Застосування блокчейну в управлінні ринком золота

Інвестування в золото може захистити від інфляції та економічної нестабільності. Сьогодні технологічний прогрес створює нові способи участі інвесторів на ринку золота, пропонуючи більшу гнучкість та потенціал для вищої прибутковості.

Оскільки торгівля золотом стає все більш популярною в країнах завдяки його високій ліквідності, блокчейн може бути рішенням для запобігання корупції та мінімізації ризиків кібербезпеки. З точки зору функцій, блокчейн забезпечує відстеження транзакцій та підвищує ліквідність ринку золота. Згідно зі звітом Deloitte за 2024 рік, застосування блокчейну в ланцюжку поставок золота може скоротити час транзакцій до 90% та знизити витрати до 30%.

Шифрування дозволяє записувати інформацію про транзакції із золотом, підвищуючи безпеку та перевірку в будь-який час. Кожна транзакція записується в блокчейні, що дозволяє користувачам активно відстежувати історію золота. Для інвесторів, включаючи приватних осіб та організації, ця технологія дозволяє перевірити, чи є золото, яким торгують, справжнім золотом та чи має воно законне походження. Для державних органів управління це інструмент для підтримки моніторингу та управління законними транзакціями.

Кілька країн, таких як США, Швейцарія, Велика Британія та Сінгапур, запровадили політику щодо токенізації золота в транзакціях. Наприклад, у США токенізація використовується в процесі перетворення реальних активів у цифрові представлення на блокчейні. Кожен токен представляє частину фізичного золота, і золото регулярно торгується на світових біржах або інтегрується в децентралізовані фінансові додатки (DeFi). Поряд з цим, ціна токена коливатиметься залежно від попиту та ринкових умов.

HSBC є одним із піонерів у сфері токенізації золота. У березні 2024 року HSBC запустив цифровий золотий продукт «Gold Token», який представляє фіксовану кількість фізичного золота. HSBC стверджував, що токенізація золота за допомогою технології блокчейн має на меті покращити фінансові послуги, полегшивши власникам відстеження кількості золота, яким вони володіють.

Нещодавно Euroclear – депозитарій цінних паперів (CSD) – у співпраці зі Всесвітньою золотою радою (WGC) та постачальником блокчейн-рішень Digital Asset успішно реалізував пілотний проект з управління золотом з використанням технології розподіленого реєстру (DLT). У цьому випадку DLT діє як юридичний запис і підтверджує контроль забезпеченої сторони над фактичними активами, прийнятими як забезпечення, у разі дефолту контрагента. Таким чином, проект доводить, що активи, закодовані в блокчейні, можуть збільшити мобільність забезпечення, покращити ліквідність та підвищити ефективність транзакцій.

У Росії уряд пілотує блокчейн для ринку золота через управління цифровими валютами у формі криптовалют, забезпечених фізичним золотом, таких як Pax Gold (PAXG) або Tether Gold (XAUt). За словами пана Майка Освіна, керівника відділу глобальної ринкової структури та інновацій у WGC, цифрові валюти надають альтернативу для тих, хто хоче інвестувати в золото, не зберігаючи фізичне золото. На сьогоднішній день ринкова капіталізація Pax Gold та Tether Gold досягла понад 866 мільйонів доларів США та 830 мільйонів доларів США відповідно.

Загалом, блокчейн трансформує золоту галузь. Завдяки токенізації активів, технологія пропонує нові можливості для інвесторів, водночас забезпечуючи прозорість та безпеку транзакцій із золотом. Згідно зі звітом WGC Trends, очікується, що попит на золото в технологічному секторі зростатиме приблизно на 7% щорічно, що еквівалентно 326 тоннам.

У В'єтнамі уряд розробляє пілотний проект обміну цифровими валютами. У довгостроковій перспективі це сприятиме розвитку та застосуванню технологій, особливо блокчейну, в транзакціях та управлінні ринком золота. Однак, все ще існують правові та екологічні проблеми, які потребують подальшого вдосконалення найближчим часом.

Джерело: https://baodautu.vn/ung-dung-blockchain-trong-quan-ly-thi-truong-vang-d324135.html