يتطلب الوصول الفعال إلى التمويل الأخضر وجود خارطة طريق انتقالية مناسبة

ثلاث استراتيجيات رئيسية للتنمية الخضراء

وقال المدير العام لبنك BIDV إن البنك، باعتباره أحد المؤسسات المالية الرائدة في فيتنام، بإجمالي ائتمان مستحق يتجاوز 2 مليون مليار دونج، يلعب دورًا مهمًا في توفير رأس المال للقطاعات الأساسية للاقتصاد - من تطوير البنية التحتية والطاقة إلى الإنتاج الصناعي والتكنولوجيا العالية. تحقيقًا لالتزامها بالتنمية المستدامة، نفذت BIDV ثلاثة توجهات استراتيجية رئيسية: التحول الشامل وتبسيط العمليات؛ التنمية المستدامة وممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية؛ الابتكار وبناء النظم البيئية الرقمية.

وأفاد السيد لي نغوك لام أن BIDV تنفذ بثبات خارطة طريق ESG منذ عام 2018، مع تطوير التوجه نحو الائتمان الأخضر وريادة تطبيق إطار إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية للمشاريع التي تستخدم مصادر رأس المال الدولية. تمثل الفترة 2022-2024 خطوة قوية إلى الأمام بالنسبة لـ BIDV مع إنشاء مجلس إدارة مشروع التمويل المستدام؛ دمج إدارة المخاطر البيئية في عمليات الائتمان، وإصدار أطر التمويل المستدام؛ إنشاء لجنة توجيهية لاستراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية برئاسة رئيس مجلس الإدارة؛ تنفيذ منتجات الائتمان الأخضر حسب الصناعة، والقروض المرتبطة المستدامة...

بفضل تنفيذ الحلول المتزامنة، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024، وصل رصيد الائتمان الأخضر لبنك BIDV إلى 80,870 مليار دونج - وهو ما يمثل أكثر من 12٪ من رصيد الائتمان الأخضر لصناعة الخدمات المصرفية الفيتنامية بأكملها. رعت BIDV الائتمان الأخضر لـ 1600 عميل من خلال 1982 مشروعًا/خطة، حيث وصلت القروض القائمة في مجالات مثل الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة إلى ما يقرب من 60 ألف مليار دونج، وهو ما يمثل 74٪؛ بلغت ديون المباني الخضراء 6500 مليار دولار، أي ما يعادل 8%؛ بلغت ديون المنطقة الصناعية الخضراء 1,736 مليار دونج، وهو ما يمثل 2%، وبلغت ديون المياه النظيفة 1,174 مليار دونج، وهو ما يمثل 1.5%. وفي الوقت نفسه، قامت BIDV بتعبئة 2500 مليار دونج في السندات الخضراء، و3000 مليار دونج في السندات المستدامة، و5000 مليار دونج في الودائع الخضراء.

تدعم العديد من حزم الائتمان الأخضر الكبيرة الشركات

أكد مسؤولو BIDV: "إدراكًا لدور التمويل في تعزيز النمو الأخضر والتنمية المستدامة، كان BIDV رائدًا في تطبيق حزم ائتمانية خضراء واسعة النطاق بآليات حوافز مرنة لدعم الشركات في تطبيق التحول الأخضر. والجدير بالذكر أن حزمة الائتمان التفضيلية متوسطة وطويلة الأجل بقيمة 75,000 مليار دونج تُعدّ من أبرز المبادرات، حيث تُركز على مجالات رئيسية مثل الطاقة المتجددة، وبناء وتشغيل المناطق الصناعية، ومناطق معالجة الصادرات، وتطوير البنية التحتية اللوجستية."

بالإضافة إلى ذلك، قام البنك أيضًا بتطوير حزم ائتمان إضافية خاصة بالصناعة، مثل حزمة ائتمان البناء الأخضر بقيمة 10 مليارات دونج، وحزمة ائتمان المياه النظيفة برصيد مستحق أقصى قدره 5 مليارات دونج، وحزمة ائتمان خضراء لصناعة النسيج بقيمة 3 مليارات دونج و50 مليون دولار أمريكي. وعلى وجه الخصوص، يعد بنك BIDV أحد البنوك الرائدة في تطوير القروض المرتبطة بالاستدامة (SLL)، وربط أسعار الفائدة بمستوى إنجاز أهداف الأداء المستدام.

وأضاف السيد لي نغوك لام أن BIDV لا تقدم رأس المال فحسب، بل ترافق الشركات أيضًا من خلال خدمات استشارية متعمقة وتقدم معلومات محدثة حول ESG، بما في ذلك الدعم في بناء استراتيجيات التحول الأخضر، والتخطيط لتحسين الأداء البيئي والاجتماعي، وتحديث السياسات واللوائح والاتجاهات في السوق المالية الخضراء المحلية والدولية.

تلعب BIDV أيضًا دورًا في ربط وتطوير نظام بيئي متعدد الصناعات للشركاء في مجال ESG. نحن نبني شبكة تعاون مع منظمات الاستشارات والتدقيق وشهادات ESG ذات السمعة الطيبة ومقدمي التكنولوجيا الخضراء - مما يساعد الشركات على الوصول إلى الموارد المناسبة وتحقيق المعايير الدولية. بالإضافة إلى ذلك، تعمل BIDV على توسيع تعاونها الدولي مع المنظمات المالية والإنمائية المتعددة الأطراف مثل البنك الدولي، والبنك الآسيوي للتنمية، ومؤسسة التمويل الدولية، والوكالة الألمانية للتعاون الدولي، والوكالة الأمريكية للتنمية الدولية للحصول على رأس المال التفضيلي والمساعدة الفنية المتخصصة.

في سياق تسريع فيتنام لعملية تحويل نموذج النمو الخاص بها نحو النمو الأخضر والمستدام، تدرك BIDV دور المؤسسات المالية كقوة دافعة مهمة في إنشاء نظام بيئي لدعم الشركات في التحول الناجح. وعلى هذا الروح، يقترح البنك مجموعتين رئيسيتين من الحلول:

أولاً، بالنسبة لهيئات الإدارة، يوصي قادة BIDV بضرورة استكمال الإطار السياسي لدعم الشركات الخضراء. على الرغم من أن التعميم رقم 05/2025/TT-BKHĐT الصادر عن وزارة التخطيط والاستثمار قد قدم في البداية إرشادات مهمة بشأن تطوير المتنزهات الصناعية البيئية، إلا أنه لتعزيز عملية التحول النموذجي الاقتصادي بشكل حقيقي، هناك حاجة إلى سياسات أقوى وأكثر تزامنًا. ومن الضروري على وجه الخصوص تطوير آليات تحفيزية رائدة في مجال الضرائب والائتمان والاستثمار للمؤسسات الخضراء والمؤسسات التي تطبق النموذج الاقتصادي الدائري.

وفي الوقت نفسه، توصي BIDV بأن تقوم الحكومة في أقرب وقت بإصدار حزم ائتمان خضراء منخفضة الفائدة لمشاريع حماية البيئة والطاقة المتجددة والتكنولوجيا النظيفة؛ وفي الوقت نفسه، ينبغي إنشاء صندوق وطني للاستثمار الأخضر بمشاركة القطاعين العام والخاص، وبمعايير واضحة وعمليات شفافة. إلى جانب ذلك، من الضروري تعزيز الحوافز للبحث والتطوير وتطبيق التكنولوجيا البيئية، ودعم الشركات المحلية لإنتاج منتجات صديقة للبيئة، وتحسين القدرة التنافسية في السوق الدولية.

ثانياً، إنشاء نظام مالي أخضر متزامن وفعال. إن التنسيق الوثيق بين البنوك والشركات وأجهزة إدارة الدولة هو شرط أساسي. وعلى هذا الأساس، من الضروري مواصلة العمل على استكمال الإطار القانوني للأدوات المالية الخضراء مثل السندات الخضراء، والائتمان الأخضر، والتأمين الأخضر، وغيرها، من خلال نظام موحد من المعايير، سهل التطبيق ويتبع عن كثب الممارسات الدولية.

إن القواعد التنظيمية الواضحة والشفافة ستكون الأساس لمؤسسات الائتمان مثل BIDV لتقييم وتصنيف ومنح الائتمان الأخضر بشكل أكثر احترافية وفعالية. وفي الوقت نفسه، من الضروري تعزيز تطوير الأسواق الثانوية للمنتجات المالية الخضراء، مما يساعد على زيادة السيولة وجعلها أكثر جاذبية للمستثمرين المؤسسيين.

بالنسبة للشركات، يوصي المدير العام لـ BIDV، لي نغوك لام، بالابتكار التكنولوجي بشكل استباقي، ورقمنة عمليات الإنتاج والإدارة لتحسين كفاءة استخدام الموارد، وتقليل الانبعاثات وتلبية المتطلبات البيئية. إن التعاون مع المؤسسات المالية وشركاء التكنولوجيا ومنظمات دعم التحول الأخضر، إلى جانب التدريب التوعوي للموارد البشرية، من شأنه أن يساعد الشركات على تعزيز قدراتها الداخلية وإنشاء أساس متين في الرحلة نحو التنمية الخضراء والمستدامة.

المصدر: https://thoibaonganhang.vn/tiep-can-tai-chinh-xanh-hieu-qua-can-mot-lo-trinh-chuyen-doi-phu-hop-163955.html