تعزيز فعالية أنشطة مكافحة غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة

[إعلان 1]

في 22 سبتمبر، في مدينة هوشي منه ، نظمت جمعية البنوك الفيتنامية (VNBA) وجمعية بلوكتشين الفيتنامية مؤتمرا مشتركا حول "اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ودور مكافحة غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة".

قال السيد نجوين كووك هونغ، نائب الرئيس والأمين العام لجمعية VNBA، إن قانون مكافحة غسل الأموال أقرته الجمعية الوطنية ودخل حيز التنفيذ اعتبارًا من مارس 2023. وبعد ذلك مباشرة، أصدرت الحكومة والبنك المركزي لوائح لتنفيذ وتوجيه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، مع العديد من المحتويات المناسبة للممارسة.

وحذر السيد نجوين كوك هونغ أيضًا من أنه في سياق التكامل المتزايد العمق، إلى جانب انفجار تكنولوجيا المعلومات، بالإضافة إلى الإنجازات، يجب أن نواجه العديد من الأشكال والأساليب والحيل التي يستخدمها المجرمون لتنفيذ عمليات غسل الأموال والتي أصبحت متطورة ومعقدة بشكل متزايد، خاصة في مجال العملات الرقمية والعملات الافتراضية، حيث لم يكتمل الممر القانوني بالكامل بعد.

وعلى وجه الخصوص، تم إدراج فيتنام مؤخرا على القائمة الرمادية للدول التي تحتاج إلى تعزيز إجراءات مكافحة غسيل الأموال. هذه هي قائمة فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) التي تضم 20 دولة تحتاج إلى مراقبة دقيقة لمكافحة غسيل الأموال. وقالت مجموعة العمل المالي إنها ستعمل على ضمان استقلال الوكالات المسؤولة عن التحقيق في الجرائم المالية وتنظيم الأصول الرقمية وتعزيز التعاون الدولي ضد غسل الأموال. ولذلك، يمكن القول إن منع ومكافحة غسيل الأموال في قطاع العملات المشفرة يعد من المهام العاجلة لهيئات الإدارة في فيتنام في المرحلة الحالية.

قالت نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال نجوين ثي مينه تو إن تقييم مخاطر غسل الأموال هو أحد النقاط الرئيسية في التعميم رقم 09. إن مكافحة غسل الأموال وتقييم المخاطر ليست قضايا جديدة لأن اللوائح المتعلقة بهذه القضية قد تم تضمينها في التعميم رقم 20/2019 / TT-NHNN وتم تنفيذها من قبل البنوك. وبناء على ذلك، أجرت مؤسسات الوساطة في الدفع والبنوك والشركات المالية - وهي كيانات رئيسية تحت إدارة البنك المركزي - تقييمات لمخاطر غسل الأموال في مؤسساتها. ومع ذلك، فإن التعميم رقم 20 لم يقدم بعد أي مقاييس أو متطلبات أو تعليمات محددة للتسجيل. ولذلك، صدر التعميم رقم 09 في إطار تحديد المتطلبات الإلزامية والمحددة في عملية التفتيش والإشراف والإدارة والتوجيه للجهات المبلغة. وخاصة بالنسبة للكيانات المبلغة الجديدة في مجال مكافحة غسيل الأموال أو تلك الموجودة في المجالات والصناعات والمهن التي ليس لديها المزيد من الوصول إلى اللوائح والمعايير الدولية.

وفيما يتعلق بمخاطر غسيل الأموال، قال السيد تران فيت هونغ، مستشار جمعية فيتنام للبلوكشين، إن تطوير صناعة تكنولوجيا البلوكشين فتح عصرًا جديدًا من التكنولوجيا، يتم تطبيقه في العديد من المجالات. ولكن هذا النمو القوي لا يجلب فوائد اقتصادية واجتماعية خاصة فحسب، بل يخلق أيضًا مشاكل وتحديات غير مرئية في الإدارة، وخاصة فيما يتعلق بأنشطة غسل الأموال عبر الحدود. وتشير تقديرات تقرير حديث صادر عن مجموعة بوسطن الاستشارية إلى أن الأصول المشفرة ستصل إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، وهو ما يعادل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.

عندما ولدت تقنية blockchain، جلبت معها خطر زيادة الجرائم المالية وغسيل الأموال باستخدام التكنولوجيا العالية في اتجاه أكثر تطوراً. في فيتنام، بسبب عدم وجود إطار قانوني محدد، لا تزال الموارد البشرية عالية الجودة المشاركة في إدارة ومراقبة العملات المشفرة والأصول الرقمية محدودة للغاية بشكل عام.

قال السيد فان دوك ترونج، نائب الرئيس الدائم لجمعية فيتنام للبلوكشين، إن العملات المشفرة هي مجال لا يوجد به لوائح قانونية واضحة في فيتنام، لكن حجم المعاملات الفعلي يحتل المرتبة 15 في العالم، ومستوى قبول العملات المشفرة يحتل المرتبة الأولى في العالم.

وفقًا لبيانات من Chainalysis شاركتها مؤخرًا وزارة العدل الأمريكية في برنامج تدريبي في المحكمة الشعبية العليا في فيتنام في أواخر أغسطس 2023، بلغت القيمة الإجمالية للعملات المشفرة التي تلقتها فيتنام في الفترة من أكتوبر 2021 إلى أكتوبر 2022 90.8 مليار دولار أمريكي. ومن هذا المبلغ، بلغت قيمة الأنشطة غير القانونية 956 مليون دولار.

قال السيد فان دوك ترونغ إنه من حيث عنوان الوصول إلى الإنترنت، فإن المنصة الأكثر استخدامًا لتداول العملات المشفرة من قبل المستخدمين في فيتنام هي بورصة Binance.com مع ما يقرب من 42 مليون زيارة خلال عام واحد من أكتوبر 2021 إلى أكتوبر 2022. المنصة التي تحتل المرتبة الثانية هي وسيط يُدعى Exness.com، مع 21.89 مليون زيارة خلال نفس الفترة.

لتعزيز فعالية أنشطة مكافحة غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة بشكل خاص والأصول الرقمية بشكل عام، توصي جمعية فيتنام بلوكتشين بأن تقوم المؤسسات المالية بتحديد معاملات الأصول الرقمية وبناء العمليات وإعداد الموارد البشرية الجيدة. أما فيما يتعلق بتحديد معاملات الأصول الرقمية، فهي نوع من الأصول المعترف بها بموجب القانون المدني الفيتنامي.

في حين لا توجد وثائق قانونية محددة بشأن العملات المشفرة، يتعين على مؤسسات الائتمان تحديد هذه الأصول وتعلم كيفية تصنيفها وفقًا لقواعد ومعايير المحاسبة الدولية...

ينبغي للمؤسسات المالية وضع إجراءات وضوابط امتثال لأنشطة مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالأصول المشفرة للحسابات الفردية. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري إعداد الموارد البشرية عالية الجودة على مبدأ التقارب الكامل بين المجالات الاقتصادية والتكنولوجية والقانونية.

[إعلان 2]
رابط المصدر