Все більше банків мають функцію попередження про переказ грошей на шахрайські рахунки.

(NLDO) – Банк щойно впровадив функцію, яка автоматично попереджає облікові записи одержувачів про ознаки підозри на шахрайство або афери для швидких грошових переказів.

Vietcombank щойно протестував функцію, яка автоматично попереджає облікові записи одержувачів про ознаки підозри в шахрайстві для транзакцій швидких грошових переказів Napas24/7 на VCB Digibank.

Це одне з рішень банку в контексті дедалі складнішого та витонченішого шахрайства.

Відповідно, коли клієнти здійснюють операції з грошовими переказами у VCB Digibank, система автоматично ідентифікує та попереджає клієнтів, якщо номер рахунку одержувача має будь-які незвичні ознаки.

Зокрема, інформація про одержувача не відповідає Національній базі даних населення. Рахунок одержувача знаходиться у списку попереджень компетентного органу. Рахунок одержувача знаходиться у списку підозрілих ризиків (незвично великі транзакції, отримання грошей з кількох рахунків тощо).

Якщо під час переказу грошей клієнт має будь-які незвичайні ознаки на номері рахунку одержувача, банк попередить його про підозру.

«Завдяки автоматичній системі попереджень клієнти отримують інформацію про рівень безпеки рахунку бенефіціара, на основі якої вони можуть проактивно вирішити, чи продовжувати транзакцію чи ні», – сказав представник Vietcombank.

Раніше BIDV був першим банком, який запровадив систему попередження про підозрілі транзакції з 1 квітня. Коли клієнти входять до рахунку одержувача, система сканує та попереджає, чи є це рахунок у списку підозрілих. Протягом місяця тестування було зупинено 40 000 транзакцій загальною вартістю до 160 мільярдів донгів.

Представник BIDV оцінив, що ця функція ефективно допомогла користувачам виявляти ознаки шахрайства та сприяла запобіганню фінансовим втратам. BIDV координує свою діяльність з Міністерством громадської безпеки та Державним банком для постійного оновлення бази даних підозрілих рахунків.

Пан Фам Ань Туан, директор платіжного департаменту Державного банку, заявив, що MB, VietinBank та Agribank будуть наступними банками, які впровадять аналогічну систему попередження.

Державний банк проведе попередній огляд після липня 2025 року та поширить застосування на всю галузь. Це відомство також має правила, згідно з якими кредитні установи повинні надсилати інформацію про підозрілі шахрайські рахунки до Державного банку для реалізації проекту зі створення підозрілого сховища даних для обміну з кредитними установами.

На сьогоднішній день база даних зібрала понад 350 000 підозрілих рахунків, і вона буде передана кредитним установам так само, як і будь-який підрозділ, який надсилає інформацію до Державного банку.

Джерело: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm