عمليات الاحتيال ببطاقات الائتمان

في الآونة الأخيرة، لجأ مجرمو التكنولوجيا المتقدمة إلى الاحتيال بانتحال هوية موظفي البنوك وعرض فتح بطاقات ائتمان. ومن هناك، يجمعون معلومات العملاء ويجرون معاملات لسرقة أموالهم من حساباتهم.

صورة توضيحية

لجذب الضحايا إلى الفخ، غالبًا ما يتصل المحتالون بهم هاتفيًا، مدّعين أنهم موظفون في بنك أو مؤسسة مالية، ويعرضون عليهم خدمات مثل: دعم ترقية البطاقة، وتخفيض سعر الفائدة، واسترداد الأموال، وفتح بطاقة VIP أو إلغاؤها عند الطلب... وبكلمات ذكية، يطلب المحتالون من الضحايا تقديم معلومات البطاقة (رقم البطاقة، رمز الأمان، تاريخ السريان) ورمز OTP "لإكمال الإجراء" أو "التحقق من استلام العرض". بعد ذلك مباشرةً، وبحيل معقدة، قد تختفي الأموال من بطاقة الضحية.

قال السيد ترونغ هيو، من حي كوا نام ( هانوي )، متحدثًا إلينا، إنه على الرغم من حذره الشديد، إلا أنه لم يتوقع أن يقع ضحية للاحتيال يومًا ما. روى السيد هيو أنه قبل ذلك، تلقى مكالمة من شخص يدعي أنه موظف في البنك، وأبلغه بوجود رسوم غير عادية على بطاقة الائتمان الخاصة به. واضطر السيد هيو إلى قفل بطاقته مؤقتًا لمدة 24 ساعة لإلغاء الرسوم. وبثقة منه، سجل السيد هيو الدخول إلى رابط مشابه لواجهة موقع البنك الإلكتروني الذي أرسله الشخص لإلغاء البطاقة. وبعد ذلك، تم خصم 100 مليون دونج من حسابه. وأوضح الشخص أنه سيتم استرداد المبلغ بعد 24 ساعة. وفي هذا الوقت، استمر الشخص في دعوة السيد هيو لزيادة حده وشراء حزمة تأمين مقابل 15 مليون دونج. وقد حوّل السيد هيو 15 مليون دونج إلى الشخص.

بعد ذلك، أبلغ الشخص المعني عن رمز خاطئ وطلب إجراء معاملتين إضافيتين لتسوية المبلغ الموقوف. ودون أدنى شك، واصل السيد هيو تحويل 30 مليون دونج. ولم يدرك السيد هيو أنه تعرض للاحتيال إلا عندما استمر في طلب تحويل المزيد من الأموال، فأبلغ الشرطة. وبلغ إجمالي المبلغ الذي تعرض للاحتيال 145 مليون دونج.

في بعض الحالات، يتلقى العملاء مكالمات من مشغلين آليين مزيفين: "تهانينا، أنت الآن مؤهل للحصول على بطاقة ائتمان...". إذا ضغطتَ على الزر كما هو مُوَجَّه، سيعاود المحتال الاتصال بك، متظاهرًا بأنه موظف في البنك، ويستمر في طلب كلمات المرور ورموز OTP لربط البطاقة بمحفظة إلكترونية أو لإجراء عمليات شراء عبر الإنترنت. وفي حالات أخرى، يطلبون تحويلات مالية "لزيادة نقاط الائتمان" أو دفع "رسوم الطلب"، ثم يستولون عليها بسرعة.

وذكرت شرطة مدينة هانوي أن العديد من الأشخاص وقعوا في فخ "الحيل" المتطورة من قبل أشخاص ينتحلون صفة موظفي البنوك ويتصلون بهم لإبلاغهم برسوم غير عادية على بطاقات الائتمان من أجل الاستيلاء على الممتلكات.

لمنع الاحتيال، تنصح شرطة مدينة هانوي المواطنين بالامتناع التام عن مشاركة معلوماتهم الشخصية مع أي شخص عبر الهاتف أو مواقع التواصل الاجتماعي، وتجنب الوصول إلى الروابط غير المألوفة المرسلة عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية؛ والامتناع التام عن تقديم معلومات بطاقات الائتمان (رقم البطاقة، رقم التعريف الشخصي، رمز الأمان، رمز OTP، تاريخ السريان...) للآخرين بأي شكل من الأشكال؛ وعدم التقاط صور للبطاقة وحفظها على الهاتف أو إرسالها عبر مواقع التواصل الاجتماعي. ففي الواقع، لا تطلب البنوك من العملاء أبدًا تقديم معلومات سرية مثل أسماء البريد الإلكتروني أو إرسال روابط غير مألوفة عبر الهاتف. ويتم الإعلان عن جميع الرسوم بوضوح من قبل البنك عبر تطبيقات رسمية أو رسائل نصية قصيرة تتضمن إثبات الهوية.

عند تلقي مكالمة مشبوهة، ينبغي على الأفراد الاتصال بالخط الساخن الرسمي للبنك أو التوجه مباشرةً إليه للتحقق. في حال اكتشاف أي حالة احتيال، يجب عليهم إبلاغ الشرطة فورًا للتحقق منها بسرعة، ومنعها فورًا، والتعامل مع المخالفين وفقًا للقانون.

كوانغ مينه

المصدر: https://nhandan.vn/chieu-lua-lien-quan-den-the-tin-dung-post927119.html