Запобігання «витоку капіталу»: перекази 1000 доларів США за кордон мають бути обов’язковими для звітування

Банки, що працюють у Фінансовому центрі, матимуть більшу відкритість щодо потоків капіталу та транскордонних транзакцій, але також будуть ретельно контролюватися, щоб уникнути експлуатації та легалізації джерел грошей. Міжнародні електронні грошові перекази на суму 1000 доларів США або більше необхідно звітувати.

Повинен керувати потоком грошей між фінансовим центром та рештою В'єтнаму.

Будівництво паркану для запобігання зворотному відтоку капіталу з фінансового центру до зарубіжних країн

Державний банк В'єтнаму (SBV) розробляє проект Указу, що регулює ліцензування створення та діяльності банківських установ, управління іноземною валютою, боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення у Міжнародному фінансовому центрі (IFC) у В'єтнамі.

Ці правила розроблені для того, щоб запобігти надходженню капіталу з решти В'єтнаму на фінансовий ринок та подальшому переведенню його для інвестицій за кордон, що суперечить політиці залучення капіталу до В'єтнаму.

Щодо умов видачі ліцензії, проект передбачає, що для комерційних банків та філій іноземних банків, що на 100% перебувають у іноземній власності, умови видачі ліцензії аналогічні положенням щодо умов видачі ліцензії у статті 29 Закону про кредитні установи, умовам власника у Декреті № 162/2024/ND-CP та керівних циркулярах.

Вищезазначені положення мають на меті уникнути будь-якого розмежування між іноземними інвесторами під час створення комерційних банків, як на фінансовому ринку, так і у В'єтнамі. Щодо 100% вітчизняних комерційних банків, проекти нормативних актів посилаються на положення щодо умов створення комерційними банками іноземних дочірніх компаній у Циркулярі № 32/2024/TT-NHNN, інші відповідні положення статті 29 Закону про кредитні установи та Декрет № 162/2024/ND-CP.

Щодо мережі, проект постанови передбачає, що інвесторам/материнським банкам дозволено створювати лише одну присутність у фінансовому центрі та не дозволяється розширювати мережу.

Щодо потоків капіталу, для забезпечення мети заохочення великих потоків капіталу з фінансового ринку до В'єтнаму, комерційні банки та філії Державного банку В'єтнаму є членами, які надаються клієнтам відповідно до таких принципів: дозвіл на циркуляцію потоків капіталу з фінансового ринку до решти В'єтнаму; рух обігового капіталу в межах фінансового ринку; рух капіталу між фінансовим ринком та світом . Однак не дозволяється переказувати потоки капіталу з решти В'єтнаму на фінансовий ринок. Банкам не дозволяється мобілізувати капітал від організацій та фізичних осіб, які не є членами фінансового ринку В'єтнаму.

Перекази за кордон на суму 1000 доларів США або більше необхідно декларувати.

Щодо боротьби з відмиванням грошей, проект Указу конкретно визначає відповідальність суб'єкта звітності на фінансовому ринку та інших відповідних організацій і осіб за впровадження заходів боротьби з відмиванням грошей. Водночас, він передбачає відповідальність Агентства з нагляду за фінансовим ринком, Державного банку, Міністерства громадської безпеки , Міністерства національної оборони та відповідних міністерств і відомств за виконання функції державного управління боротьбою з відмиванням грошей на фінансовому ринку щодо забезпечення дотримання положень закону про боротьбу з відмиванням грошей.

Проект передбачає низку конкретних та невирішених політик для суб'єктів звітності в TTTC, включаючи: дозвіл на впровадження заходів боротьби з відмиванням грошей, які застосовують власники та материнські банки, але ще не регулюються законодавством В'єтнаму, але гарантують, що вони не суперечать законодавству В'єтнаму; застосування режиму звітності для міжнародних операцій з електронних переказів грошей (поріг звітності 1000 доларів США) до суб'єктів звітності в TTTC.

