دا نانغ: اختبار تتبع معاملات العملات المشفرة بقيمة 500 دولار أو أكثر

Đà Nẵng - Ảnh 1. — مدينة دا نانغ تعج بالعديد من المشاريع الكبيرة التي يتم تنفيذها واختبارها - الصورة: BD

وفي حديثها إلى Tuoi Tre Online في الأول من سبتمبر، قالت إدارة العلوم والتكنولوجيا في مدينة دا نانغ إنها أصدرت للتو ترخيصًا للاختبار المُتحكم فيه لبرنامج Basal Pay لنشر تطبيقات تقنية blockchain وتبادل الأصول المشفرة بأموال ورقية، والامتثال للوائح الدولية بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (قاعدة السفر).

مراقبة المعاملات التي تبلغ قيمتها 500 دولار أمريكي أو أكثر في دا نانغ عن كثب

لتسهيل ونشر البرنامج بشكل شفاف، حددت الرخصة التجريبية لقسم العلوم والتكنولوجيا في مدينة دا نانغ العديد من المتطلبات المحددة للتحكم في المعاملات.

على وجه التحديد: شركة AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (الشركة المرخصة للاختبار) مسؤولة عن التحكم في تدفق ودائع الأصول المشفرة، والامتثال للتوصيات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

سيتم التحقق من جميع المعاملات تلقائيًا بشكل مستمر للتأكد من أصلها، ومراجعتها في وقت الإيداع بناءً على سجل حركة الأصول مع الشخص ذي الصلة.

يجب أن يتوافق البرنامج مع اللوائح الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعمليات إيداع وسحب الأصول المشفرة التي تبلغ قيمتها 500 دولار أمريكي أو أكثر. بالنسبة للمعاملات الصغيرة التي تبلغ قيمتها الإجمالية 500 دولار أمريكي أو أكثر، سيقوم البرنامج تلقائيًا بتفعيل آلية قواعد السفر.

في حالة تنبيه أداة التحليلات إلى معاملة مشبوهة، سيقوم قسم مكافحة غسيل الأموال بإجراء تحقيق داخلي، وتتبع تدفق المعاملات على blockchain.

Đà Nẵng: Thử nghiệm theo dõi các giao dịch mã hóa từ 500 USD trở lên - Ảnh 2. — يعمل الموظفون في Software Park رقم 2، أحد المواقع الثلاثة التي تختبر مشروع تحويل الأصول المشفرة - الصورة: BD

ومن هناك، يتم تحديد مصدر المعاملات غير العادية، وتسجيل المعاملات التي تحمل علامات تتعلق بالأموال القذرة وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، للتنسيق مع الجهات المختصة للتعامل معها وفقا للأنظمة.

وفيما يتعلق بالسيطرة على تقلبات أسعار صرف الأصول المشفرة، طلبت وزارة العلوم والتكنولوجيا في دا نانغ من وحدة الاختبار التنسيق مع البنوك التجارية لوضع خطة للتأمين ضد المخاطر الناجمة عن تقلبات أسعار الصرف ومخاطر السيولة وضمان التدفق النقدي المستقر أثناء عملية الاختبار.

حظر المعاملات غير المصرح بها خارج نطاق الاختبار

ومن المتطلبات المهمة أيضًا التي حددتها وكالة إدارة الدولة في دا نانغ فيما يتعلق بتشغيل برنامج Basal Pay هو إعداد حل للتحكم في التعريف الإلكتروني لجميع العملاء (eKYC) قبل المعاملات.

يُشترط التحقق من الهوية الإلكترونية للعملاء عندما تبلغ قيمة المعاملات 500 دولار أمريكي أو أكثر. ويجب على إدارة مكافحة غسل الأموال مقارنة جميع بيانات الهوية وفحصها وفقًا لقوائم الممنوعين من التعامل، المُحدّثة وفقًا للمعايير الدولية.

في حال تم العثور على أحد المستخدمين ضمن قائمة المحظورين أو لديه دلائل تشير إلى تورطه في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، فسيتم حظره على الفور والإبلاغ عنه إلى الجهة المختصة.

في الترخيص، تطلب وزارة العلوم والتكنولوجيا في دا نانغ من الوحدة التجريبية نشر المشروع في 3 مواقع فقط داخل مدينة دا نانغ، بما في ذلك: مركز دا نانغ لدعم الشركات الناشئة المبتكرة، وحديقة تكنولوجيا المعلومات المركزة في دا نانغ للبرمجيات، وحديقة البرمجيات رقم 2 في دا نانغ.

Đà Nẵng: Thử nghiệm theo dõi các giao dịch mã hóa từ 500 USD trở lên - Ảnh 3. — حديقة دانانج للبرمجيات رقم 2 - صورة: BD

لضمان عدم اختبار البرنامج خارج نطاقه، تُلزم هيئة إدارة الدولة بمراقبة دقيقة. في حال استخدامه خارج النطاق المسموح به، يُصدر البرنامج تحذيرًا ويمنع عملية المعاملة بأكملها، مما يمنع إتمام خطوة الدفع التالية.

سيتم تسجيل معلومات الموقع والمعاملات بشكل كامل لخدمة عمليات التفتيش والمراقبة والإبلاغ من قبل وكالات الإدارة.

وبالإضافة إلى ذلك، في حالة وجود شكاوى تتعلق بعلامات الاحتيال أو غسيل الأموال أو استخدام الأموال القذرة أو هجمات البرمجيات، يجب على قسم خدمة العملاء في وحدة الاختبار إحالة الحالة على الفور إلى قسم مكافحة غسيل الأموال للتحقيق والمعالجة وفقًا للإجراءات.

ستقوم وحدة الاختبار بتنبيهك عندما يصل إجمالي رصيد الأصول المشفرة للمستخدم إلى أكثر من 10 ملايين دولار أمريكي (تم التحديث في البرنامج أو عندما يسجل البرنامج إجمالي إيداع مستخدم أو مستخدمين متعددين يتجاوز 2 مليون دولار أمريكي في غضون ساعة واحدة).

يمكن للحساب تداول ما يصل إلى 1000 دولار أمريكي/معاملة كحد أقصى، ولا يمكن أن يتجاوز إجمالي عدد المعاملات 1000 دولار أمريكي/يوم.

في 26 أغسطس، وقع نائب رئيس اللجنة الشعبية لمدينة دا نانغ، هو كوانغ بوو، قرارًا بالموافقة على تجربة خاضعة للرقابة لمدة 36 شهرًا لحل تكنولوجي يتعلق بتحويل الأصول المشفرة.

وفقًا للقرار، فإن المشروع التجريبي الخاضع للرقابة هو برنامج Basal Pay التابع لشركة Alphatrue Solutions Joint Stock Company (وهي شركة تم تأسيسها حديثًا في دا نانغ).

ثاي با دونج

المصدر: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm