کرپٹو اثاثوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کا خطرہ

15 ستمبر کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے گورنر (SBV) نے سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN (1 نومبر سے مؤثر) جاری کیا، جس میں سرکلر 09/2023/TT-NHNN کی جگہ لے لی گئی، جس میں حکومت کے متعدد مضامین پر عمل درآمد کے لیے رہنمائی کی گئی۔ کرپٹو اثاثہ مارکیٹ کا پائلٹنگ۔

دستاویز منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت پر قومی خطرے کی تشخیص کے نتائج کو بھی اپ ڈیٹ کرتی ہے۔

16 اکتوبر کی صبح نشریاتی ورکشاپ میں، اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ (SBV) کی ڈپٹی ڈائریکٹر محترمہ Nguyen Thi Minh Tho نے کہا کہ سرکلر 27 خطرے پر مبنی انتظام کے اصول پر زور دیتا ہے۔ اس کے مطابق، تنظیموں کو وقتاً فوقتاً منی لانڈرنگ کے خطرات کا اندازہ لگانا چاہیے اور صارفین کی شناخت اور تصدیق کے لیے ایک عمل تیار کرنا چاہیے، بشمول اکاؤنٹس کے بغیر یا کچھ لین دین والے صارفین۔

رپورٹ کرنے والے اداروں کو کاروباری تعلقات کی بھی باقاعدگی سے نگرانی کرنی چاہیے، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ لین دین فنڈز کے جائز ذرائع اور گاہک کی شناخت کے ریکارڈ کے مطابق ہو۔

ورکشاپ میں، مسٹر ٹو ٹران ہوا - سیکیورٹیز مارکیٹ ڈیولپمنٹ ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ہیڈ، اسٹیٹ سیکیورٹی کمیشن، نے خبردار کیا کہ کرپٹو اثاثوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کی بہت سی چالیں دنیا میں مشہور ہیں۔

مسٹر ہوا کے مطابق، تنظیموں اور افراد نے غیر قانونی رقم کی منتقلی کے لیے جعلی دستاویزات فراہم کر کے سروس پلیٹ فارم کے تصدیقی نظام کو نظرانداز کر دیا ہے۔ مضامین "بلیک مارکیٹ" کے ذریعے افراد کے درمیان لین دین سے فائدہ اٹھاتے ہیں تاکہ کرپٹو اثاثوں کو نقد رقم سے براہ راست خرید سکیں۔

تاہم، شناخت کرنا سب سے مشکل کرپٹو اثاثوں کو "مکسنگ" کرنے کا عمل ہے جب سروس فراہم کرنے والے صرف اس فرد کی شناخت کر سکتے ہیں جو کرپٹو اثاثوں کا مالک ہے، جبکہ کرپٹو اثاثوں کی اصل اکثر تصدیق نہیں ہوتی ہے۔

منی لانڈرنگ سیمینار.jpg
ورکشاپ میں انتظامی ایجنسیوں، سیکیورٹیز کمپنیوں، فنڈ مینیجرز، انشورنس، رئیل اسٹیٹ کے کاروبار، نوٹری، اکاؤنٹنٹ، آڈیٹرز، کیسینو، سونے کے تاجروں نے شرکت کی۔

مزید برآں، مضامین نے بلاک چینز کے ذریعے کرپٹو اثاثے بھی منتقل کیے، انتباہی حد سے نیچے کی قدروں کے ساتھ بہت سے مختلف لین دین کیے، جس کی وجہ سے ٹریس کرنے میں مشکلات پیش آئیں۔

کرپٹو اثاثوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کا ایک اور طریقہ یہ ہے کہ مضامین "صاف" پروجیکٹس بنائیں، پھر ان پروجیکٹس کو واپس خریدنے کے لیے غیر قانونی کرپٹو اثاثے استعمال کریں اور پروجیکٹ کو "کریش" کرنے سے پہلے رقم واپس منتقل کریں تاکہ تمام نشانات مٹ جائیں۔

لیفٹیننٹ کرنل ڈیم وان من کے مطابق، سینٹرل ڈپارٹمنٹ آف انٹرنل سیکیورٹی ( منسٹری آف پبلک سیکیورٹی ) کے لیگل رپورٹر، انٹرنیٹ اور ڈیجیٹل اثاثوں کی ترقی کے ساتھ، ڈیجیٹل اثاثوں کی خرید و فروخت میں حصہ لینے والے ویتنامی لوگوں کی تعداد بہت زیادہ ہے، جس کے اندازے کے مطابق 26 ملین اکاؤنٹس ویتنامی لوگوں کی ملکیت ہیں۔

مسٹر ڈیم وان من نے کہا کہ اس وقت تک، ویتنام نے دہشت گردی کی مالی معاونت کے لیے ڈیجیٹل اثاثوں کے استعمال کا کوئی کیس درج نہیں کیا ہے۔ "ویتنام میں ڈیجیٹل اثاثوں کے ذریعے دہشت گردی کی مالی اعانت کا خطرہ کم ہے،" مسٹر من نے کہا۔

تاہم وزارت پبلک سیکیورٹی کے نمائندے نے کہا کہ منی لانڈرنگ کا خطرہ اب بھی تشویشناک سطح پر ہے۔ لہٰذا، اس وقت کی طرح کاروباری اداروں اور پیشہ ورانہ انجمنوں کی طرح عمومی انداز میں اندازہ لگانے کے بجائے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے مخصوص خطرے والے عوامل کے حامل تنظیم کی صلاحیت اور صارفین کے ذرائع کا جائزہ لینا ضروری ہے۔

رئیل اسٹیٹ کے ذریعے مہنگائی اور منی لانڈرنگ کو روکیں۔

ہو چی منہ سٹی رئیل اسٹیٹ ایسوسی ایشن (HOREA) کے نمائندے، چیئرمین لی ہوانگ چاؤ نے کہا کہ سرکلر 27 رئیل اسٹیٹ مارکیٹ کو مزید شفاف اور محفوظ بنانے میں مدد کرنے کے لیے ایک بڑا قدم ہے۔

اس کی وجہ یہ ہے کہ رئیل اسٹیٹ منی لانڈرنگ کے لیے ایک زیادہ خطرہ والا علاقہ ہے کیونکہ یہ پیچیدہ لین دین کے ساتھ بڑے پیمانے پر سرمایہ کاری کا چینل ہے جس سے پیسے کے غیر قانونی ذرائع کو قانونی شکل دینے کے لیے آسانی سے فائدہ اٹھایا جا سکتا ہے۔ لہٰذا، سرکلر 27 صحیح وقت پر جاری کیا گیا، جو ایک سخت قانونی راہداری بنانے میں مدد کرتا ہے، خطرات کو روکنے اور سرمایہ کاروں کے اعتماد کو مضبوط کرنے میں مدد کرتا ہے۔

رئیل اسٹیٹ ایسوسی ایشن کے نمائندے نے کہا کہ سرکلر 27 کا سب سے اہم پیغام تعمیل اور شفافیت کو فروغ دینا ہے۔ "اگر سختی سے لاگو کیا جائے تو، یہ دستاویز مارکیٹ کو زیادہ صحت مند طریقے سے کام کرنے میں مدد دے گی، جبکہ رئیل اسٹیٹ ٹریڈنگ کے ذریعے قیاس آرائیوں، قیمتوں میں افراط زر، اور منی لانڈرنگ کے مظاہر کو محدود کرے گا،" انہوں نے زور دے کر کہا۔

رئیل اسٹیٹ کریڈٹ اکاؤنٹنگ کے تناظر میں پورے نظام کے کل بقایا قرض کا تقریباً 24 فیصد ہے، اس شخص کے مطابق، شفاف کیش فلو مینجمنٹ انتہائی ضروری ہے۔

"سال کے پہلے نو مہینوں میں، رئیل اسٹیٹ صارفین کے قرضے میں 12 فیصد سے زیادہ اضافہ ہوا، خاص طور پر گھر کی خریداری اور مرمت کے لیے - جو لوگوں کی حقیقی ضروریات کی عکاسی کرتا ہے۔ لیکن اسی لیے انتظامی ایجنسیوں اور کریڈٹ اداروں کو منی لانڈرنگ کو چھپانے کے لیے صارفین کے کریڈٹ کا فائدہ اٹھانے سے بچنے کے لیے زیادہ قریب سے نگرانی کرنی چاہیے،" انہوں نے خبردار کیا۔

HoREA کے چیئرمین نے تعمیل کے بارے میں بیداری پیدا کرنے کے لیے کاروباری اداروں، خاص طور پر بروکریج کمپنیوں، تجارتی منزلوں اور سرمایہ کاروں کے لیے تربیت، رہنمائی اور قانونی پھیلاؤ کو فروغ دینے کی تجویز پیش کی۔

ماخذ: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html