Банк-піонер у впровадженні ESG

NDO – Останнім часом банківська галузь стала піонером у застосуванні стандартів ESG (екологічних, соціальних та управлінських). Кредитні установи посилили управління екологічними та соціальними ризиками в діяльності з надання кредитів, при цьому непогашені кредити, оцінені за екологічними та соціальними ризиками, досягли 3,28 мільйона мільярдів донгів, що становить понад 22,33% від загальної кількості непогашених кредитів економіки , що на 15,62% більше, ніж на кінець 2023 року.

Виступаючи на церемонії відкриття семінару «ESG у банківській галузі: впровадження для лідерства», організованого газетою Dau Tu 19 листопада в Ханої , головний редактор газети Dau Tu Ле Чонг Мінь підтвердив, що зелене фінансування у В'єтнамі стає дедалі важливішим, а банківська галузь, як основне джерело капіталу для економіки, може відігравати піонерську роль у просуванні комплексних зусиль, спрямованих на сталий розвиток.

«Застосовуючи політику в діяльності з надання кредитів, банки відіграють важливу роль у впровадженні ESG», – наголосив пан Ле Чонг Мінь.

Сприяння зеленому кредитуванню

За словами головного редактора інвестиційної газети Ле Чонг Міня, на конференції COP26 у листопаді 2021 року прем'єр-міністр Фам Мінь Чінь оголосив, що В'єтнам прагне досягти нульових викидів до 2050 року. Це величезний виклик, але водночас і можливість для В'єтнаму провести рішучі реформи, реструктуризувати економіку в бік зеленого та сталого зростання, забезпечивши впровадження стандартів ESG (екологічна, соціальна та управлінська діяльність).

Для в'єтнамської банківської галузі, сектора, який відіграє життєво важливу роль в економіці, бути піонером у впровадженні ESG створить великий поштовх для бізнесу, який є клієнтами банків, у встановленні нових стандартів сталого розвитку.

Головний редактор інвестиційної газети Ле Чонг Мінь виступив з вступною промовою на семінарі.

Фактично, впровадження ESG у банківському секторі нещодавно досягло значного прогресу. Виступаючи на семінарі, заступник голови Державного банку Дао Мінь Ту заявив, що посилене застосування ESG вимагає від кредитних установ впровадження, дотримання та постійного оновлення змін у нормативних актах та політиках, щоб продемонструвати належну відповідальність перед довкіллям та суспільством. З іншого боку, застосування стандартів ESG допоможе покращити репутацію та бренд кредитних установ завдяки розкриттю та прозорості питань, пов'язаних з управлінням, довкіллям та суспільством.

«Практикування ESG допоможе кредитним установам підвищити ефективність управління ризиками, тим самим покращуючи якість операцій та прибутки. Водночас, застосовуючи ESG, кредитні установи мають можливість розширювати ринок, отримувати інвестиційний капітал, технічну підтримку від міжнародних фінансових установ та розробляти кредитні продукти», – наголосив заступник голови Дао Мінь Ту.

Постійний заступник голови Державного банку Дао Мінь Ту.

Посилаючись на дані семінару, пані Ха Тху Зянг, директор Департаменту кредитування економічних секторів (Державний банк), додала: «Станом на 30 вересня 2024 року 50 кредитних установ створили непогашену заборгованість за «зеленими» кредитами, яка сягнула понад 665 000 мільярдів донгів, що на 7,11% більше, ніж на кінець 2023 року, та становить понад 4,5% від загальної непогашеної заборгованості всієї економіки, зосереджуючись головним чином на відновлюваній енергетиці, чистій енергетиці (понад 43%) та «зеленому» сільському господарстві (понад 30%). Кредитні установи посилили управління екологічними та соціальними ризиками в діяльності з надання кредитів, непогашена заборгованість, оцінена з урахуванням екологічних та соціальних ризиків, досягла 3,28 мільйона донгів, що становить понад 22,33% від загальної суми непогашених кредитів економіки, що на 15,62% більше, ніж на кінець 2023 року».

«Наведені вище результати показують, що рішення, впроваджені банківською галуззю останнім часом, сприяли просуванню процесу практики ESG, екологізації банківських операцій, оперативному задоволенню потреб у капіталі для реалізації зелених, стійких проектів на благо громади; водночас підвищуючи обізнаність, а також здатність впроваджувати нормативні акти щодо охорони навколишнього середовища та соціальної відповідальності підприємств, що використовують ресурси банківської системи, тим самим коригуючи поведінку в напрямку застосування стандартів ESG, екологізації виробництва та ділової діяльності підприємств, відповідно до цілей сталого розвитку економіки», – підтвердила пані Ха Тху Зянг.

Новаторське впровадження ESG

Заступник голови Дао Мінь Ту також зазначив, що завдяки орієнтації та напрямку роботи Державного банку впровадження ESG зазнало явних змін – від усвідомлення до дій. Комерційні банки проактивно інтегрували екологічні та соціальні фактори у свої стратегії розвитку та операційні моделі; вдосконалили свої організаційні моделі; управляли екологічними та соціальними ризиками в діяльності з надання кредитів; трансформувалися в цифровий спосіб, покращили потенціал; проактивно співпрацювали, шукали та отримували підтримку у вигляді ресурсів та методів від міжнародних організацій тощо.

