من يجب عليه الإبلاغ عن التحويلات التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج أو أكثر؟

(NLDO) - الأفراد والمنظمات التي تقوم بتحويل الأموال لا تتحمل مسؤولية الإبلاغ، ولكن تقع المسؤولية على عاتق وحدات أخرى.

وفقًا للتعميم 27/2025/TT-NHNN، اعتبارًا من 1 نوفمبر، يجب الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال المحلية بقيمة 500 مليون دونج أو 1000 دولار أمريكي أو أكثر (بالنسبة للمعاملات الدولية، بما في ذلك العملات الأجنبية ذات القيمة المكافئة) إلى بنك الدولة في فيتنام .

بالإضافة إلى ذلك، تخضع معاملات التحويل المشبوهة للإبلاغ. مع ذلك، لا يُلزم الأفراد والمؤسسات المُحوِّلة بالإبلاغ، بل تقع مسؤولية الإبلاغ على عاتق البنوك التجارية ومؤسسات الدفع الوسيطة.

لا يترتب على الأفراد والمنظمات التي تقوم بتحويل الأموال أي التزامات بالإبلاغ؛ وتقع هذه المسؤولية على عاتق البنوك التجارية ومنظمات الدفع الوسيطة.

وقال السيد لي هوانج تونج، نائب المدير العام لبنك المساهمة التجارية للتجارة الخارجية ( فيتكومبانك )، في حديثه لمراسل صحيفة نجوي لاو دونج، إن المؤسسات المالية يجب أن تبلغ عن المعاملات باستخدام البيانات الإلكترونية، بما في ذلك المعلومات الكاملة مثل البنك الذي يحول ويستقبل الأموال، والمرسل والمستقبل، ورقم الحساب، والمبلغ، والعملة، والغرض وتاريخ المعاملة.

وبحسب السيد تونغ، فإن نظام فيتكوم بنك جاهز الآن لتحديد معاملات تحويل الأموال من 500 مليون دونج، والمعاملات المشبوهة التي تحول الأموال إلى حسابات متعددة، وتحويل الأموال بتردد عالٍ... وبعد ذلك، سيقوم فيتكوم بنك بإعداد تقرير عبر الإنترنت إلى البنك المركزي.

وعلى نحو مماثل، قال بنك فيتنام التجاري المشترك للصناعة والتجارة والعديد من البنوك الأخرى إن الإبلاغ عن التحويلات التي تبلغ 500 مليون دونج أو أكثر يتم بنفس الطريقة التي يتبعها بنك فيتكوم.

قال مسؤول كبير في بنك الدولة إن اللوائح الخاصة بالإبلاغ عن معاملات التحويل التي تبلغ 500 مليون دونج أو أكثر (أو ما يعادلها من العملات الأجنبية) والمعاملات المشبوهة لتوفير البيانات تهدف إلى قيام بنك الدولة بفحص واكتشاف المعاملات غير العادية.

وفي الوقت نفسه، يراقب البنك المركزي أيضًا العلامات المتعلقة بأنشطة غسل الأموال وإخفاء الأصول غير المشروعة؛ ويضمن مراقبة المعاملات واسعة النطاق عن كثب، ويكتشف على الفور ويمنع استخدام الأموال في الأنشطة غير القانونية حتى تمتثل فيتنام للمعايير الدولية بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على النحو الذي أوصت به المنظمات الدولية.

المصدر: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm