كاد العميل أن يحول الأموال إلى الخاطف عبر الإنترنت، لكن البنك أوقفه

تحولت قضية مينه كيو، العميل الشاب الذي بدا وكأنه لم يواجه سوى مشكلة بسيطة عند تحويل الأموال، إلى قصة خانقة متوترة: "اختطاف عبر الإنترنت" تم التخطيط له مسبقًا، إلى جانب تدخل بنك ACB في الوقت المناسب لحماية العميل في اللحظة الأكثر أهمية.

حالة كاد أن تكون مختطفة - تدخلت ACB في الوقت المناسب

توجه مينه كيو مؤخرًا إلى مكتب معاملات تران داي نغيا (ACB) لطلب إعادة فتح نظام المصادقة لإجراء تحويل بقيمة 15 مليون دونج فيتنامي. نصّ المعاملة بوضوح على "BAN GIAO, HOAN TRA CIC" - وهي عبارة شائعة في العديد من حالات الاحتيال التي حذّر منها البنك.

اتصل موظفو المعاملات فورًا بالسيدة ب.، موظفة العمليات في المكتب الرئيسي، لتقييم المخاطر. بمجرد مراجعة سجل المعاملات، وطريقة تسجيل المحتوى، وسلوك العميل غير المعتاد، أدركت السيدة ب. العلامات المريبة. عند سؤاله، أوضح مينه ق. بشكل مبهم أنه أدخل حسابًا خاطئًا لأنه لم يستيقظ صباحًا. ولكن عندما سُئل عن سبب إدخاله المحتوى الخاطئ "HOAN TRA CIC"، أجاب مينه ق. أن زميله في السكن غادر مسرعًا ونسي محفظته. بعد لحظة، غيّر العميل السبب إلى "قرض لصديق لسداد دين".

أثارت سلسلة الإجابات المتغيرة باستمرار قلق السيدة ب. فطلبت من مينه ق. تزويدها باسم ورقم هاتف "صديقها"، لكنها لم تتمكن من الاتصال به. وبخبرتها في التعامل مع العديد من قضايا الاحتيال التي تنطوي على التلاعب النفسي بالضحايا، رفضت السيدة ب. إعادة فتح طريقة المصادقة، وخلصت إلى أن حساب المستفيد الذي كانت مينه ق. على وشك التحويل إليه مدرج في قائمة الحسابات المشتبه في تورطها في الاحتيال.

بدا أن الحادثة قد انتهت، لكن غريزة السيدة ب. المهنية دفعتها للاتصال بالعميل مرة أخرى بعد 15 دقيقة. في هذه الأثناء، خفت حدة صوت مينه كيو، ممزوجًا بالصراخ والطرق على الباب، مع بعض الصيحات التي تضمنت كلمة "بنك". أظهر الجو الفوضوي أن العميل كان في وضع غير آمن.

حافظت السيدة ب. على هدوئها، وبادرت بفتح حوار، روت فيه حادثة مشابهة واجهتها: طُلب من الضحية الذهاب إلى غرفة مستأجرة، معزولة ومُراقَبة نفسيًا لتحويل الأموال. بفضل الاقتراح والحوار الماهر، كشفت مينه ق. الحقيقة تدريجيًا: "طلب مني مجموعة من الأشخاص الذهاب إلى غرفة مستأجرة، واقتراض 15 مليونًا من مومو وتحويل الأموال، لأنهم زعموا أنني متورطة في تجارة المخدرات وغسيل الأموال. هددوني بنشر المعلومات على الإنترنت إذا لم أمتثل".

ظلّ مينه ق. يطلب من البنك إعادة فتح طريقة المصادقة "ليُنقذ نفسه". طمأنته السيدة ب.، وحللت كل خطوة، وأوضحت له أن هذا سيناريو اختطاف إلكتروني - شكل جديد من الاحتيال، مما أثار خوف الضحية بشدة. فقط عندما أدرك أنه مُعزل ومُسيطر عليه، هدأ ق. وأوقف جميع محاولات تحويل الأموال.

في هذه الحالة، لم يكتفِ البنك بمنع خسارة 15 مليون دونج فحسب، بل ساند العميل على الفور لتفادي خطر الاختطاف الإلكتروني، الذي كان من الممكن أن يُسبب خسائر مالية ومعنوية فادحة. بفضل المراقبة الدقيقة والحوار الدؤوب والتعامل السليم مع الإجراءات، أصبح فريق المتخصصين خط دفاع أساسي لحماية العملاء في أكثر اللحظات الحرجة.

تعمل آلية أمان ACB ONE بشكل متسق

شكّل بنك ACB فريقًا من المتخصصين وموظفي الصرافة ومشغلي مراكز الاتصال المدربين تدريبًا عاليًا على كشف عمليات الاحتيال عالية التقنية. ويتبعون آلية استجابة موحدة: اكتشاف العلامات غير العادية، وطرح الأسئلة للتحقق، وتوجيه العملاء لتحديد المخاطر ومنعها استباقيًا عند ظهورها. في قصة "كيو"، كان هدوء المتخصص وحكمه الدقيق هما ما ساهم في منع عملية احتيال معقدة، وهو أمر يصعب على التكنولوجيا البسيطة التعامل معه دون ذكاء بشري.

في تطبيق ACB ONE، يُحلل نظام الأمان متعدد الطبقات سلوك العملاء باستمرار ويُراجع المعاملات آنيًا. عند اكتشاف حساب مستفيد مُدرج في قائمة التحذير أو محتوى معاملة غير اعتيادي، يُصدر النظام تحذيرًا فورًا، ويُوقف المعاملة مؤقتًا، ويُفعّل عملية التفتيش الداخلي تلقائيًا. يُساعد التنسيق السلس بين النظام والموظفون البنك على التدخل في مواقف لا تستغرق سوى ثوانٍ، كما في حالة Q.، عندما كادت معاملة بقيمة 15 مليون دونج أن تُصبح أداةً في سيناريو اختطاف إلكتروني.

بفضل آلية التشغيل هذه، نجح بنك ACB، حتى سبتمبر 2025، في منع أكثر من 30 ألف معاملة تنطوي على دلائل احتيال، وحماية أصول عملاء تتجاوز قيمتها 2000 مليار دونج فيتنامي. بالإضافة إلى ذلك، تُساعد التحذيرات الدورية على التطبيق وقنوات الاتصال المستخدمين على تحديث حالات الاحتيال الجديدة، مما يُقلل من خطر الوقوع ضحايا.

في ظلّ تغيّر أساليب الجرائم الإلكترونية باستمرار، لا يقتصر دور البنوك على تقديم الخدمات المالية فحسب، بل أصبحت أيضًا خط دفاع أساسي لحماية المستخدمين من المخاطر المالية الرقمية. وتحمي آلية أمان ACB ONE، التي تجمع بين تقنية تحليل السلوك ونظام استجابة سريعة وفريق من الموظفين المدربين تدريبًا عاليًا، العملاء يوميًا بصمت. ومع ذلك، من جانب المستخدم، لا يزال اتخاذ إجراءات استباقية للتحقق، والتحلي بالحذر عند مواجهة طلبات غير اعتيادية، والتواصل الفوري مع البنك عند الحاجة إلى الدعم، هي الطريقة الأكثر فعالية لحماية كل فرد عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت.

المصدر: https://nld.com.vn/suyt-chuyen-tien-cho-ke-bat-coc-online-khach-hang-duoc-ngan-hang-ngan-chan-196251127125711363.htm