Банки співпрацюють у обробці підозрюваних шахрайських транзакцій

Банківська система попередила користувачів, запобігши транзакціям, що піддаються ризику шахрайства, на суму близько 1500 мільярдів донгів. Банки тісніше координуватимуть свої дії за допомогою посібника для координації підтримки в обробці рахунків або карток з транзакціями, підозрюваними у шахрайстві.

На сьогоднішній день Державний банк зібрав близько 600 000 рахунків, пов'язаних з підозрілими шахрайськими, підробленими та аферистськими транзакціями. Шахраї часто схильні переказувати гроші через багато різних банків. Ця реальність вимагає від комерційних банків тісної координації для обробки та відстеження потоку грошей. На основі посібника сторони домовляться про процедуру отримання, перевірки та обробки запитів на підтримку, пов'язаних з підозрілими транзакціями.

Пан Нгуєн Мінь Фуонг, голова підкомітету з управління ризиками Асоціації банківських карток, сказав: «Окрім того, що Державний банк має систему банківського попередження, цей посібник допомагає впоратися з ситуацією пізніше, якщо клієнти здійснили підозрілі ризиковані операції, щоб підрозділи-члени могли негайно зупинити або обробити їх у найкоротші терміни. Це забезпечує безпечне та найкраще середовище для карткових операцій, а також операцій з переказом грошей».

Пані Ле Тхі Хонг Нунг, заступниця керівника Центру моніторингу операційної діяльності служби Napas, поділилася: «Можливо, під час першої транзакції клієнт попереджає банк, що ми не можемо негайно запобігти цій транзакції. Однак ми можемо виключити ці рахунки з банківської системи, а також запобігти наступному грошовому потоку, тобто запобігти наступним шахрайським транзакціям».

Як і планувалося, банки впровадять цей посібник у свої внутрішні процеси та проведуть навчання для таких відділів, як кол-центри, управління ризиками, юридичні питання тощо, щоб стандартизувати процеси впровадження, підвищити автоматизацію та відстежувати грошові потоки, підозрювані у шахрайстві.

Пан Нгуєн Куок Хунг, генеральний секретар В'єтнамської банківської асоціації, прокоментував: «Це обмежить потік грошей на рахунок та дозволить переказати їх на інші рахунки та переказати їх на кілька рахунків одночасно, кредитні установи можуть координувати свої дії одна з одною. Перш за все, перевірте, чи є цей рахунок шахрайським чи ні. Якщо є ознаки шахрайства чи афери, цей рахунок можна негайно заблокувати, щоб шахрайські гроші не могли вийти».

Банківська асоціація також заявила, що тісніше координуватиме свої дії з Міністерством громадської безпеки для запобігання шахрайським транзакціям та їх оперативного вирішення, сприяючи захисту законних прав клієнтів та забезпеченню безпеки платіжної системи.

Джерело: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm