Правила обміну валюти сусідніх країн

Державний банк В'єтнаму видав циркуляр 04/2023/TT-NHNN, що регулює діяльність агентів з обміну валюти в сусідніх країнах.

Циркуляр чітко визначає діяльність агентів з обміну валют країн, що мають спільний кордон. Відповідно, агентам з обміну валют країн, що мають спільний кордон, дозволяється здійснювати операції лише у формі використання в'єтнамських донгів для купівлі валют країн, що мають спільний кордон, у фізичних осіб готівкою, за винятком випадків, зазначених у пункті 2 цієї статті.

Обмінні пункти валют сусідніх країн, розташовані в зоні очікування на виїзді на міжнародних прикордонних пунктах та головних прикордонних пунктах, мають право продавати фізичним особам готівку сусідніх країн за в'єтнамські донги відповідно до правил.

Господарська організація може домовитися з уповноваженою кредитною установою в договорі про обмін валют сусідньої країни про розміщення пункту обміну валют сусідньої країни в одному або кількох місцях у сухопутній прикордонній зоні або економічній зоні прикордонного переходу в населеному пункті, де господарська організація має свій головний офіс або філіал.

Обмінні пункти валют сусідніх країн, розташовані в зоні очікування на виїзді на міжнародних прикордонних пунктах та головних прикордонних пунктах, мають право продавати готівку сусідніх країн іноземним особам, які пройшли процедуру виїзду.

У разі продажу валюти сусідньої країни на суму, еквівалентну 20 000 000 VND (двадцять мільйонів в'єтнамських донгів) або менше, агент з обміну валют сусідньої країни повинен вимагати від особи пред'явлення виїзних документів відповідно до положень законодавства про виїзд іноземців.

У разі перепродажу валюти сусідньої країни на суму, еквівалентну понад 20 000 000 VND (двадцять мільйонів в'єтнамських донгів), особі, яка обміняла валюту сусідньої країни, агент з обміну валют сусідньої країни повинен вимагати від особи пред'явлення виїзних документів відповідно до закону про виїзд іноземців, а також рахунку-фактури (квитанції) про обмін валюти, засвідченого ліцензованою кредитною установою або агентом з обміну валют сусідньої країни. Рахунок-фактура (квитанція) про обмін валюти дійсна для використання особою лише для викупу валюти сусідньої країни протягом 90 днів з дати, зазначеної у рахунку-фактурі (квитанції). Агент з обміну валют сусідньої країни повинен відкликати рахунок-фактуру (квитанцію) про попередній обмін валюти цієї особи.

Максимальна сума викупленої валюти сусідньої країни не повинна перевищувати суму обміну, зазначену у рахунку-фактурі (квитанції).

Період продажу, залишок готівки сусідніх країн

Обмінник валют сусідньої країни зобов'язаний продати всю придбану готівку валюти сусідньої країни (на додаток до залишку готівки) уповноваженій кредитній установі в кінці кожного робочого дня. У разі, якщо місцезнаходження обмінника валют сусідньої країни знаходиться далеко від уповноваженої кредитної установи та пересування є складним, уповноважена кредитна установа, виходячи з фактичної ситуації, домовляється з господарською організацією про термін продажу придбаної готівки, але не більше 7 робочих днів.

Обмінним агентам сусідніх країн дозволено підтримувати щоденний залишок готівки у валюті сусідньої країни відповідно до угоди між уповноваженою кредитною установою та економічною організацією, але максимальний залишок не перевищує 40 000 000 VND (сорок мільйонів в'єтнамських донгів) для обслуговування діяльності з обміну валют сусідньої країни. У разі необхідності збільшення залишку (включаючи випадки перевищення максимального залишку), економічна організація повинна провести процедури щодо внесення змін до Свідоцтва про реєстрацію обмінних агентів сусідніх країн відповідно до положень законодавства.

Обов'язки уповноважених кредитних установ

Згідно з Циркуляром, уповноважена кредитна установа повинна розглянути питання про укладення договору про надання послуг агента з обміну валют сусідньої країни, виходячи з необхідності розширення мережі обміну валют сусідньої країни та відповідності економічної організації умовам для виконання функцій агента з обміну валют сусідньої країни.

Організувати короткострокові навчальні курси з навичок розпізнавання валюти країн, що мають спільний кордон, ведення обліку рахунків-фактур, складання звітів відповідно до законодавчих норм щодо боротьби з відмиванням грошей, а також видавати сертифікати працівникам пунктів обміну валют країн, що мають спільний кордон, після завершення навчальних курсів.

Надавати програмне забезпечення агентам з обміну валют сусідніх країн для управління та моніторингу діяльності з обміну валют сусідніх країн відповідно до умов уповноважених кредитних установ та економічних організацій, що діють як агенти з обміну валют сусідніх країн.

Періодично або раптово перевіряти та контролювати діяльність уповноваженого агента з обміну валют у сусідній країні. Якщо буде виявлено, що агент з обміну валют сусідньої країни порушує положення договору про обмін валют сусідньої країни та законодавчі положення щодо діяльності з обміну валют сусідньої країни, уповноважена кредитна установа повинна врегулювати порушення відповідно до угод, підписаних у договорі про обмін валют сусідньої країни.

У разі розірвання договору про обмін валюти з сусідньою країною, протягом 10 робочих днів з дати розірвання договору, уповноважена кредитна установа повинна письмово повідомити про це відділення Державного банку в прикордонному краї в цьому районі.

Цей циркуляр набирає чинності з 1 серпня 2023 року.

Згідно з Урядовою електронною газетою null

Посилання на джерело: https://baolaocai.vn/quy-dinh-ve-hoat-dong-dai-ly-doi-tien-cua-nuoc-co-chung-bien-gioi-post370068.html