كن حذراً لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

حالياً، تقوم العديد من منصات تداول العملات المشفرة بتسويق وترويج خدمات الأصول الافتراضية دون ترخيص مناسب، مما يؤدي إلى وقوع العديد من الأشخاص في الفخاخ.

لا يزال الكثير من الناس يتوقعون تحقيق أرباح كبيرة من منصات تداول العملات المشفرة.

عملية غير مصرح بها

قال السيد فان دوك ترونغ، نائب الرئيس الدائم لجمعية البلوك تشين في فيتنام، إن العديد من التقارير الواردة من المستهلكين إلى الجمعية تُظهر أنهم تعرضوا للاحتيال من خلال إرسال وإيداع الأموال في منصات التداول والمحافظ الإلكترونية بمعلومات غير واضحة ولم يتم التحقق منها بعد من قبل السلطات التنظيمية.

يُظهر العديد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الذين يعملون بدون تراخيص في فيتنام حاليًا علامات على انتهاك القانون، وعادةً ما يكون ذلك من خلال جمع البيانات الشخصية سرًا وبشكل غير قانوني واستخدام البيانات الشخصية للمستخدمين لأغراض غير لائقة.

بحسب السيد ترونغ، يوجد في فيتنام اليوم العديد من الكيانات العاملة في قطاع الأصول الافتراضية بمعلومات غير واضحة، مثل CrossFi وMineplex وALEO وغيرها، والتي تنظم ندوات سرية وتستغل صورته وصورة جمعية البلوك تشين لبناء المصداقية وجمع الأموال من المشاركين. فعلى سبيل المثال، نظمت CrossFi ندوات حضرها آلاف الأشخاص وجمعت ما يصل إلى 3 تريليونات دونغ فيتنامي في فيتنام.

علاوة على ذلك، تنخرط العديد من منصات تداول العملات الرقمية، مثل باينانس، وميكس، وبينج إكس، وجيت.آي أو، وغيرها، في تسويق وترويج واسع النطاق وغير مصرح به لخدمات الأصول الافتراضية. كما أن بعض هذه المنصات، عندما يتعرض المستخدمون للاحتيال ويتواصلون مع جمعية البلوك تشين طلبًا للمساعدة، لا تتعاون في حل المشكلة.

تتضمن إحدى الحالات النموذجية مستخدمًا في فيتنام تعرض للاحتيال وخسر 100,000 دولار أمريكي من عملة USDT (عملة مشفرة تعادل الدولار الأمريكي). على الرغم من تلقي المستخدم بلاغًا لدى الشرطة يُقر فيه بوقوع عملية الاحتيال، وتقديمه إلى منصة MEXC، إلا أن المنصة لم تتعاون في حل المشكلة. في الوقت نفسه، اشترطت المنصة على المستخدم توقيع اتفاقية عدم إفصاح قبل تقديم أي مساعدة إضافية. وحتى الآن، لم يسترد هذا المستخدم أمواله.

تتعلق الحالة الثانية بمستخدم ومنصة تداول العملات الرقمية Gate.io. فقد تعرض مستخدم في فيتنام للاحتيال وخسر 800,000 دولار أمريكي (USDT). ووجد مشروع ChainTracer لتتبع المعاملات التابع لجمعية البلوك تشين أدلة على تدفق الأموال إلى Gate.io، إلا أن ممثلي المنصة رفضوا التعاون. وكانت هيئة الأوراق المالية الحكومية قد حذرت هذه المنصة سابقاً.

أكد السيد دو نغوك كوين، الأمين العام لسوق السندات الفيتنامية، أن الأصول الافتراضية والأنشطة المرتبطة بها تُشكل واقعاً اجتماعياً قائماً على نطاق واسع في فيتنام والعالم. كما يمكن اعتبار الأصول الافتراضية أحد التطبيقات المبتكرة العديدة للتكنولوجيا المتقدمة في تنمية المجتمع، بهدف تلبية الاحتياجات الإنسانية على نحو أفضل.

أوضح السيد كوين قائلاً: "إن الاستجابة القوية والمشاركة الفعّالة من المستخدمين تُظهر أن هذا الابتكار قد لبّى، إلى حدٍّ ما، احتياجات التنمية المجتمعية. غالباً ما تسبق الأفكار المبتكرة تطوير الإطار القانوني، ودائماً ما تُخلّف آثاراً إيجابية وسلبية على المجتمع. لذا، فإن وضع إطار قانوني ضروري لحماية المستخدمين".

هناك حاجة إلى إطار قانوني مناسب.

يرى الخبراء أن حظر المعاملات أو منع عمل مزودي خدمات الأصول الافتراضية ليس أمراً عملياً. وبدلاً من ذلك، ينبغي سنّ إطار قانوني يتوافق مع معايير مكافحة غسل الأموال على وجه السرعة.

بحسب ممثل جمعية البلوك تشين الفيتنامية، يجب أن يتم فرض الضرائب على الأصول الرقمية مثل دفع أرباح اليانصيب، لأن الاستثمار في العملات المشفرة يشبه شراء تذكرة يانصيب؛ فالأرباح هي مجرد حظ.

بالإضافة إلى ذلك، فإن تطوير المعايير الأخلاقية ومعايير المجتمع ومعايير المشروع وتطبيق تقنية RegTech (تقنية الامتثال التنظيمي) لتتبع سلسلة الكتل يمكن أن يساهم في تقليل الاحتيال وعمليات النصب المتعلقة بالأصول الافتراضية.

يرى الخبراء أيضاً أن تعزيز الثورة الصناعية الرابعة في فيتنام يتطلب من القانون أن يضطلع بدورٍ في حماية حقوق الملكية المتعلقة بالأصول الجديدة التي أفرزتها هذه الثورة. إلا أن هذه قضايا حديثة ومعقدة، لذا لا يمكن تقديم حلول شاملة على الفور. ولذلك، يتمثل أحد المناهج الممكنة في المتابعة الدقيقة لتطور التكنولوجيا والسوق، مع تعزيز التبادل، والاستفادة من التجارب الدولية، والتشاور مع الجهات المعنية (الشركات، والمستهلكين، وغيرهم) لوضع سياسات مناسبة.

تُعدّ الأصول المشفرة قضية جديدة، ليس فقط بالنسبة لفيتنام، بل أيضاً بالنسبة للدول المتقدمة التي تفتقر حالياً إلى إطار قانوني شامل لتنظيمها. وتتعامل الدول مع هذا الأمر بشكل رئيسي من منظور إدارة المخاطر، حيث تطبق أطراً قانونية تجريبية (بيئات اختبارية) لتشجيع الابتكار وتعزيزه مع الحدّ من المخاطر.

مصدر