وتتمثل اتهامات النيابة العامة الشعبية العليا في أن السيدة ترونغ ماي لان اختارت ووضعت أفرادًا موثوقًا بهم مؤهلين في مجالات التمويل والمصارف، والذين اتبعوا التعليمات، في مناصب قيادية رئيسية في بنك SCB، ودفعت رواتب تتراوح بين 200 و500 مليون دونج شهريًا؛ وأعطت وكافأت الأموال وأسهم SCB، حتى تتمكن من خلال هؤلاء الأفراد من إدارة جميع أنشطة SCB، بما في ذلك أنشطة الإقراض.

من خلال الاستحواذ على الأسهم والتحكم في العمليات المصرفية وتشغيلها من خلال كيانات رئيسية، استخدمت السيدة ترونغ ماي لان بنك SCB كأداة مالية، وحشدت الودائع ورأس المال من مصادر أخرى، ثم وجهت عمليات السحب من خلال إنشاء قروض وهمية لأغراض شخصية.

لسحب الأموال من بنك SCB، قامت السيدة لان بإدارة وتوجيه أفراد موثوق بهم، وشغلت أدوارًا رئيسية في بنك SCB ومجموعة Van Thinh Phat لتوجيه هؤلاء الأشخاص لتنظيم إنشاء العديد من الإدارات والوحدات والشركات وتوظيف واستخدام الآلاف من الأفراد والتواطؤ بشكل وثيق مع بعضهم البعض والتواطؤ مع شركات التقييم وتنفيذ سحب الأموال من بنك SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها

وبحسب لائحة الاتهام، ففي كل مرة احتاجت فيها إلى سحب أموال من بنك SCB، كانت السيدة ترونغ ماي لان توجه مرؤوسيها للتنسيق والتواطؤ مع بعضهم البعض لإنشاء مستندات قروض مزيفة ووضع خطط لإضفاء الشرعية عليها؛ كما جلبت أفرادًا تم تعيينهم/طلب منهم التوقيع على مستندات القروض ومستندات الملكية وممثلين عن شركات "وهمية" لتوقيع مستندات قروض ومستندات رهن عقاري مزيفة، وكانوا يوقعون في الغالب على أوراق فارغة مع تحديد مواضع التوقيع المطلوبة.

لا يحق للممثلين القانونيين والأفراد الذين تظهر أسماؤهم على القرض التمتع بالأموال واستخدامها، ولا يعرفون أنهم اقترضوا ويدينون لبنك SCB بمبلغ كبير من المال بشكل خاص؛ ويؤكد جميع الأشخاص الذين تظهر أسماؤهم على الأصول أنها ليست أصولهم.

تم صرف معظم قروض السيدة ترونغ ماي لان، من مجموعة فان ثينه فات، أولاً ثم تم تقنينها. أظهرت وثائق القروض وقت الصرف بالتزامن مع توقيع عقدي الائتمان والرهن العقاري. لكن في الواقع، تم سحب الأموال من بنك SCB قبل إتمام إجراءات عقد الائتمان والرهن العقاري وتقنينها.

من بين 1284 قرضًا تحت مسؤولية السيدة ترونغ ماي لان التي لا تزال بها ديون مستحقة، هناك 684 قرضًا/رصيد دين يزيد عن 328 تريليون دونج لم تخضع لإجراءات الرهن العقاري عند صرفها، والباقي، الضمانات هي في الغالب أسهم وحقوق ملكية.

يوجد 201 قرضًا / دينًا مستحقًا يزيد عن 11،686 مليار دونج، ولم تتم الموافقة على طلبات القروض من قبل السلطات المختصة في بنك SCB.

تضخيم سعر الضمانات

وتنص الاتهامات أيضًا على أنه من أجل سحب الأموال من بنك SCB من خلال خدعة إنشاء مستندات قرض مزيفة، وجهت السيدة ترونغ ماي لان موظفي بنك SCB للتواطؤ مع أشخاص في شركات التقييم لإصدار شهادات تقييم لإضفاء الشرعية على مستندات قرض السيدة لان.

حيث قام قادة بنك SCB بتوجيه مرؤوسيهم بشكل مباشر أو عن طريق وسطاء للتواصل مع شركات التقييم والتواطؤ وزيادة أسعار الأصول عدة مرات وتسجيل تاريخ وشهر إصدار الشهادات كما هو مطلوب من قبل بنك SCB لتقنين إجراءات القروض.

توصلت نتائج التحقيق إلى أن بنك SCB استأجر 19 شركة تقييم / 46 شخصًا بما في ذلك المديرين ونواب المديرين والمثمنين وموظفي الإصدار للمشاركة في إصدار 378 شهادة تتعلق بالقروض القائمة لمجموعة السيدة ترونغ ماي لان.

حتى الآن، ثبت وجود خمس شركات تقييم/سبعة أفراد، من مديرين ونواب مديرين ومقيّمين ووسطاء، أصدروا ٢٣ شهادة تقييم سارية لقروض مجموعة ترونغ ماي لان. وتشمل هذه الشركات: شركة نيو فيجن، وشركة إم إتش دي، وشركة ثين فو، وشركة إكسيم، وشركة دي إيه تي سي.

ولإضفاء الشرعية على الوثائق وسحب الأموال من بنك SCB، استخدمت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها العديد من الأصول التي لم تستوف المتطلبات القانونية ورفعوا أسعارها لاستخدامها كضمان للقروض.

بالنسبة لـ 1284 قرضًا قائمًا تحت مسؤولية السيدة ترونغ ماي لان، يوجد 1166 رمزًا للأصول بقيمة دفترية مسجلة تزيد عن 1.2 مليون مليار دونج، لكن شركة Hoang Quan للتقييم قامت بتقييم 726/1166 رمزًا للأصول فقط، أما رموز الأصول المتبقية 440/1166، فلم تقم شركة Hoang Quan للتقييم بتقييمها لأن الأصول هي أسهم، وسندات، وحقوق ملكية، وعقارات بدون مستندات كافية، وشرعية الملكية...

وعندما كان من الضروري سحب أصول قانونية وقيمة لبيعها أو استخدامها لأغراض أخرى، وجهت السيدة ترونغ ماي لان شركائها لتبادل وسحب أصول الضمان القيمة من بنك SCB، واستبدالها بأصول أخرى، معظمها كانت ذات قيمة أقل من الأصول المسحوبة.

من أجل تسهيل تبادل الضمانات، لم يقم رئيس مجلس إدارة فان ثينه فات وشركاؤه في بنك SCB بتسجيل معاملة الضمانات.

من بين 1284 قرضًا تحت مسؤولية السيدة ترونغ ماي لان، تم تحويل 240 من الأصول المضمونة بقيمة دفترية إجمالية تزيد عن 487 تريليون دونج إلى 278 من الأصول المضمونة بقيمة دفترية تزيد عن 351 تريليون دونج؛ قامت شركة هوانغ كوان للتقييم بتقييم 260/278 من الأصول فقط بقيمة إجمالية تزيد عن 108 تريليون دونج.