Згідно з поданням Державного банку, положення Закону про боротьбу з відмиванням грошей, боротьба з відмиванням грошей повинна здійснюватися відповідно до положень законодавства на основі забезпечення суверенітету та територіальної цілісності, національної безпеки, національних інтересів; забезпечення нормальної економічної та інвестиційної діяльності; захисту законних прав та інтересів організацій та осіб; запобігання зловживанню владою, використанню заходів боротьби з відмиванням грошей для порушення законних прав та інтересів відповідних організацій та осіб.

Відповідно, з вищим рівнем відкритості фінансового ринку щодо потоків капіталу, транскордонних операцій та присутністю багатьох великих міжнародних фінансових установ у сферах, відмінних від банківської справи, необхідний суворий механізм політики, щоб суб'єкти не «користувалися» фінансовим ринком, та невиконання конкретних політик для «легалізації» джерела грошей.

Щодо управління іноземною валютою, проект передбачає використання іноземної валюти членами (включаючи комерційні банки, відділення Державного банку, що є членами, та інші члени). Водночас, щоб Щоб обмежити ризик зловживання політикою, забезпечити відокремлення платіжних операцій та переказів іноземної валюти на фінансовому ринку від платіжних операцій та переказів грошей з рештою території В'єтнаму, проект передбачає, що платіжні операції та перекази грошей між членами повинні здійснюватися через платіжні рахунки членів в іноземній валюті, відкриті в комерційних банках та відділеннях Державного банку В'єтнаму, які є членами.

Жодного раннього втручання, спеціального контролю, спеціального кредитування... не застосовується до банків у Фінансовому центрі

Проект Указу врегульовано таким чином, що дозволяє Державному банку не здійснювати раннє втручання, застосовувати спеціальний контроль, заходи реструктуризації, спеціальне кредитування... та не здійснювати операції центрального банку (як це передбачено Законом про кредитні установи для вітчизняної банківської системи). Водночас він передбачає, що комерційні банки та філії іноземних банків є учасниками, які не беруть участі у Страхуванні депозитів у В'єтнамі (оскільки банки, що створюють центр страхування депозитів, не приймають депозити від фізичних осіб у В'єтнамі).

Натомість, проект передбачає анулювання ліцензій, розпуск, банкрутство та ліквідацію активів, коли банки, що є членами TTTC, мають проблеми. Відповідно, проект передбачає 4 випадки, коли банки, що є членами TTTC, мають проблеми.

Одна з них полягає в тому, що накопичений збиток перевищує 15% вартості статутного капіталу та резервних фондів і порушує мінімальний коефіцієнт безпеки капіталу;

Друге – порушення мінімального коефіцієнта безпеки капіталу протягом 6 місяців поспіль;

Третє – порушення коефіцієнта платоспроможності протягом 30 днів поспіль;

По-четверте, відбувається масове вилучення коштів, що призводить до ризику неплатоспроможності або неплатоспроможності, і звіт надсилається до компетентного органу.

Проект доручає компетентному органу видавати ліцензії, проводити інспектування та нагляд за комерційними банками та філіями Державного банку В'єтнаму, які є членами, з метою моніторингу випадків, коли банки потрапляють у вищезазначені випадки. Якщо банки-члени Фінансового ринку мають проблеми, Державний банк В'єтнаму не братиме участі у ранньому повторному втручанні, спеціальному контролі, спеціальному кредитуванні тощо. Процедури банкрутства банків, що перебувають у скрутному становищі, будуть вирішуватися спеціалізованим судом на Фінансовому ринку.

Державний банк В'єтнаму пропонує уряду розглянути питання про видачу цього Указу у спрощеному порядку та процедурі для створення правової основи для здійснення банківської діяльності, а також операцій з іноземною валютою у фінансовому центрі; створення правової основи для інспектування, нагляду, запобігання та боротьби з відмиванням грошей...

Водночас, План дій щодо реалізації будівництва ТТТК включає доручення міністерствам та галузям терміново подати на розгляд Уряду питання про видання Указів, що спрямовують виконання Постанови 222 за спрощеною процедурою та порядком, що має бути завершено у серпні 2025 року.

Джерело: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html