تتعاون البنوك في التعامل مع المعاملات الاحتيالية المشتبه بها

حذّر النظام المصرفي المستخدمين من المعاملات المعرضة لخطر الاحتيال والتي تصل قيمتها إلى حوالي 1500 مليار دونج. وستُكثّف البنوك جهودها من خلال إصدار دليل إرشادي لتنسيق الدعم في التعامل مع الحسابات أو البطاقات التي تُشتبه في وجود معاملات احتيالية فيها.

حتى الآن، جمع البنك المركزي حوالي 600 ألف حساب متعلقة بمعاملات يُشتبه في أنها احتيالية أو مزورة أو نصب. يميل المحتالون غالبًا إلى تحويل الأموال عبر بنوك مختلفة. يتطلب هذا الواقع تنسيقًا وثيقًا بين البنوك التجارية لإدارة تدفق الأموال وتتبعه. بناءً على هذا الدليل، ستتفق الأطراف على آلية لتلقي طلبات الدعم المتعلقة بالمعاملات المشبوهة والتحقق منها ومعالجتها.

قال السيد نجوين مينه فونغ، رئيس اللجنة الفرعية لإدارة المخاطر في جمعية بطاقات الائتمان: "بالإضافة إلى نظام الإنذار المصرفي الذي يمتلكه البنك المركزي، يُساعد هذا الدليل على التعامل مع أي معاملات مشبوهة أو خطيرة يقوم بها العملاء لاحقًا، بحيث تتمكن الوحدات الأعضاء من إيقافها أو معالجتها فورًا وفي أسرع وقت. وهذا يوفر بيئة آمنة ومثالية لمعاملات البطاقات، بالإضافة إلى معاملات تحويل الأموال".

قالت السيدة لي ثي هونغ نونغ، نائبة رئيس مركز مراقبة عمليات خدمات ناباس: "ربما يُحذّر العميل البنك في المعاملة الأولى، ولا يمكننا منعها فورًا. ومع ذلك، يُمكننا استبعاد هذه الحسابات من النظام المصرفي، ومنع التدفق النقدي التالي، أي منع المعاملات الاحتيالية التالية".

وكما هو مخطط له، سوف تقوم البنوك بدمج الدليل في عملياتها الداخلية وتوفير التدريب للأقسام مثل مراكز الاتصال وإدارة المخاطر والشؤون القانونية وغيرها لتوحيد عمليات التنفيذ وزيادة الأتمتة وتتبع تدفقات الأموال المشتبه في أنها احتيال.

علق السيد نجوين كوك هونغ، الأمين العام لاتحاد المصارف الفيتنامية، قائلاً: "سيُحدّ هذا الإجراء من تدفق الأموال إلى حساب ما، وتحويلها إلى حسابات أخرى، وتحويلها إلى حسابات متعددة في آنٍ واحد. يُمكن للمؤسسات الائتمانية التنسيق فيما بينها. أولاً، يجب التحقق من كون الحساب احتيالياً أم لا. في حال وجود أي دلائل على احتيال أو نصب، يُمكن إغلاقه فوراً لمنع خروج الأموال الاحتيالية".

وأضافت جمعية المصارف أنها ستنسق بشكل أوثق مع وزارة الأمن العام لمنع المعاملات الاحتيالية ومعالجتها على الفور، بما يساهم في حماية الحقوق المشروعة للعملاء وضمان سلامة نظام الدفع.

المصدر: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm