Багатьох людей шахрайським шляхом виманили з їхніх рахунків, як Державний банк обмежує це?

(NLDO) – Багато людей зазнавали погроз та шахрайства з боку самозванців, які знімали гроші з їхніх банківських рахунків.

Це петиція, надіслана виборцями провінції Бінь Дуонг після 8-ї сесії 15-ї Національної асамблеї. Відповідно, виборці зазначили, що шахрайство в Інтернеті наразі є складним та непередбачуваним.

Багато людей зазнавали погроз та шахрайства з боку самозванців, щоб вкрасти гроші з їхніх банківських рахунків. Тому виборці звернулися до банківської галузі з проханням посилити заходи захисту рахунків клієнтів.

Відповідаючи на запитання виборців, Державний банк визнав, що високотехнологічні злочини у сфері платіжної діяльності стають дедалі складнішими та складнішими; запобігання зловживанню платіжною діяльністю для незаконної діяльності належить до управлінських функцій багатьох різних секторів та сфер. Це вимагає тісної координації між відповідними підрозділами для ефективного управління та обробки.

Державний банк регулярно переглядав та досліджував питання вдосконалення законодавчої бази щодо платіжної діяльності, а також доповнював положення щодо заборонених дій у платіжній діяльності.

Внесення змін та доповнень до положень щодо відкриття та використання платіжних рахунків, банківських карток та електронних гаманців у напрямку більш суворих правил щодо процесу ідентифікації та перевірки клієнтів, які відкривають та використовують рахунки банківських карток, електронні гаманці тощо.

Положення, яке вимагає біометричної автентифікації окремих клієнтів для переказів на суму 10 мільйонів донгів або більше, допомагає обмежити шахрайство та підробку.

Згідно з нормативними актами, індивідуальні клієнти повинні проходити біометричну автентифікацію рахунків (за допомогою ідентифікаційних даних громадянина, вбудованих у чіп, облікового запису VneID) для транзакцій на суму понад 10 мільйонів донгів або коли загальна сума транзакцій за день перевищує 20 мільйонів донгів, або під час зміни пристрою для здійснення транзакцій через мобільний банкінг.

Впровадження біометричної автентифікації в банківських транзакціях допомагає гарантувати, що онлайн-платіжні транзакції здійснює їх власник, підвищуючи безпеку та мінімізуючи ризик шахрайства та афер.

«До кінця 2024 року В’єтнамський національний центр кредитної інформації очистив 57 мільйонів записів клієнтів-кредиторів; кредитні установи та платіжні посередники очистили майже 83,6 мільйона записів клієнтів», – повідомив Державний банк.

Банківська галузь впроваджує заходи щодо посилення захисту клієнтів під час здійснення онлайн-транзакцій, такі як зіставлення біометричної інформації відповідно до міжнародних стандартів для забезпечення точної ідентифікації суб'єкта, який здійснює транзакцію.

Має здатність виявляти підроблені біометричні ознаки живих об'єктів (Liveness Detection) для запобігання шахрайству та фальшивим клієнтам за допомогою зображень (нерухомі зображення, анімовані зображення), відео , 3D-масок та зображень і відео, створених за технологією Deepfake.

Впроваджуйте рішення для запобігання та виявлення несанкціонованого втручання в роботу мобільних банківських додатків, встановлених на мобільних пристроях клієнтів.

Положення про кредитні установи та платіжних посередників, які не надсилають клієнтам SMS-повідомлення або електронні листи, що містять гіперпосилання для доступу до електронних новинних сайтів, окрім випадків, коли клієнти цього вимагають.

Клієнтам достатньо отримати будь-яке SMS-повідомлення або електронний лист із посиланням, щоб одразу ідентифікувати його як фальшиве повідомлення чи електронний лист.

Розгорнути систему моніторингу платіжних рахунків та електронних гаманців, підозрюваних у шахрайстві та підробці, що дозволить організаціям-членам повідомляти інформацію про підозрілі рахунки у разі виявлення та ділитися інформацією з іншими членами.

На основі централізованого джерела даних системи кредитні установи можуть приймати рішення про негайне блокування транзакцій або запитувати автентифікацію та ідентифікацію рахунку перед проведенням онлайн-транзакцій», – запропонував рішення Держбанк.

Джерело: https://nld.com.vn/nhieu-nguoi-bi-lua-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-nha-nuoc-han-che-cach-nao-196250216121035031.htm