'язаними сторонами; або між компанією та основними акціонерами, інсайдерами та пов'язаними сторонами інсайдерів...

Згідно з перевіреним фінансовим звітом за 2022 рік, SHS провела операції з отримання позик на загальну суму 5,381 млрд донгів та погашення позик на загальну суму 7,118 млрд донгів з SHB (пов'язана сторона), що перевищує 35% від загальної вартості активів компанії у фінансовому звіті за 2022 рік.

Джерело: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm