سیکیورٹی انویسٹی گیشن ایجنسی ( منسٹری آف پبلک سیکیورٹی ) نے ابھی ابھی مسٹر لا کوانگ بنہ (بجلی اور ٹیلی کمیونیکیشن پیمنٹ سلوشنز جوائنٹ اسٹاک کمپنی - ECpay کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین) کے خلاف بینکنگ سرگرمیوں، بینکنگ سرگرمیوں سے متعلق دیگر سرگرمیوں اور رشوت ستانی کے ضوابط کی خلاف ورزی کرنے پر مقدمہ چلانے کی تجویز پیش کی ہے۔

2016 میں، اگرچہ ECpay نے کریڈٹ کی حد کے تقاضوں کو پورا نہیں کیا، مسٹر بن اور ان کی بہن لا تھی فونگ لین نے کریڈٹ کی حد حاصل کرنے اور ہزاروں اربوں VND کی تقسیم کے لیے جعلی دستاویزات بنانے کے لیے متعدد بینک حکام کے ساتھ ملی بھگت کی۔

مسٹر بن نے اس مسئلے کو حل کرنے کے لیے مسٹر ڈاؤ ہوانگ تھانگ (ایک بینک برانچ کے ڈائریکٹر) کو بجلی کی سرمایہ کاری، تجارت اور سروس جوائنٹ اسٹاک کمپنی (ECInvest) کے 200,000 EIN حصص رشوت دینے کے لیے دوسروں کے ساتھ تبادلہ خیال کیا اور اتفاق کیا تاکہ Thinh Phat کمپنی خراب قرض میں منتقل نہ ہو اور ضوابط کے خلاف سرمائے کی تقسیم حاصل کرتی رہے۔

La Quang Binh.jpg
ٹائکون لا کوانگ بن۔ تصویر: ای سی پے

مسٹر بن ECpay کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین، ECInvest کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین، Laluna Group اور Marina Hotel JSC کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین تھے۔

ECInvest الیکٹرسٹی ٹورازم ہوٹل (ڈسٹرکٹ 1، HCMC)، وونگ تاؤ الیکٹرسٹی ٹورازم ہوٹل (وارڈ 12، وونگ تاؤ سٹی) اور کین تھو، فو کوک، میں دیگر ریزورٹ ہوٹل پروجیکٹس کی ایک سیریز کا مالک ہے۔

قابل ذکر بات یہ ہے کہ مرینا ہوٹل جے ایس سی 2016 میں قائم کیا گیا تھا۔ یہ انٹرپرائز صوبہ خانہ ہوا کے ناہ ٹرانگ میں رائل مرینا پروجیکٹ (سوئس اسٹوچز لا لونا ریزورٹ) کا مالک ہے۔

کروز شپ 1569.jpg
رائل مرینا پروجیکٹ کا تناظر۔ تصویر: مرینا ہوٹل

دو بینک، Agribank اور VietinBank، اس پروجیکٹ میں کئی بار قرض فروخت کر چکے ہیں۔

ستمبر 2023 میں، ایگری بینک ڈونگ دا برانچ نے 1,145 بلین VND کی ابتدائی قیمت کے ساتھ قرض کی فروخت کا اعلان کیا۔ ایگری بینک نے کہا کہ مرینا ہوٹل JSC کا قرض تمام زمین کے استعمال کے حقوق اور نیلام شدہ اثاثوں کے ذریعے محفوظ ہے جو کہ رائل مرینا سینٹر پروجیکٹ کے مستقبل میں بننے والی زمین سے منسلک ہے - Vinh Hoa وارڈ، Nha Trang شہر کے علاقے B میں۔

بشمول 690 اپارٹمنٹس اور 36ویں منزل کا پینٹ ہاؤس گارڈن؛ تہہ خانے اور تجارتی کاروبار کی 35 منزلیں۔ سب مستقبل کے اثاثے ہیں۔

10 نیلامیوں کے بعد، اگست 2024 میں، ایگری بینک نے اعلان کیا کہ قرض کی ابتدائی قیمت 948.2 بلین VND تھی اور فی الحال نیلامی کے نتائج کے بارے میں مزید معلومات نہیں ہیں۔

اس سے پہلے، VietinBank Thanh An برانچ نے Marina Hotel JSC کے قرض کی وصولی کے لیے رائل مرینا سینٹر پروجیکٹ - ایریا A کا ایک محفوظ قرض فروخت کے لیے پیش کیا تھا۔ پہلی فروخت (اگست 2022) کے وقت کل بقایا کریڈٹ بیلنس VND 540 بلین سے زیادہ تھا۔

6ویں فروخت تک، جون 2024 میں، ابتدائی قیمت تقریباً 486 بلین VND تک گر گئی۔

مندرجہ بالا قرض کے لیے ضمانت میں زمین کے استعمال کے حقوق، مکان کی ملکیت کے حقوق اور ہوٹل میں تقریباً 6,000 مربع میٹر کی زمین سے منسلک دیگر اثاثے اور 2064 تک استعمال کی مدت کے ساتھ ٹورسٹ اپارٹمنٹ کی تعمیر کے منصوبے شامل ہیں۔

اس کے ساتھ پروجیکٹ کے تحت بننے والی تمام رئیل اسٹیٹ ہے، جس میں مشینری، آلات، فرنیچر، ٹولز، ٹرانسپورٹ کے ذرائع اور دیگر رئیل اسٹیٹ شامل ہیں لیکن ان تک محدود نہیں۔

تب سے، بینک نے اس قرض کے بارے میں مزید کوئی معلومات جاری نہیں کیں۔