Д-р Нгуєн Тхі Тху Ха – директор Школи підготовки персоналу Агрібанку, заступник голови Керівного комітету Агрібанку з питань ESG

Практичний досвід впровадження ESG в Agribank також підтверджує вищезазначене. Виступаючи на семінарі, доктор Нгуєн Тхі Тху Ха, директор Школи підготовки персоналу Agribank, заступник голови Керівного комітету Agribank ESG (Agribank), зазначив, що, відіграючи ключову роль у наданні капіталу та фінансових послуг сільськогосподарським та сільським районам, Agribank активно впроваджує політику та рекомендації щодо просування зеленого банкінгу, має багато ініціатив, прагне застосовувати стандарти ESG та інтегрувати їх у бізнес-стратегію Agribank, впроваджує управління екологічними ризиками в діяльності з надання кредитів, організовує багато практичних заходів, що сприяють озелененню банківської діяльності, захищає навколишнє середовище та підтримує громаду.

«Зелене кредитування вважається ефективним фінансовим рішенням для вирішення екологічних та соціальних проблем. Однак можна стверджувати, що ESG – це не просто зелене кредитування, банки повинні синхронно використовувати всі три складові ESG для досягнення мети комплексного сталого розвитку», – заявила пані Нгуєн Тхі Тху Ха.

Пані Нгуєн Тхі Туєт Хань, директор Ради з міжнародного управління проектами (SHB Bank).

Поділяючи таку ж думку, пані Нгуєн Тхі Туєт Хань, директор Ради з міжнародного управління проектами (SHB Bank), також зазначила, що SHB, як канал капіталу для економіки, завжди спрямовує кредитний капітал у галузі промисловості, бізнес, проекти розвитку зеленої економіки та захист навколишнього середовища. Наразі частка непогашених кредитів для зеленого сектору SHB становить майже 10% від загальної суми непогашеної заборгованості.

Крім того, SHB застосовує прозорі та відповідальні заходи корпоративного управління відповідно до найкращих стандартів та практик для забезпечення сталого розвитку в усіх банківських операціях.

Процес озеленення також рішуче впроваджується в усі внутрішні види діяльності банку. Відповідно, SHB впроваджує заходи щодо скорочення споживання енергії та ресурсів у філіях та офісах транзакцій, такі як використання відновлюваної енергії, економія електроенергії, води та мінімізація відходів, цифровізація внутрішніх процесів для зменшення викидів вуглецю та підвищення ефективності роботи.

Водночас, SHB постійно впроваджує навчальні та комунікаційні ланцюжки для підвищення обізнаності співробітників щодо охорони навколишнього середовища, застосовуючи правило 5S для підтримки цивілізованого та чистого робочого середовища, надаючи пріоритет використанню перероблених та екологічно чистих матеріалів у щоденній бізнес-діяльності...

На семінарі багато делегатів також зазначили, що, окрім зусиль банківської галузі щодо просування практик ESG, спрямування кредитного капіталу на фінансування екологічно чистих проектів, розширення та розблокування джерел кредитного капіталу для зелених секторів вимагає координації та поєднання зусиль багатьох міністерств, галузей та відповідних підрозділів. Зокрема, необхідно створити систему баз даних про навколишнє середовище та суспільство інвестиційних проектів в оновленій та легкодоступній формі, яка б слугувала основою для пошуку кредитними установами інформації для оцінки стану навколишнього середовища та суспільства.

Директор Департаменту кредитування економічних секторів (Державний банк) Ха Тху Зянг представив доповідь на семінарі.

Представляючи Державний банк, пані Ха Тху Зянг також рекомендувала підтримувати навчання та нарощування потенціалу підприємств у впровадженні ESG, поступово наближаючись до міжнародних стандартів. Розробка дорожньої карти для впровадження політичних механізмів підтримки зелених галузей (податки, збори, капітал, технології, ринок, планування, стратегії розвитку тощо) для кожної галузі/сектору синхронно, сприяючи практике ESG, одночасно залучаючи та підвищуючи ефективність зеленого кредитного капіталу.

Водночас Міністерство природних ресурсів та навколишнього середовища має невідкладно подати Прем'єр-міністру для оприлюднення Рішення про екологічні критерії для інвестиційних проектів, яким надаються зелені кредити та випуск зелених облігацій, як основу для кредитних установ щодо вибору, оцінки, аналізу та моніторингу під час надання зелених кредитів.

Фактично, процес впровадження ESG у деяких кредитних установах все ще стикається з багатьма труднощами та викликами, що вимагає реальних рішень, відповідних кроків та, особливо, уваги та підтримки з боку уряду, міністерств і галузей для успішного впровадження ESG...

Джерело: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html