شراء وبيع معلومات حساب الدفع: غرامة قصوى مقترحة قدرها 200 مليون دونج

شرطة مقاطعة دونج ثاب تعمل مع مجموعة من الأشخاص الذين يشترون ويبيعون حسابات الدفع بشكل غير قانوني - الصورة: دانج تويت

في المسودة الثالثة للمرسوم بشأن العقوبات الإدارية للمخالفات في القطاعين النقدي والمصرفي الذي يتم التشاور بشأنه، يقترح البنك المركزي فرض عقوبات شديدة، ضعف المستوى الحالي، للمخالفات المتعلقة بحسابات الدفع.

وتتراوح الغرامة على وجه التحديد من 100 إلى 150 مليون دونج لأعمال شراء أو بيع أو تأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو شراء وبيع معلومات حسابات الدفع بكمية تتراوح من حساب واحد إلى أقل من 10 حسابات دفع لم تخضع بعد للملاحقة الجنائية.

غرامات تتراوح بين 150 إلى 200 مليون دونج لفتح حسابات دفع للعملاء والسماح للعملاء باستخدام حسابات الدفع بشكل مخالف للقانون في عملية تقديم خدمات الدفع.

شراء أو بيع أو تأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو شراء أو بيع معلومات حسابات الدفع بكميات تصل إلى 10 حسابات دفع أو أكثر دون أن يكون عرضة للملاحقة الجنائية.

وبالإضافة إلى فرض غرامة مالية، فإن المنظمة المخالفة ملزمة أيضًا بدفع الأرباح التي حصلت عليها بشكل غير قانوني إلى ميزانية الدولة.

لا تسمح بتوسيع الشبكة ومنطقة العمل في حين لم يتم حل المخالفات.

بالإضافة إلى ذلك، اقترح البنك المركزي في هذا المشروع أيضًا غرامة تصل إلى 150 - 200 مليون دونج إذا سمح موظفو البنك للعملاء باستخدام وثائق هوية منتهية الصلاحية أو مزورة عند فتح حسابات الدفع واستخدامها.

تتراوح الغرامات ما بين 200 إلى 250 مليون دونج لفتح أو الاحتفاظ بحسابات دفع مجهولة أو منتحلة، أو إجراء أو تسهيل استخدام أو الاستفادة من حسابات الدفع للمقامرة، أو تنظيم المقامرة، أو الاحتيال، أو إجراء معاملات دفع وهمية... والتي لم تخضع بعد للملاحقة الجنائية.

وفي حالات السرقة أو التواطؤ لسرقة معلومات حسابات الدفع التي لم تخضع بعد للملاحقة الجنائية، فإن الحد الأقصى للغرامة هو 250 مليون دونج.

فيما يتعلق بحالة شراء وبيع وتأجير واقتراض معلومات الحسابات المصرفية، قامت الشرطة مؤخرًا بتفكيك العديد من الشبكات المتخصصة في شراء وتأجير... الحسابات المصرفية بتهمة الاحتيال وغسيل الأموال.

وفي منتصف عام 2023، نجحت شرطة دا نانغ في تفكيك عصابة قامت بشكل غير قانوني بجمع معلومات الحسابات المصرفية وتداولها بمساعدة موظفي البنك.

سوف يستخدم المحتالون أي وسيلة لسرقة أموال الناس. ويتم بعد ذلك تحويل الأموال إلى حسابات الشراء والإيجار والاقتراض لتجنب اكتشافها من قبل السلطات.

العودة إلى الموضوع

لي ثانه

المصدر: https://tuoitre.vn/mua-ban-thong-tin-tai-khoan-thanh-toan-de-xuat-phat-cao-nhat-200-trieu-dong-20250519083823235.htm