السيدة ترونغ ماي لان قامت بالتلاعب والاستيلاء على أموال من بنك SCB.

[إعلان 1]

وفقًا لاستنتاجات التحقيق التي أجرتها وكالة التحقيق التابعة لوزارة الأمن العام، قامت مجموعة فان ثينه فات خلال عملياتها ببناء نظام بيئي لمجموعة فان ثينه فات يضم أكثر من 1000 شركة بما في ذلك الشركات التابعة والشركات الأعضاء في الداخل والخارج، مقسمة إلى طبقات عديدة، مع مئات الأفراد الذين تم تعيينهم كممثلين قانونيين أو أقارب، وينقسم الضباط والموظفين في مجموعة فان ثينه فات إلى 4 مجموعات رئيسية ذات علاقات وثيقة مع بعضها البعض.

تشمل هذه المجموعات الأربع: مجموعة المؤسسات المالية الفيتنامية (بما في ذلك: بنك SCB، وشركة Tan Viet Securities، وشركة Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company)، حيث يلعب SCB دورًا مهمًا بشكل خاص، ويُستخدم كأداة مالية لتوفير رأس المال للشركات في نظام Van Thinh Phat البيئي؛

مجموعة الشركات العاملة في فيتنام (تعمل في الغالب في مجالات العقارات والمطاعم والفنادق وما إلى ذلك) هي جميعها شركات ذات رأس مال مؤسسي كبير، وتمتلك أسهم مسيطرة في الشركات التابعة والشركات الأعضاء مثل شركة An Dong Investment Group المساهمة، وما إلى ذلك)؛

مجموعة شركات تسمى "الشركات الشبح" في فيتنام (أُنشئت لاستخدام الكيانات القانونية للمساهمة برأس المال للاستثمار في المشاريع، أو اقتراض الأموال من البنوك، أو تنفيذ إعادة هيكلة الديون أو توقيع عقود التعاون والبناء...)؛

مجموعة شبكة الشركات الخارجية : قامت السيدة ترونغ ماي لان ببناء شبكة من العديد من الشركات الوهمية في المناطق والدول "الملاذات الضريبية" لخدمة أنشطة الاستثمار والأعمال في الخارج أو استخدام اسم "المستثمرين الأجانب" للاستثمار في فيتنام، بمهمة إدارة رأس المال وأصول عائلة السيدة ترونغ ماي لان في الخارج.

وقد توصلت هيئة التحقيق إلى أن السيدة ترونغ ماي لان وجهت مجموعة من المتهمين في مجموعة فان ثينه فات لإنشاء آلاف الكيانات القانونية واستقبال التحويلات واستخدامها للحصول على قروض؛ تحويل أو استلام الأموال من الخارج؛ إصدار السندات؛ اسم المشروع؛ إعادة هيكلة ملكية الأسهم بين الشركات، ونقل الأسهم والأصول إلى الأفراد لأغراض السيدة ترونغ مي لان وشركائها.

مدرستي LAN.jpeg — السيدة ترونغ ماي لان. الصورة مقدمة من الشرطة.

ومن بين هذه الشركات، هناك عدد كبير من "الشركات الوهمية" التي أنشئت دون أي أنشطة تجارية ولكنها تهدف فقط إلى الحصول على قروض من بنك SCB، وإنشاء خطط قروض وهمية، وإضفاء الشرعية على سحب بنك SCB للأموال لاستخدامها من قبل السيدة ترونغ مي لان.

كما وجهت السيدة ترونغ ماي لان مجموعة من الأشخاص في مجموعة فان ثينه فات لتوظيف آلاف الأفراد وطلب منهم الحصول على قروض من بنك SCB، للعمل كممثلين قانونيين لـ"شركات وهمية"، والعمل كضمانات، والعمل كمساهمين، وفتح حسابات لتلقي الأموال، وسحب النقود، لخدمة أغراض السيدة ترونغ ماي لان.

في إطار سياسة الاستفادة من عمليات البنك لتعبئة رأس المال لتلبية احتياجات الأعمال للمجموعة والشركات في نظام فان ثينه فات البيئي، استحوذت السيدة ترونغ ماي لان على 3 بنوك خاصة من خلال شراء وتملك غالبية أسهم هذه البنوك للتلاعب بالعمليات لأغراض شخصية.

حيث أصبحت السيدة ترونغ ماي لان، منذ ديسمبر 2011، تمتلك عن طريق شخص آخر أسهمًا مملوكة لها، 81.43% من أسهم بنك سايجون التجاري المشترك (القديم) تحت أسماء 32 مساهمًا؛ 98.74% من أسهم بنك فيتنام تين نجيا التجاري المساهمة تحت أسماء 36 مساهمًا و80.46% من أسهم بنك فيرست التجاري المساهمة تحت أسماء 24 مساهمًا.

بعد دمج هذه البنوك الثلاثة في 1 يناير 2012 تحت اسم بنك سايجون التجاري المشترك (بنك SCB)، واصلت السيدة لان مطالبة 73 مساهمًا بامتلاك 85.606٪ من أسهم NG SCB، واستمرت في شراء واستخدام الأفراد لامتلاك أسهم SCB لزيادة نسبة ملكية الأسهم في هذا البنك إلى 91.545٪ في 1 يناير 2018.

كان الوضع المالي لبنك SCB حتى 30 يونيو 2017 سيئًا للغاية. في هذا الوقت، كان لدى بنك SCB حقوق ملكية سلبية، لكن السيدة ترونغ ماي لان وجهت الأشخاص الموجودين في بنك SCB للتستر والإبلاغ بشكل غير نزيه واستخدام الحيل لرشوة المفتشين، حتى يتمكنوا من التغطية والإبلاغ بشكل غير نزيه عن وضع بنك SCB.

الاستيلاء المتطور على الأموال من بنك SCB

توصلت هيئة التحقيق إلى أن السيدة ترونغ ماي لان وشركاءها تمكنوا من سحب الأموال والاستيلاء عليها من بنك SCB من خلال حيل الاقتراض، بمساعدة أشخاص في شركات التقييم. تواطأ هؤلاء الأشخاص مع أشخاص في بنك SCB لإصدار شهادات تقييم لإضفاء الشرعية على طلبات القروض لمجموعة السيدة ترونغ ماي لان - مجموعة فان ثينه فات.

ولسحب الأموال من بنك SCB، بالإضافة إلى استخدام "الشركات الوهمية"، استخدمت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها أيضًا ضمانات لا تستوفي المتطلبات القانونية، مما أدى إلى تضخيم القيمة عدة مرات.

بالإضافة إلى خدعة استنزاف بنك SCB بالأموال، وجهت السيدة ترونغ ماي لان أيضًا شركاءها لاستنزاف بنك SCB من خلال تبادل وسحب أصول الضمانات القيمة من بنك SCB لاستخدامها لأغراض السيدة لان ومجموعة فان ثينه فات.

ولإضفاء الشرعية على سحب الأموال لأغراضها الخاصة، وتجنب اكتشافها من قبل السلطات، والحصول على فرصة لتتبع تدفق الأموال للكشف عن الانتهاكات، وجهت السيدة ترونغ مي لان مرؤوسيها للقيام بأعمال معقدة للغاية.

وعلى وجه التحديد، وجهت السيدة لان شركاءها لاستخدام مخططات القروض المزيفة التي تم إنشاؤها لصرف وتحويل الأموال إلى حسابات الأفراد "الأشباح" والكيانات القانونية لتحويل الأموال خارج نظام بنك SCB أو للسماح للأفراد والكيانات القانونية بسحب النقود من أجل قطع التدفق النقدي.

نتيجةً للمخالفات المذكورة أعلاه، ازدادت ديون رأس المال والفوائد لدى بنك SCB، مما استدعى إدراج الديون المعدومة ضمن المجموعة الخامسة. ولإخفاء جزء من الديون المعدومة، وخفض الرصيد الائتماني، والتمكن من مواصلة الإقراض والصرف وفقًا للسجلات "المزورة" لـ"الشركات الوهمية"، وللاستمرار في الاستيلاء على أموال بنك SCB، باعت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها ديونًا معدومةً لشركة VAMC، ثم باعوها بالدين إلى "الشركات الوهمية" التي أنشأتها مجموعة فان ثينه فات.

وقد استولت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها على أكثر من 304,096 مليار دونج.

وفقًا لوكالة شرطة التحقيقات، من 1 يناير 2018 إلى 7 أكتوبر 2022، وجهت السيدة ترونغ مي لان إنشاء 916 طلب قرض وهمي لسحب الأموال والاستيلاء على الأموال من بنك SCB. وحتى الآن، لا تزال هذه القروض مستحقة بمبلغ يزيد عن 545,039 مليار دونج. ومنها الرصيد الرئيسي الذي يزيد عن 415,666 مليار دونج.

كل هذه الأموال المختلسة كانت لأغراض شخصية للسيدة لان. ومع ذلك، فقد قررت إدارة شرطة التحقيقات أن العديد من الأصول المتبقية التي تضمن قروض مجموعة ترونغ ماي لان هي أصول قيمة، وتخضع حاليا للمراقبة والإدارة من قبل بنك SCB. لذلك، وبتطبيق المبدأ لصالح المتهمة، قررت وكالة شرطة التحقيق أن السيدة لان وشركاءها مسؤولون عن الاستيلاء على أكثر من 304,096 مليار دونج. وبالإضافة إلى ذلك، تسبب اختلاس السيدة لان أيضًا في أضرار بلغت قيمتها أكثر من 129,372 مليار دونج.

وهذا هو مبلغ الفائدة الناتج عن المبلغ الأصلي المختلَس أعلاه. وأوضحت وكالة التحقيق أيضًا أنه في الفترة من 2012 إلى 2022، قام الأشخاص في بنك SCB والأشخاص الآخرين ذوي الصلة بإقراض أموال في انتهاك للوائح، وحتى الآن لم يتمكنوا من استرداد أكثر من 677.286 مليار دونج من أصل الدين وأكثر من 193.315 مليار دونج من الفائدة.

[إعلان 2]
مصدر