يجب ضمان الاتساق بين المعاملات ومصدر الأموال وسجلات تحديد هوية العميل

(Chinhphu.vn) - يجب على المؤسسات المالية تحديث وتقييم المخاطر وتطوير إجراءات لتحديد هوية العملاء والتحقق منها بشكل دوري، حتى في حال عدم امتلاكهم حسابات أو قلة معاملاتهم. بالإضافة إلى ذلك، يجب على الوحدات مراقبة علاقات العمل، وضمان الاتساق بين المعاملات ومصادر الأموال وسجلات هوية العملاء.

Báo Chính Phủ•16/10/2025

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 1. — نائب المحافظ نجوين نجوك كانه - الصورة: VGP/HT

تعزيز الإطار القانوني لمكافحة غسل الأموال

في 16 أكتوبر، نظم بنك الدولة الفيتنامي ورشة عمل مباشرة وعبر الإنترنت لنشر التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN الذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال؛ وقدم القرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة؛ وقام بتحديث نتائج التقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وفي كلمته الافتتاحية، أكد نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي نجوين نجوك كانه أنه في سياق التقلبات القوية في الجغرافيا السياسية والمالية الدولية، فإن اقتصاد فيتنام منفتح للغاية، وأن تحديد المخاطر والسيطرة عليها أصبحا أكثر إلحاحًا على نحو متزايد.

وقال السيد نجوين نجوك كانه إن استكمال اللوائح القانونية لن يساعد فيتنام على تنفيذ خطة العمل الوطنية فحسب، بل سيساعدها أيضًا على الوفاء بالتزاماتها تجاه مجموعة العمل المالي (FATF)، نحو التقييم المتعدد الأطراف لمجموعة آسيا والمحيط الهادئ (APG) في الفترة 2027-2028.

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 2. — ندوات مباشرة وعبر الإنترنت لنشر التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN الذي يُوجِّه تطبيق عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال؛ وتقديم القرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة؛ وتحديث نتائج التقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب - الصورة: VGP/HT

تطبيق التعميم رقم 27 والقرار رقم 05 عمليًا

في 15 سبتمبر 2025، أصدر محافظ بنك الدولة التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN ليحل محل التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN، والذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 نوفمبر 2025، مع فترة انتقالية حتى 31 ديسمبر 2025. ويعتبر التعميم خطوة مهمة في تنفيذ الإجراء رقم 5 من خطة العمل الوطنية لمكافحة غسل الأموال التي التزمت بها فيتنام تجاه مجموعة العمل المالي.

خلال الورشة، قدمت السيدة نجوين ثي مينه تو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال، التعديلات الرئيسية على التعميم رقم 27، مع التركيز على إزالة الصعوبات التي تواجه الكيانات المبلغة أثناء عملية التنفيذ.

وتشمل التغييرات: معايير وأساليب تقييم مخاطر غسل الأموال؛ عملية إدارة المخاطر وتصنيف العملاء وفقًا لمستوى المخاطر؛ اللوائح الداخلية ونظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ذات القيمة الكبيرة؛ اللوائح الخاصة بمعاملات التحويل الإلكتروني للأموال، والموعد النهائي للإبلاغ عن البيانات الإلكترونية؛ استكمال نماذج الإبلاغ عن تقييم المخاطر والمعاملات المشبوهة.

يُشدد التعميم رقم 27 على مبدأ الإدارة القائمة على المخاطر، إذ يُلزم المؤسسات المالية بتحديث وتقييم المخاطر دوريًا، وتطوير إجراءات لتحديد هوية العملاء والتحقق منها، حتى في حال عدم امتلاكهم حسابات أو قلة معاملاتهم. إضافةً إلى ذلك، يجب على الوحدات مراقبة علاقات العمل، وضمان الاتساق بين المعاملات ومصادر الأموال وسجلات هوية العملاء.

وفي الوقت نفسه، نشرت الورشة أيضًا محتوى مكافحة غسيل الأموال في القرار رقم 05/2025/NQ-CP بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة.

صدر القرار في 9 سبتمبر 2025، وهو ينشئ ممرًا قانونيًا لمرحلة الاختبار ويتطلب الامتثال الصارم للوائح مكافحة غسل الأموال لضمان سلامة النظام المالي والاقتصادي الوطني والتنمية المستدامة.

تنفيذًا للمادة 7 من قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2022، تُجري فيتنام تقييمًا وطنيًا للمخاطر للفترة 2023-2027، تمهيدًا للتقييم متعدد الأطراف لمجموعة آسيا والمحيط الهادئ للفترة 2027-2028. وقد حدّث ممثلو وزارة الأمن العام وبنك الدولة الفيتنامي النتائج الأولية للفترة 2023-2025، وحددوا مسار التنسيق في الفترة المقبلة.

وبحسب المندوبين، فإن تقييم المخاطر الوطنية يشكل أساسًا مهمًا لتحديد القطاعات والمنتجات والخدمات والمناطق ذات المخاطر العالية؛ وبالتالي اقتراح تدابير الرقابة المناسبة، وضمان تلبية فيتنام للمتطلبات الدولية، وخاصة معايير مجموعة العمل المالي.

السيد مينه

المصدر: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm